8102 GI/2022

(1)

रजिस्ट्री सं. डी.एल.- 33004/99

REGD. No. D. L.-33004/99

xxxGIDHxxx

xxxGIDExxx

असाधारण

EXTRAORDINARY

भाग II—खण् ड 3—उप-खण् ड (ii)

PART II—Section 3—Sub-section (ii)

प्राजधकार से प्रकाजित

PUBLISHED BY AUTHORITY

जित्त मंत्रालय

(रािस्ट्ि जिभाग)

अजधसूचना

नई दिल्ली, 6 दिसम् बर, 2022

का.आ. 5683(अ).—केंद्रीय सरकार का, भारतीय जिजिष्ट पहचान प्राजधकरण (यूआईडीएआई), भारतीय ररििव

बैंक, भारतीय प्रजतभूजत जिजनमय बोडव, भारतीय बीमा जिजनयामक प्राजधकरण और भारतीय पेंिन जनजध जिजनयामक

प्राजधकरण, िो समुजचत जिजनयामक हैं, से परामिव करने के पश्चात्, धन-िोधन जनिारण अजधजनयम, 2002

(2003 का 15) की धारा 11क की उपधारा (1) द्वारा प्रित्त िजियों का प्रयोग करते हुए, यह समाधान हो िाने पर दक

ऐसा करना आिश्यक है, यह अजधसूजचत करती है दक यह समाधान हो िाने के पश्चात् दक ई-केिाईसी सेतु प्रणाली आधार

अजधजनयम के अधीन जनिता और सुरक्षा के मानकों का अनुपालन करती है, ई-केिाईसी सेतु प्रणाली का प्रयोग करते हुए

धन-िोधन जनिारण अजधजनयम, 2002 की धारा 11क के प्रयोिनों के जलए आधार (जित्तीय और अन्य सहाजयदकयों,

प्रसुजिधाओं तथा सेिाओं का लजययत पररिान) अजधजनयम, 2016 (2016 का 18) (जिसे इसमें इसके पश्चात् आधार

अजधजनयम कहा गया है) के अधीन अजधप्रमाणन का जनष्पािन करने के जलए बोडव पर रखे गए इकाइयों को ऐसा करने के

जलए अनुज्ञात दकया िाए ।

2. ई-केिाईसी सेतु एक ऐसी प्रणाली होगी जिसे राष्ट्रीय भारतीय भुगतान जनगम (एनपीसीआई) द्वारा लागू दकया गया है

जिससे ररपोर्टिंग इकाई को व्यजष्ट का अधार संखयांक बताए जबना आधार अजधजनयम के अधीन अजधप्रमाणन के माध्यम से

ररपोर्टिंग इकाई द्वारा ग्राहक या उसके जहताजधकारी स्ट्िामी की पहचान का सत्यापन हो सके ।

3. राष्ट्रीय भारतीय भुगतान जनगम यह सुजनजश्चत करेगा दक ररपोर्टिंग इकाई को आधार पूरा संखयांक बताए जबना भारतीय

जिजिष्ट पहचान प्राजधकरण द्वारा अजधकजथत जिजनयमों के अनुसार ग्राहक के आधार संखयांक का प्रयोग करते हुए

सं. 5451]

नई दिल्ली, मंगलिार, दिसम् बर 6, 2022/अग्रहायण 15, 1944

No. 5451]

NEW DELHI, TUESDAY, DECEMBER 6, 2022/AGRAHAYANA 15, 1944

सी.जी.-डी.एल.-अ.-06122022-240840

CG-DL-E-06122022-240840

THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY

[PART II—SEC. 3(ii)]

अजधप्रमाणन दकया िाता है और अजधप्रमाणन करने के पश्चात्, राष्ट्रीय भारतीय भुगतान जनगम ग्राहक के आधार संखयांक के

चार अंजतम अंकों को भारतीय जिजिष्ट पहचान प्राजधकरण, उसके द्वारा अंकीय रूप से हस्ट्ताक्षररत उसे उपलब्ध कराए गए

उसके िनसांजखयकीय ब्यौरों सजहत ररपोर्टिंग इकाई के साथ साझा करेगा और ररपोर्टिंग इकाई ग्राहक और राष्ट्रीय भारतीय

भुगतान जनगम द्वारा उपलब्ध कराए गए ब्यौरों के आधार पर ग्राहक की पहचान करेगा ।

4. भारतीय जिजिष्ट पहचान प्राजधकरण ऐसा सत्यापन, जिसमें िास्ट्तजिक पहचान भी है, कर सकेगा, िो िह यह सुजनजश्चत

करने के जलए ठीक समझे दक राष्ट्रीय भारतीय भुगतान जनगम द्वारा लागू की गई प्रणाली उनके द्वारा िारी जिजनयमों और

उनके द्वारा अजधकजथत अपेक्षाओं का अनुपालन करती है और यदि भारतीय जिजिष्ट पहचान प्राजधकरण इस जनष्कर्व पर

पहुंचती है दक अजतररि उपाय जिजनयमों और अन्य अपेक्षाओं, यदि कोई हो, का अनुपालन करते हुए प्रणाली को लागू करने

के जलए अपेजक्षत हैं, तो िह ऐसे समय के भीतर, िो िह ठीक समझे, अनुपालन दकए िाने िाले ऐसे जनिेि िारी कर

सकेगा।

5. (i) ई-केिाईसी सेतु का प्रयोग करते हुए अजधप्रमाणन करने के प्रयोिन के जलए बोडव पर रखी गई इकाइयों की सूची

http://npci.org.in/e-KYCsetu/ पर राष्ट्रीय भारतीय भुगतान जनगम द्वारा बनाए रखी िाएगी जिसके अंतगवत िह

तारीख भी है, जिससे उन्हें बोडव पर रखा गया है ।

(ii) इस प्रयोिन के जलए दकसी इकाई को बोडव पर रखने से पूिव, राष्ट्रीय भारतीय भुगतान जनगम यह सुजनजश्चत करेगा दक

इकाई ई-केिाईसी सेतु के माध्यम से अजधप्रमाणन करने के जलए सभी अपेक्षाओं को पूरा करती है ।

(iii) राष्ट्रीय भारतीय भुगतान जनगम यह भी सुजनजश्चत करेगा दक इकाई अपेजक्षत जिजनयामक अनापजत्त रखता है, यदि

अपेजक्षत हो, ऐसा जित्तीय कारबार करने के जलए, जिसके जलए यह अपने ग्राहकों की पहचान को अजधप्रमाजणत करने के

जलए आिजयत है ।

6. दकसी इकाई तक ई-केिाईसी सेतु प्रणाली तक ऐसी पहुंच, िो—

(क) ई-केिाईसी सेतु का प्रयोग करके अपने ग्राहकों का अजधप्रमाणन करने के जलए इच्छुक नहीं है ;

(ख) ई-केिाईसी सेतु का प्रयोग करके अपने ग्राहकों के सत्यापन के जलए राष्ट्रीय भारतीय भुगतान जनगम या

भारतीय जिजिष्ट पहचान प्राजधकरण द्वारा अजधकजथत अपेक्षाओं के भंग में पाया िाता है ;

(ग) समुजचत जिजनयामक द्वारा जित्तीय कारबार करने के जलए अनुज्ञात नहीं दकया िाता है ; या

(घ) छह मास की अिजध के जलए दकसी ग्राहक का सत्यापन नहीं करता है,

राष्ट्रीय भारतीय भुगतान जनगम द्वारा बंि कर दिया िाएगा और ऐसे इकाइयों की पृथक् सूची http://npci.org.in/

e-KYCsetu/ पर बनाए रखी िाएगी, जिसमें ऐसी तारीख भी है, जिससे ऐसे बंि होने के कारणों सजहत पहुंच को बंि कर

दिया गया है और दकसी ऐसे प्रक्रम पर, यदि भारतीय जिजिष्ट पहचान प्राजधकरण, राष्ट्रीय भारतीय भुगतान जनगम या

समुजचत जिजनयामक इस जनष्कर्व पर पहुंचता है दक दकसी इकाई तक ई-केिाईसी सेतु प्रणाली की पहुंच बंि कर िेनी

चाजहए, तो िह इसकी सूचना इस संबंध में राष्ट्रीय भारतीय भुगतान जनगम को तुरंत िेगा और राष्ट्रीय भारतीय भुगतान

जनगम ऐसे इकाई तक पहुंच के जलए तुरंत इन्कार करेगा ।

7. बोडव पर रखे गए इकाइयों तथा बंि दकए गए अजस्ट्तत्िों के ब्यौरे ऐसी कारविाई के सात दिन के भीतर राष्ट्रीय भारतीय

भुगतान जनगम द्वारा भारतीय जिजिष्ट पहचान प्राजधकरण को और समुजचत जिजनयामक को अजधसूजचत की िाएगी ।

8. यह अजधसूचना रािपत्र में प्रकािन की तारीख से प्रिृत्त होगी ।

[फा. सं. पी-12011/11/2021-ईएस सेल-डीओआर]

ििांक जमश्रा, जनिेिक (मुखयालय)

MINISTRY OF FINANCE

(Department of Revenue)

NOTIFICATION

New Delhi, the 6th December, 2022

S.O. 5683(E).—In exercise of the powers conferred by sub-section (1) of section 11A of the

Prevention of Money-laundering Act, 2002 (15 of 2003), in consultation with Unique Identification

Authority of India (UIDAI), the Reserve Bank of India, the Securities Exchange Board of India, the

[भागII—खण् ड 3(ii)]

भारत का रािपत्र : असाधारण

Insurance Regulatory Authority of India and the Pension Fund Regulatory Authority of India, being the

appropriate regulator, the Central Government, being satisfied that it is necessary to do so, hereby notifies

that entities onboarded to perform authentication under the Aadhaar (Targeted Delivery of Financial and

Other Subsidies, Benefits and Services) Act, 2016 (18 of 2016)(hereinafter referred to as the Aadhaar Act)

for the purposes of section 11A of the Prevention of Money-laundering Act, 2002 using the e-KYC setu

system be permitted to do so, after being satisfied that the e-KYC setu system complies with the standards

of privacy and security under the Aadhaar Act.

2. The e-KYC setu shall be a system put in place by National Payments Corporation of India (NPCI) to

enable verification of identity of a client or its beneficial owner by a reporting entity through authentication

under the Aadhaar Act without disclosing the Aadhaar number of the individual to the reporting entity.

3. NPCI shall ensure that the authentication is carried out using the Aadhaar number of the client as per

the regulations laid down by UIDAI, without disclosing full Aadhaar number to the reporting entity, and

after carrying out authentication, NPCI shall share the last four digits of the Aadhaar number of the client,

alongwith his demographic details made available to it by UIDAI, digitally signed by it, with the reporting

entity and the reporting entity shall carry out identification of the client based on the details provided by the

client and NPCI.

4. UIDAI may carry out such verification, including physical verification, as it may deem fit to ensure

that the system put in place by NPCI is in compliance with the regulations issued by them and the

requirements laid down by them and in case the UIDAI comes to a conclusion that additional measures are

required to bring the system in compliance with regulations and other requirements, if any, it may issue

such directions to be complied with in such time as it may deem fit.

5. (i)

A list of entities on boarded for the purpose of carrying out the authentication using the e-KYC setu

shall be maintained by NPCI at http://npci.org.in/e-KYCsetu/ including the date from which they have been

on-boarded.

(ii)

Before on-boarding any entity for this purpose, NPCI shall ensure that the entity satisfies all the

requirements for carrying out authentication through the e-KYC setu.

(iii)

NPCI shall also ensure that the entity has requisite regulatory clearance, if required, to carry out the

financial business for which it intends to authenticate identity of its clients.

6. Access to the e-KYC setu system to an entity, which,-

(a)

is no longer desirous of carrying out authentication of its clients using e-KYC setu;

(b)

is found to be in breach of the requirements laid down by NPCI or UIDAI for verification of

its clients using e-KYC setu;

(c)

is no longer allowed to carry out the financial business by the appropriate regulator; or

(d)

does not carry out verification of any client for a period of six months,

shall be discontinued by NPCI and a separate list of such entities shall be maintained at http://npci.org.in/e-

KYCsetu/ including the date from which the access has been discontinued alongwith the reasons for such

discontinuation and at any stage, if UIDAI, NPCI or appropriate regulator comes to the conclusion that

access to the e-KYC setu system to any entity should be discontinued, it shall inform the same to NPCI

immediately in this regard and NPCI shall deny access to such entity forthwith.

7. The details of entities onboarded and entities discontinued shall be notified by NPCI to UIDAI and

the appropriate regulator within seven days of such action.

This notification shall come into force from the date of its publication in the Official Gazette.

[F. No. P-12011/11/2021-ES Cell-DOR]

SHASHANK MISRA, Director (Headquarter)

Uploaded by Dte. of Printing at Government of India Press, Ring Road, Mayapuri, New Delhi-110064

and Published by the Controller of Publications, Delhi-110054.

ALOK KUMAR

Digitally signed by ALOK KUMAR

Date: 2022.12.06 22:48:51 +05'30'