1--439 GI/2018

(3)

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REGISTERED No. DL—(N)04/0007/2003—18

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PUBLISHED BY AUTHORITY

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No. 5]

NEW DELHI, SATURDAY, FEBRUARY 2—FEBRUARY 8, 2019 (MAGHA 13, 1940)

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(Separate paging is given to this Part in order that it may be filed as a separate compilation)

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[PART III—SECTION 4]

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lfEefyr g®]

[Miscellaneous Notifications including Notifications, Orders, Advertisements and Notices issued by

Statutory Bodies]

——————

भारतीय रजव ब क

मुंबई-400001, दनांक 5 दस बर 2018

सं. ब !व!व

सं

आरईट$

बीसी

.11 /12.02.001/2018-19——ब ककार$ !व(नयमन अ*ध(नयम, 1949 (1949 का 10) क. धारा 51 और

धारा 56 के साथ पठत, धारा 24 क. उप धारा 2ए, 7वारा 8द9त शि<तय= का 8योग करते हुए और दनांक 13 अ<तूबर 2016 क.

अ*धसूचना ब !व!व.सं.आरईट$.14/12.02.001/2016-17 और दनांक 04 अ<तूबर 2017 क. अ*धसूचना ब !व!व.सं.आरईट$.91/12.02.001/

2017-18 को अ*धEFमत करते हुए, रज़व ब क एतद7वारा !व(नदHट करता है Jक:

(i)

(ननFलMखत (त*थय= से 8भावी होकर,सभी अनुसू*चत वाMणिPयक ब क (आरआरबी सहत),Qथानीय RेS ब क, लघु !व9त

ब क, भुगतान ब क,8ाथFमक (शहर$) सहकार$ ब क,राPय और कU V$य सहकार$ ब क भारत मU आिQतयां (एसएलआर आिQतय=

के Wप मU संदFभत) बनाए रखUगे, िजनका मूXय Jकसी भी दन कारोबार क. समािYत पर,दूसरे पूववतZ पखवाड़े के अं(तम

शुEवार क. कुल (नवल मांग और मीयाद$ देयताओं के,(ननFलMखत 8(तशत से कम नह$ं होगा:

(क) 5 जनवर$ 2019 से 19.25 8(तशत

(ख) 13 अ8ैल 2019 से 19.00 8(तशत

(ग) 6 जुलाई 2019 से 18.75 8(तशत

(घ) 12 अ<तूबर 2019 से 18.50 8(तशत

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(ङ) 4 जनवर$ 2020 से 18.25 8(तशत

(च) 11 अ8ैल 2020 से 18.00 8(तशत।

इसका मूXयांकन समय समय पर भारतीय रज़व ब क 7वारा !व(नदHट मूXय (नधारण प`(त के अनुसार Jकया जाएगा; और

(ii) ऐसी एसएलआर आिQतयां (ननFलMखत 7वारा बनाए रखी जाएंगी:

अ. अनुसू*चत वाMणिPयक ब क(RेSीय dामीण ब क सहत),Q थानीय RेS ब क, लघु !व9त ब क और भुगतान ब क 7वारा

(नन Wप मU-

(क) नकद; अथवा

(ख) ब ककार$ !व(नयमन अ*ध(नयम, 1949(1949 का 10) क. धारा 5(छ) मU यथापरभा!षत Qवण, िजसका

मूXय-(नधारण वतमान बाजार मूXय से अ*धक न Jकया गया हो: अथवा

(ग) (ननFलMखत Fलखत= [िजसे इसके बाद सां!व*धक चल(न*ध अनुपात 8(तभू(तयाँ (“एसएलआर 8(तभू(तयाँ”)

कहा गया है] मU से Jकसी मU भाररहत (नवेश, नामतः:——

(1) बाजार उधार कायEम और बाजार िQथर$करण योजना के अंतगत समय-समय पर जार$ भारत सरकार

क. दनांJकत 8(तभू(तयाँ, या

(2) भारत सरकार के खजाना mबल; या

(3) बाजार उधार कायEम के अंतगत समय-समय पर जार$ राPय सरकार= के राPय !वकास ऋण

(एसडीएल);

(घ) भारत से बाहर (नगFमत ब Jकंग कंपनी 7वारा ब ककार$ !व(नयमन अ*ध(नयम, 1949 (1949 का 10) क.

धारा 11 क. उपधारा (2) के अंतगत भारतीय रज़व ब क मU बनाए रखे जाने के Fलए अपेpRत जमा और

भाररहत अनुमोदत 8(तभू(तयाँ;

(ङ) भारतीय रजव ब क अ*ध(नयम, 1934 (1934 का 2) क. धारा 42 के अंतगत Jकसी अनुसू*चत ब क 7वारा

बनाए रखे जाने के Fलए अपेpRत जमाशेष के अ(तर<त भारतीय रज़व ब क मU उसके 7वारा रखा गया कोई

अqय जमाशेष;

उपयु<त मद संrया (ग)(1) से (3) तक मU बताई गई FलखतU, जो रवस रेपो के अंतगत भारतीय रज़व ब क से अिजत Jकए गए

ह , को एसएलआर आिQतयां बनाए रखने के 8योजन से एसएलआर 8(तभू(तय= के Wप मU शाFमल Jकया जाएगा।

एसएलआर आिQतयां बनाए रखने के 8योजन से (ननFलMखत 8(तभू(तय= को भार-सहत नह$ं माना जाएगा, नामतः-

(क) Jकसी अqय संQथा मU Jकसी अ*dम या Jकसी अqय ऋण sयवQथा के Fलए रखी गई 8(तभू(तय= का वह अंश िजस पर

ऋण नह$ं Fलया गया है या आहरण नह$ं Jकया गया है;

(ख) संबं*धत ब क के अपेpRत एसएलआर पोटफोFलयो मU से (नकाल$ गई (काव आउट क. गई) 8(तभू(तयां, जो भारत मU कुल

एनडीट$एल के अनुमत 8(तशत तक सीमांत Qथायी सु!वधा (एमएसएफ) से चल(न*ध सहायता 8ाYत करने के Fलए रज़व

ब क को सपािuवक के Wप मU द$ गई ह , और

(ग) चल(न*ध कवरेज अनुपात के Fलए चल(न*ध 8ाYत करने क. सु!वधा (एफएएलएलसीआर) के अंतगत चल(न*ध सहायता

8ाYत करने के Fलए सपािuवक के Wप मU भारतीय रज़व ब क को 8Qतुत 8(तभू(तयां।

आ.

8ाथFमक (शहर$) सहकार$ ब क=,राPय सहकार$ ब क= और कU V$य सहकार$ ब क= 7वारा

(क) नकद; अथवा

(ख) ब ककार$ !व(नयमन अ*ध(नयम, 1949 क. धारा 5(छ) मU यथापरभा!षत Qवण, िजसका मूXय (नधारण

वतमान बाजार मूXय से अ*धक न Jकया गया हो: अथवा

(ग) ब ककार$ !व(नयमन अ*ध(नयम, 1949 (1949 का 10) क. धारा 56 के साथ पठत धारा 5 (क) मU

यथापरभा!षत अनुमोदत 8(तभू(तय= मU भाररहत (नवेश:

जो Fलखत 8(तवतZ रेपो के अंतगत भारतीय रज़व ब क से अिजत Jकए गए ह , वे एसएलआर आिQतयां बनाए रखने के 8योजन

से एसएलआर 8(तभू(तय= के Wप मU शाFमल Jकए जाएंगे।

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एसएलआर आिQतयां बनाए रखने के 8योजन से (ननFलMखत 8(तभू(तय= को भार-सहत नह$ं माना जाएगा, नामतः:——

(क)

Jकसी अqय संQथा मU Jकसी अ*dम या Jकसी अqय ऋण sयवQथा के Fलए रखी गई 8(तभू(तय= का वह अंश िजसके

!वv` ऋण नह$ं Fलया गया है;

(ख)

चल(न*ध कवरेज अनुपात के Fलए चल(न*ध 8ाYत करने क. सु!वधा (एफएएलएलसीआर) के अंतगत चल(न*ध सहायता

8ाYत करने के Fलए सपािuवक के Wप मU भारतीय रजव ब क को 8Qतुत 8(तभू(तयां।

QपHट$करण: इसमU 8यु<त और अनुबंध मU पारभा!षत शwद और अFभsयि<तय= का Eमशः वह$ अथ होगा, जो उqहU अनुबंध मU

दया गया है।

2. दनांक 13 अ<तूबर 2016 क. अ*धसूचना ब !व!व.सं.आरईट$.14/12.02.001/2016-17और दनांक 04 अ<तूबर 2017 क.

अ*धसूचना ब !व!व.सं.आरईट$.91/12.02.001/2017-18 का अ*धEमण, Jकसी भी 8कार रज़व ब क के इस अ*धकार पर 8भाव नह$ं डालता

है, जो उसे उ<त अ*धसूचनाओं के 8भावी होने के समय उनका उXलंघन करने या अनुपालन मU चूक होने पर ब ककार$ !व(नयमन

अ*ध(नयम,1949 (1949 का 10) के तहत कारवाई करने के Fलए 8ाYत ह ।

सुदशन सेन

कायपालक (नदेशक

अनुबंध

इस अ*धसूचना के 8योजन से,

(क) (न नFलMखत 7वारा रखे जाने वाले “नकद”

अनुसू*चत वाMणिPयक ब क=, लघु !व9 त ब क=, भुगतान ब क= और Q थानीय RेS के ब क= 7वारा

• हाथ मU नकद,

• भारत के अq य अनुसू*चत वाMणिP यक ब क= के पास चालू खाते मU (नवल शेष;

• भारत से बाहर (नगFमत ब Jकंग कंपनी 7वारा ब ककार$ !व(नयमन अ*ध(नयम, 1949 क. धारा 11 क. उपधारा

(2) के अंतगत भारतीय रजव ब क मU बनाए रखे जाने के Fलए अपेpRत जमा;

• भारतीय रजव ब क अ*ध(नयम, 1934 (1934 का 2) क. धारा 42 के अंतगत Jकसी अनुसू*चत ब क 7वारा

बनाए रखने के Fलए अपेpRत जमाशेष के अ(तर<त भारतीय रजव ब क मU उसके 7वारा बनाकर रखा गया कोई

अqय जमाशेष;

ii)

8ाथFमक(शहर$) सहकार$ ब क/राP य सहकार$ ब क/ कU V$य सहकार$ ब क मU (न नFलMखत शाFमल हैः

• सहकार$ ब क,जो एक अनुसू*चत ब क है, 7वारा रखी जाने वाल$ हाथ मU नकद

• ऐसा सहकार$ ब क, जो एक अनुसू*चत ब क न हो, के 7वारा ब ककार$ !व(नयमन अ*ध(नयम, 1949 (1949 का

10) क. धारा 18 के साथ पठत धारा 56 के अंतगत बनाए रखने के Fलए अपेpRत नकद अथवा जमाशेष के

अ(तर<त उसके 7वारा रखी गयी हाथ मU नकद; तथा

• ऐसे सहकार$ ब क, जो एक अनुसू*चत ब क ह=, के 7वारा भारतीय रजव ब क अ*ध(नयम, 1934 (1934 का 2)

क. धारा 42 के अंतगत बनाए रखने के Fलए अपेpRत जमाशेष के अ(तर<त भारतीय रजव ब क मU उसके

7वारा बनाकर रखा गया कोई अqय जमाशेष;

• ऐसे सहकार$ ब क, जो अनुसू*चत ब क नह$ं ह , के 7वारा ब ककार$ !व(नयमन अ*ध(नयम, 1949 (1949 का 10)

क. धारा 56 के साथ पठत धारा 18 के अंतगत बनाए रखने के Fलए अपेpRत जमाशेष के अ(तर<त भारतीय

रजव ब क मU उसके 7वारा रखा गया कोई अqय जमाशेष; तथा

• ब ककार$ !व(नयमन अ*ध(नयम, 1949 (1949 का 10) क. धारा 56 के साथ पठत धारा 18 क. उपधारा (1)

के QपHट$करण मU यथापरभा!षत "चालू खात= मU (नवल शेष", जो उ<त धारा के अंतगत उनके 7वारा बनाए

रखने के Fलए अपेpRत जमाशेष के अ(तर<त होगा।

(ख) “वाMणिP यक ब क” का आशय ब ककार$ !व(नयमन अ*ध(नयम, 1949 (1949 का 10) क. धारा (5ग) मU (नदH ट ब Jकंग

कंपनी और िजसमU भारतीय Q टेट ब क, संबं*धत नया ब क और RेSीय dामीण ब क शाFमल ह , से है।

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(ग) "चल(न*ध कवरेज अनुपात के Fलए चल(न*ध 8ाYत करने क. सु!वधा (एफएएलएलसीआर)" का आशय ऐसी सु!वधा से है,

िजसके 7वारा ब क= को अपने चल(न*ध कवरेज अनुपात (एलसीआर) क. गणना के 8योजन से उनके 7वारा धारत सरकार$

8(तभू(तय= को Qतर 1 उyच गुणव9ता वाल$ चल(न*ध आिQतय= (एच<यूएलए) के Wप मU एसएलआर क. अ(नवाय

अपेRाओं के भीतर एनडीट$एल के एक (निuचत 8(तशत तक माqयता देने क. अनुम(त द$ जाएगी।

(घ) "चल(न*ध समायोजन सु!वधा" का आशय होगा भारतीय रज़व ब क 7वारा संचाFलत रेपो नीलाFमयां (चल(न*ध अंत: Rेपण

के Fलए) तथा रवस रेपो नीलाFमयां (चल(न*ध अवशोषण के Fलए)।

(च) "सीमांत Qथायी सु!वधा (एमएसएफ)" का आशय उस सु!वधा से होगा, िजसके अंतगत पाS संQथाएं अपनी एसएलआर

8(तभू(तय= के !वv` दूसरे पूववतZ पखवाड़े के अं(तम शुEवार को उनके संबं*धत एनडीट$एल के एक (निuचत 8(तशत तक

भारतीय रज़व ब क से चल(न*ध सहायता 8ाYत कर सकती ह ।

(छ) "बाजार उधार कायEम" का आशय ऐसे घरेलू vपया ऋण से होगा, िजसे भारत सरकार और राPय सरकार= 7वारा जनता

से जुटाया गया हो और िजसका 8बंधन नीलामी अथवा इस संबंध मU जार$ अ*धसूचना मU यथा-!व(नदHट अqय तर$के से

सरकार$ 8(तभू(त अ*ध(नयम, 2006, लोक ऋण अ*ध(नयम, 1944 तथा उन अ*ध(नयम= के अंतगत बनाए गए !व(नयम=

के 8ावधान= 7वारा अFभशाFसत बाजार योzय 8(तभू(तयां जार$ करके भारतीय रज़व ब क 7वारा Jकया जाएगा।

(ज) "अनुसू*चत वाMणिPयक ब क" का आशय होगा भारतीय रजव ब क अ*ध(नयम, 1934 (1934 का 2) क. 7!वतीय अनुसूची

मU शाFमल ब Jकंग कंपनी, िजसमU भारतीय Qटेट ब क, अनुषंगी ब क, तदनुWप नए ब क तथा RेSीय dामीण ब क शाFमल ह ।

——————

PART III—SEC. 4]

THE GAZETTE OF INDIA, FEBRUARY 2, 2019 (MAGHA 13, 1940)

RESERVE BANK OF INDIA

Mumbai-400001, the 5th December 2018

No. DBR.Ret.BC No.11/12.02.001/2018-19—In exercise of the powers conferred by sub-section (2A) of Section 24

read with Section 51 and Section 56 of the Banking Regulation Act, 1949 (10 of 1949) and in supersession of the

notifications DBR.No.Ret.BC.14/12.02.001/2016-17 dated October 13, 2016 and DBR.No.Ret.BC.91/12.02.001/2017-18

dated October 04, 2017, the Reserve Bank hereby specifies that:

(i)

with effect from the dates given below, every Scheduled Commercial Bank (including RRBs), Local Area

Bank, Small Finance Bank, Payments Bank, Primary (urban) co-operative bank and State and central co-

operative banks shall continue to maintain in India assets (referred to as ‘SLR assets’) the value of which shall

not, at the close of business on any day, be less than:

(a)

19.25 per cent from January 5, 2019

(b) 19.00 per cent from April 13, 2019

(c)

18.75 per cent from July 6, 2019

(d) 18.50 per cent from October 12, 2019

(e)

18.25 per cent from January 4, 2020

(f)

18.00 per cent from April 11, 2020.

of their total net demand and time liabilities in India as on the last Friday of the second preceding fortnight, valued in

accordance with the method of valuation specified by the Reserve Bank from time to time; and

(ii) such SLR assets shall be maintained by:

Scheduled Commercial Banks (Including Regional Rural Banks), Local Area Banks, Small Finance

Banks and Payments Banks, as -

(a)

cash; or

(b) gold as defined in Section 5(g) of the Banking Regulation Act, 1949 (10 of 1949) valued at a price

not exceeding the current market price: or

(c)

unencumbered investment in any of the following instruments [hereinafter referred to as Statutory

Liquidity Ratio securities (“SLR securities”)], namely:—

Dated securities of the Government of India issued from time to time under the Market

Borrowing Programme and the Market Stabilization Scheme ; or

Treasury Bills of the Government of India; or

State Development Loans (SDLs) of the State Governments issued from time to time under

the market borrowing programme:

(d) the deposit and unencumbered approved securities required, under sub-section (2) of section 11 of

the Banking Regulation Act, 1949(10 of 1949), to be made with the Reserve Bank by a banking

company incorporated outside India;

(e)

any balance maintained by a scheduled bank with the Reserve Bank in excess of the balance

required to be maintained by it under section 42 of the Reserve Bank of India Act,1934 (2 of

1934);

The instruments referred to in items at (c) (1) to (3) above that have been acquired from the Reserve Bank under

reverse repo, shall be included as SLR securities for the purpose of maintenance of SLR assets.

Following securities shall not be treated as encumbered for the purpose of maintenance of SLR assets, namely:—

(a)

securities lodged with another institution for an advance or any other credit arrangement to the extent to which

such securities have not been drawn against or availed of;

(b) securities offered as collateral to the Reserve Bank for availing liquidity assistance under Marginal Standing

Facility (MSF), up to the permissible percentage of the total NDTL in India, carved out of the required SLR

portfolio of the bank concerned; and

(c)

securities offered as collateral to the Reserve Bank for availing liquidity assistance under Facility to Avail

Liquidity for Liquidity Coverage Ratio (FALLCR) .

THE GAZETTE OF INDIA, FEBRUARY 2, 2019 (MAGHA 13, 1940)

[PART III—SEC. 4

Primary (Urban) co-operative banks/ State co-operative banks and Central co-operative banks as–

(a)

Cash, or

(b) gold as defined in Section 5(g) of the Banking Regulation Act, 1949 (10 of 1949) read with

section 56 thereof, valued at a price not exceeding the current market price: or

(c)

Unencumbered investment in approved securities as defined in section 5(a) of the Banking

Regulation Act, 1949 (10 of 1949) read with section 56 thereof:

The instruments that have been acquired from the Reserve Bank under reverse repo, shall be included as SLR

securities for the purpose of maintenance of SLR assets.

Following securities shall not be treated as encumbered for the purpose of maintenance of SLR assets, namely:—

(a)

securities lodged with another institution for an advance or any other credit arrangement to the extent to which

such securities have not been drawn against or availed of; and

(b) securities offered as collateral to the Reserve Bank for availing liquidity assistance under Marginal Standing

Facility (MSF), up to the permissible percentage of the total NDTL in India, carved out of the required SLR

portfolio of the bank concerned;

Explanation: The words and expressions used herein and defined in the Annex to this notification, shall have the

meanings respectively assigned to them in the Annex.

2. The supersession of the Notifications, DBR.No.Ret.BC.14/12.02.001/2016-17 dated October 13, 2016 and

DBR.No.Ret.BC.91/12.02.001/2017-18 dated October 04, 2017 shall not in any manner affect the right of the Reserve Bank

to take such action as is open to it under the Banking Regulation Act, 1949 (10 of 1949) for any contravention or default in

complying with any requirements of the said Notifications when they were in force.

SUDARSHAN SEN

Executive Director

Annex

For the purpose of this notification,

(a)

“cash” to be maintained by:

Scheduled commercial banks (including Regional Rural Bank), Small Finance Bank, Payments Bank

and Local Area Banks shall include,

• cash in hand,

• the net balance in current accounts with other scheduled commercial banks in India.

• the deposit required under sub-section (2) of Section 11 of the Banking Regulation Act, 1949 to be

made with the Reserve Bank by a banking company incorporated outside India;

ii)

Primary (urban) co-operative bank/State Co-operative bank/Central Co-operative bank shall include:

• Cash in hand maintained by a Co-operative bank, which is a scheduled bank

• Cash in hand maintained by a Co-operative bank, not being a scheduled bank, in excess of the cash or

balance required to be maintained under Section 18 of the Banking Regulation Act, 1949 (10 of

1949) read with Section 56 thereof; and

• any balances maintained by a Co-operative bank, which is a scheduled bank, with the Reserve Bank

in excess of the balance required to be maintained by it under section 42 of the Reserve Bank of India

Act, 1934 (2 of 1934);

• any balances maintained by a Co-operative bank, not being a scheduled bank, with the Reserve Bank

in excess of the balance required to be maintained by it under Section 18 of the Banking Regulation

Act, 1949 (10 of 1949) read with Section 56 thereof; and

• “Net balances in current accounts” as defined in the Explanation to sub-section (1) of Section 18 of

the Banking Regulation Act, 1949 (10 of 1949) read with Section 56 thereof, in excess of the balance

required to be maintained by it under the said section.

(b) “Commercial bank” shall mean a banking company as defined in section 5(c) of the Banking Regulation Act,

1949 (10 of 1949) and includes the State Bank of India, a corresponding new bank and a Regional Rural Bank.

PART III—SEC. 4]

THE GAZETTE OF INDIA, FEBRUARY 2, 2019 (MAGHA 13, 1940)

(c)

“Facility to Avail Liquidity for Liquidity Coverage Ratio” shall mean facility whereby banks will be permitted

to reckon government securities held by them up to a certain per cent of their NDTL within the mandatory

SLR requirement as level 1 High Quality Liquid Assets (HQLA) for the purpose of computing their Liquidity

Coverage Ratio (LCR).

(d) “Liquidity Adjustment Facility” shall mean Repo auctions (for injection of liquidity) and reverse repo auctions

(for absorption of liquidity) conducted by the Reserve Bank. .

(e)

“Marginal Standing Facility” shall mean the facility under which the eligible entities can avail liquidity

support from the Reserve Bank against SLR securities, up to a certain per cent of their respective NDTL

outstanding at the last Friday of the second preceding fortnight.

(f)

“Market Borrowing Programme” shall mean the domestic rupee loans raised by the Government of India and

the State Governments from the public and managed by the Reserve Bank through issue of marketable

securities, governed by the provisions of the Government Securities Act, 2006, Public Debt Act, 1944 and the

Regulations framed under those Acts, through auction or any other method, as specified in the notification

issued in this regard.

(g) “Scheduled commercial bank” shall mean a commercial bank included in the Second Schedule to the Reserve

Bank of India Act, 1934 (2 of 1934).

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Date: 2019.02.03 00:09:24 +05'30'