INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA (REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015.

click here for IIIF manifest

रजिस्ट्री सं॰ डी॰ एल॰-33004/99

REGD. NO. D. L.-33004/99

असाधरण

EXTRAORDINARY

भाग III—खण्ड 4

PART III —Section 4

प्राध्किार से प्रकाशित

PUBLISHED BY AUTHORITY

सं. 34] नई दिल्ली, बृहस्पतिवार, जनवरी 29, 2015/माघ 9, 1936 No. 34] NEW DELHI, THURSDAY, JANUARY 29, 2015/MAGHA 9, 1936

भारतीयभारतीयभारतीयभारतीय बीमाबीमाबीमाबीमा िविनयामकिविनयामकिविनयामकिविनयामक औरऔरऔरऔर िवकासिवकासिवकासिवकास (cid:1)ािधकरण(cid:1)ािधकरण(cid:1)ािधकरण(cid:1)ािधकरण

अिधसूचनाअिधसूचनाअिधसूचनाअिधसूचना

हैदराबाद, 21 जनवरी, 2015

भारतीयभारतीयभारतीयभारतीय बीमाबीमाबीमाबीमा िविनयामकिविनयामकिविनयामकिविनयामक औरऔरऔरऔर िवकासिवकासिवकासिवकास (cid:1)ािधकरण(cid:1)ािधकरण(cid:1)ािधकरण(cid:1)ािधकरण ((((बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फम(cid:10)फम(cid:10)फम(cid:10)फम(cid:10) काकाकाका रिज(cid:12)(cid:13)ीकरणरिज(cid:12)(cid:13)ीकरणरिज(cid:12)(cid:13)ीकरणरिज(cid:12)(cid:13)ीकरण)))) िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम, 2015, 2015, 2015, 2015

41) की धाराओं 14 और 26 तथा समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 की धाराओं 42डी और 42ई के साथ पठित समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) की धारा 114ए द्वारा प्रदत्त शक्तियों का प्रयोग करते (cid:23)ए, प्राधिकरण बीमा सलाहकार सिमित के साथ परामर्श करने के बाद इसके द्वारा िनम्निलिखत िविनयम बनाता है, अर्थात् :-

1111.... विनियमोंविनियमोंविनियमोंविनियमों काकाकाका संक्षिप्तसंक्षिप्तसंक्षिप्तसंक्षिप्त नामनामनामनाम औरऔरऔरऔर प्रारंभप्रारंभप्रारंभप्रारंभ ::::

1.1 ये िविनयम भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण) िविनयम, 2015 कहलाएंगे ।

1.2 ये िविनयम सरकारी राजपत्र में इनके प्रकाशन की तारीख को प्रवृत्त होंगे।

2222.... 2.1 "अिधिनयम" से समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) अभिप्रेत है।

².² "आवेदक" से िनम्निलिखत अभिप्रेत है –

क. कं पनी अिधिनयम, 2013 (2013 का 18) अथवा उसके किसी अिधिनयमन के अधीन अथवा प्रचलित किसी पूर्ववर्ती कं पनी कानून के अधीन गठित कं पनी; अथवा

ख. सीिमत देयता भागीदारी अिधिनयम, 2008 के अधीन गठित और पंजीकृ त सीिमत देयता भागीदारी; अथवा ग. सहकारी सोसाइटी अिधिनयम, 1912 अथवा सहकारी सोसाइटियों के पंजीकरण के िलए विद्यमान किसी भी कानून के अधीन पंजीकृ त सहकारी सोसाइटियाँ; अथवा

घ. बीमा िवपणन फर्म के रूप में कार्य करने के िलए प्राधिकरण द्वारा मान्यताप्राप्त कोई भी अन्य 9क्ति।

524 GI/2015

(1)2 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 2.3 "अनुमोदित संस्था" से समय-समय पर प्राधिकरण द्वारा अनुमोदित और अिधसूिचत ऐसी संस्था अभिप्रेत है जो िवशेष रूप से बीमा वि<य, सेवा और िवपणन के क्षेत्र में शिक्षा और/या प्रशिक्षण में लिप्त हो।

2.4 "प्राधिकरण" से बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 41) की धारा 3 के उपबंधों के अधीन स्थापित भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण अभिप्रेत है।

2.5 इन विनियमों के प्रयोजन के िलए "परीक्षा िनकाय" से तात्पर्य उस परीक्षा िनकाय से है जो प्रमाणीकरण परीक्षाएँ आयोिजत करने के िलए प्राधिकरण के द्वारा अनुमोदित हो।

2.6 "वित्तीय सेवा कार्यपालक" (एफएसई) वह 9क्ति है जो बीमा िवपणन फर्म द्वारा नियुक्त हो तथा इन विनियमों के िविनयम 3(ग) में विनिAदष्ट उत्पादों का िवपणन करने के िलए प्राधिकरण को छोड़कर संबंिधत अन्य वित्तीय विनियमनकर्ताओं द्वारा जारी किया गया वैध लाइसेंस धारण करता हो।

2.7 "योग्य और उपयुक्त" (फिट एDड प्रोपर) वह मानदंड है जो बीमा िवपणन फर्म के रूप में कार्य करने के िलए आवेदक के प्रधान अिधकारी, िनदेशकों अथवा साझेदारों सिहत आवेदक के लाइसेंसीकरण हेतु उपयुक्तता का निर्धारण करने के िलए है।

2.8 "बीमा िवपणन फर्म" वह संस्था है जो इन विनियमों के िविनयम 3(क) में विनिAदष्ट रूप में बीमा उत्पादों की अपेक्षा अथवा प्रापण करने, इन विनियमों के िविनयम 3(ख) में िविनAदष्ट रूप में बीमा सेवा संबंधी कार्यकलाप करने तथा ऐसे अन्य वित्तीय उत्पादों का िवपणन, िवतरण और सेवा करने के िलए लाइसेंसप्राप्त 9क्तियों को नियुक्त करने के द्वारा इन विनियमों के िविनयम 3(ग) में विनिAदष्ट रूप में अन्य वित्तीय उत्पादों का िवतरण करने के िलए प्राधिकरण द्वारा रजिस्ट्रीकृ त है।

2.9 "बीमा वि<े ता" (आईएसपी) वह 9क्ति है जो बीमा उत्पादों की अपेक्षा अथवा प्रापण करने के िलए बीमा िवपणन फर्म द्वारा नियुक्त है तथा इसके प्रयोजनों के िलए प्राधिकरण द्वारा जारी किया गया वैध प्रमाणपत्र धारण करता है।

2.10 "बीमा संबंधी सेवा कार्य" से इन विनियमों के िविनयम 3(ख) में विनिAदष्ट कार्यकलाप अभिप्रेत हैं।

2.11 बीमा िवपणन फर्म के "प्रधान अिधकारी" से के वल बीमा िवपणन फर्म के कार्यकलापों का पर्यवेक्षण करने के िलए उसके द्वारा इस प्रकार पदनािमत और प्राधिकरण द्वारा अनुमोदित िनदेशक अथवा साझेदार अथवा कोई अिधकारी अथवा कर्मचारी अभिप्रेत है जो आवश्यक योग्यताएँ और 9ावहारिक प्रशिक्षण प्राप्त है तथा िजसने इन विनियमों के अंतर्गत अपेक्षित रूप में परीक्षा उत्तीर्ण की है।

2.12 "िविनयम" से भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण) िविनयम, 2015 अभिप्रेत है।

2.13 जो शब्द और अभि9क्तियाँ इन विनियमों में प्रयुक्त और अपरिभाषित हैं, परंतु जिनकी परिभाषा समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण अिधिनयम, 1999 अथवा उनके अंतर्गत बनाये गये किन्हL भी िविनयमों/दिशानिदMशों में दी गई है, उनका अर्थ वही होगा जो <मशः उन अधिनियमों/ विनियमों/ दिशानिदMशों में उनके िलए दिया गया है।

3333.... इनइनइनइन िविनयम(cid:27)िविनयम(cid:27)िविनयम(cid:27)िविनयम(cid:27) काकाकाका िव(cid:12)तारिव(cid:12)तारिव(cid:12)तारिव(cid:12)तार औरऔरऔरऔर (cid:1)यो(cid:30)यता(cid:1)यो(cid:30)यता(cid:1)यो(cid:30)यता(cid:1)यो(cid:30)यता :::: इन विनियमों में िनम्निलिखत समाविष्ट होंगे

कककक. प्राधिकरण को सूिचत करते (cid:23)ए किसी भी समय दो जीवन, दो साधारण और दो स्वास्थ्य बीमा कं पनियों के बीमा उत्पादों की अपेक्षा और प्रापण करने के प्रयोजन के िलए बीमा वि<े ता (आईएसपी) को नियुक्त करने के द्वारा बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण :

बशतM कि साधारण बीमा के संबंध में बीमा िवपणन फर्म को फाइल एDड यूज़ दिशानिदMशों में दिये गये रूप में बीमा उत्पादों की के वल खुदरा 9वस्थाओं अर्थात् मोटर, स्वास्थ्य, वैयक्तिक दुर्घटना, गृहस्वामियों, दुकानदारों और समय-समय पर प्राधिकरण द्वारा अनुमोदित ऐसे अन्य बीमा उत्पादों की अपेक्षा और प्रापण करने के िलए अनुमित दी जाएगी :

परंतु आगे यह भी शर्त होगी कि बीमा कं पनियों के साथ वचनबRता में कोई भी परिवर्तन के वल प्राधिकरण के पूर्व-अनुमोदन के साथ तथा वतर्मान पॉलिसीधारकों को सेवा प्रदान करने के िलए उपयुक्त 9वस्थाओं के साथ ही किया जाएगा। खखखख. िनम्निलिखत द्वारा बीमा िवपणन फर्म के बीमा संबंधी सेवा कार्य :

i. बीमा कं पनियों द्वारा कार्यकलापों के आउटसोTसग के संबंध में प्राधिकरण द्वारा जारी किये गये दिशानिदMशों में अनुमत रूप में बीमाकर्ताओं के बैक ऑफ़िस कार्यकलाप करना;

ii. बीमा रिपोज़िटरियों का अनुमोदित 9क्ति बनना;

iii. अपने कर्मचारियों के रूप में लाइसेंसप्राप्त सवMक्षकों और हािन निर्धारकों को नियुक्त करने के द्वारा सवMक्षण और हािन निर्धारण कार्य करना;

iv. समय-समय पर प्राधिकरण द्वारा अनुमित-प्राप्त बीमा संबंधी कोई भी अन्य कार्यकलाप ।

स्पष्टीकरण : इन विनियमों के प्रयोजन के िलए बीमा िवपणन फर्म के वल उन्ह(cid:21) बीमा कं पनियों के संबंध में बीमा सेवा कार्य करेगा िजनके साथ बीमा उत्पादों की अपेक्षा अथवा प्रापण करने के िलए उन्होंने करार किया हो;

गगगग. बीमा िवपणन फर्म द्वारा नियुक्त वित्तीय सेवा कार्यपालक (एफएसई) के माध्यम से अन्य वित्तीय उत्पादों का िवपणन अर्थात् :

i. सेबी द्वारा िविनयिमत म्युचुअल फं ड कं पनियों के म्युचुअल फं ड;

ii. पीएफआरडीए द्वारा िविनयिमत पेंशन उत्पाद;

iii. सेबी से लाइसेंसप्राप्त िनवेश सलाहकारों द्वारा वितरित अन्य वित्तीय उत्पाद;

iv. भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा िविनयिमत बैंकों/गैर-बैंZकग वित्तीय कं पनियों (एनबीएफसी) के बैंZकग/वित्तीय उत्पाद;

v. डाक िवभाग, भारत सरकार द्वारा प्रस्तुत किये जानेवाले बीमे से इतर उत्पाद;

vi. समय-समय पर प्राधिकरण द्वारा अनुमत कोई अन्य वित्तीय उत्पाद अथवा कार्य।

अध्यायअध्यायअध्यायअध्याय II बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण

4444.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म कोकोकोको रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण प्रदानप्रदानप्रदानप्रदान करनेकरनेकरनेकरने केकेकेके िलएिलएिलएिलए आवेदनआवेदनआवेदनआवेदन ::::

⁴.¹ बीमा िवपणन फर्म के रूप में कार्य करने के िलए रजिस्ट्रीकरण प्राप्त करने का इ[छु क आवेदक िनम्निलिखत <ियाविधि का अनुसरण करेगा :-

(क) इन विनियमों में विनिAदष्ट रूप में फार्म ए में प्राधिकरण को आवेदन प्रस्तुत करेगा।

(ख) रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने के िलए आवेदन के साथ पाँच हजार ]पये का वापस न करने योग्य आवेदन शुल्क और लागू कर प्रेषित करेगा।

(ग) निर्धारित फार्म में अथवा उस अतिरिक्त रूप में जो प्राधिकरण द्वारा निर्धारित किया जा सकता है, योग्य और उपयुक्त (फिट एDड प्रोपर) मानदंडों को पूरा करते (cid:23)ए प्रधान अिधकारी/निदेशकों/प्रबंध भागीदारों की घोषणा के साथ आवेदन फार्म ए में विस्तृत रूप से उल्लिखित रूप में सभी आवश्यक दस्तावेज प्रस्तुत करेगा।

(घ) बीमा िवपणन फर्म द्वारा नियुक्त किये जाने के िलए प्रस्तावित प्रधान अिधकारी और बीमा वि<े ताओं (आईएसपी) द्वारा बीमा िवपणन फर्म की परीक्षा उत्तीर्ण करने के प्रमाणपत्र की प्रतिलिपि प्रस्तुत करेगा।

(ङ) यदि बीमा िवपणन फर्म कोई भी बीमा सवMक्षण और हािन निर्धारण के कार्य करने का प्रस्ताव करता है, तो बीमा िवपणन फर्म द्वारा नियुक्त किये जाने के िलए प्रस्तावित 9क्ति के सवMक्षक और हािन निर्धारक के रूप में प्राप्त लाइसेंस की प्रतिलिपि प्रस्तुत करेगा।

(च) बीमा िवपणन फर्म की बीमा रिपोज़िटरी के अनुमोदित 9क्ति के रूप में प्राप्त प्रमाणपत्र की प्रतिलिपि प्रस्तुत करेगा।

(छ) प्रस्तावित कार्यकलाप की 9वस्था हेतु बीमा िवपणन फर्म द्वारा नियुक्त किये जाने के िलए प्रस्तावित एफएसई द्वारा प्राप्त सेबी, भारतीय रिज़र्व बैंक, पीएफआरडीए, डाक घर द्वारा जारी किये गये लाइसेंसों अथवा प्राधिकार अथवा रजिस्ट्रीकरण की प्रतिलिपि प्रस्तुत करेगा।

4.2 आवेदक द्वारा प्रस्तुत आवेदन जो हर प्रकार से पूर्ण न हो और/या आवेदन फार्म में विनिAदष्ट अनुदेशों के अनुरूप न हो और/या प्राधिकरण की अपेक्षाओं और/या निदेशों का पालन न करता हो, अस्वीकृ त किया जा सकता है।

बशतM कि ऐसे किसी आवेदन को अस्वीकृ त करने से पूर्व, आवेदन को सभी प्रकार से पूर्ण करने और त्रुटियाँ, यदि कोई हों, सुधारने के िलए आवेदक को एक उिचत अवसर दिया जाएगा।

5555.... आवेदनआवेदनआवेदनआवेदन परपरपरपर िवचारिवचारिवचारिवचार करनाकरनाकरनाकरना तथातथातथातथा बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके िलएिलएिलएिलए पात्रतापात्रतापात्रतापात्रता मानदंडमानदंडमानदंडमानदंड ::::

5.1 रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने के िलए आवेदन पर िवचार करते समय प्राधिकरण बीमा िवपणन फर्म द्वारा कार्य किये जाने से संबंिधत सभी विषयों को ध्यान में रखेगा।

5.2 उपयु र्क्त पर प्रतिकू ल प्रभाव के िबना प्राधिकरण िनम्निलिखत बातों का िवशेष रूप से ध्यान रखेगा, अर्थात् :—

i. क्या आवेदक का कोई भी िनदेशक, भागीदार, प्रधान अिधकारी अथवा उसके द्वारा इस प्रकार पदनािमत उसका कोई एक या उससे अिधक अिधकारी या अन्य कर्मचारी तथा किसी अन्य 9क्ति के मामले में मुख्य कार्यपालक, चाहे वह किसी भी नाम से कहलाए, अथवा उसके द्वारा पदनािमत एक या उससे अिधक कर्मचारी समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम,1938 की धारा 42डी की उप-धारा (5) के अंतर्गत विनिAदष्ट किसी भी अनर्हता से bस्त तो नहL है;

ii. क्या आवेदक के साथ प्रत्यक्ष अथवा परोक्ष रूप से संबR किसी 9क्ति को पूर्व में कोई भी लाइसेंस अथवा रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने से प्राधिकरण द्वारा इनकार किया गया है।

स्पष्टीकरणस्पष्टीकरणस्पष्टीकरणस्पष्टीकरण : इस उप-खंड के प्रयोजनों के िलए अभि"क्ति "प्रत्यक्ष अथवा परोक्ष रूप से" का आशय किसी फर्म या कं पनी या िनगिमत िनकाय के मामले में आवेदक की सहयोगी संस्था, सहायक संस्था अथवा समूह िवशेष की कं पनी से है। इसके द्वारा यह स्पष्ट किया जाता है कि इन शब्दों का अर्थ वही होगा जैसा कि समय-समय पर यथासंशोिधत कं पनी अिधिनयम, 2013 (2013 का 18) अथवा प्रतियोगिता अिधिनयम, 2002, जैसी स्थिति हो, में उन्हें दिया गया है।

iii. क्या आवेदक िविनयम 6 में विनिAदष्ट रूप में पू ँजी-पर्याप्तता की अपेक्षाएँ पूरी करता है।

iv. क्या प्रधान अिधकारी और बीमा वि<े ता (आईएसपी) अनुसूची I, अनुसूची II और अनुसूची III, जैसी लागू हो, के अंतर्गत निर्धारित मानदंडों को पूरा करते हैं।

v. क्या आवेदक के पास आवश्यक बुिनयादी संरचना है, जैसे उसके बीमा िवपणन कायc के िलए निdित पर्याप्त कार्यालय स्थान, उपस्कर तथा उसके कार्यकलाप प्रभावी रूप से संपन्न करने के िलए प्रशिक्षित fमिक शक्ति।

vi. क्या आवेदक के नाम में शब्द "बीमा िवपणन फर्म" है।

vii. क्या आवेदक जो बीमा कायc के अतिरिक्त अन्य कार्यकलापों में भी लिप्त है, संबंिधत प्राधिकारियों से प्राप्त आवश्यक अनुमोदनों/प्राधिकारों से युक्त है।

viii. क्या प्राधिकरण की राय में रजिस्ट्रीकरण प्रदान करना पॉलिसीधारकों और अन्य bाहकों के िहत में होगा।

6666.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म कीकीकीकी पू ँजीगतपू ँजीगतपू ँजीगतपू ँजीगत आवश्यकताएँआवश्यकताएँआवश्यकताएँआवश्यकताएँ ::::

6.1 आवेदक के पास कम से कम दस लाख ]पये की िनवल मािलयत (नेट वर्थ) होगी।

स्पष्टीकरणस्पष्टीकरणस्पष्टीकरणस्पष्टीकरण : इन विनियमों के प्रयोजन के िलए "िनवल मािलयत" (नेट वर्थ) का अर्थ वही होगा जो समय-समय पर यथासंशोिधत कं पनी अिधिनयम, 2013 में इसे दिया गया है।

6.2 आवेदक यह सुनिdित करेगा कि नेट वर्थ का अनुरक्षण हर समय किया जाएगा तथा बीमा िवपणन फर्म इस आशय का सनदी लेखाकार (चार्टर्ड अकाउं टेंट) द्वारा िविधवत् प्रमाणित एक प्रमाणपत्र वाgषक तौर पर वित्तीय वर्ष की समाप्ति से तीन महीने के अंदर प्रस्तुत करेगा।

6.3 संिवभाग निवेशकों सिहत िवदेशी निवेशकों द्वारा बीमा िवपणन फर्म के ईiिटी शेयरों की कु ल धारिताएँ अथवा अंशदान किसी भी समय बीमा िवपणन फर्म की प्रदत्त ईiिटी पू ँजी अथवा अंशदान के उनचास प्रतिशत से अिधक नहL होगा। इन विनियमों के प्रयोजनों के िलए िवदेशी िनवेश का परिकलन उसी तरीके से किया जाएगा जैसा कि समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (भारतीय बीमा कं पनियों का पंजीकरण) िविनयम, 2000 में बीमाकर्ता के िलए विनिAदष्ट किया गया है।

7777.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका प्रधानप्रधानप्रधानप्रधान अिधकारीअिधकारीअिधकारीअिधकारी ::::

7.1 बीमा िवपणन फर्म एक प्रधान अिधकारी को पदनािमत करेगा जो समb रूप से प्रभारी होगा तथा प्राधिकरण के प्रति िविनयामक अनुपालन के िलए उत्तरदायी होगा।

7.2 प्रधान अिधकारी के िलए पात्रता मानदंड इन विनियमों की अनुसूची I के भाग I में विनिAदष्ट किया गया है।

7.3 प्रधान अिधकारी के िलए प्रशिक्षण और परीक्षण की प्र<िया इन विनियमों की अनुसूची I के भाग II में विनिAदष्ट की गई है।

7.4 प्रधान अिधकारी के िलए लागू योग्य और उपयुक्त (फिट एDड प्रोपर) मानदंड इन विनियमों की अनुसूची I के भाग III में विनिAदष्ट किया गया है।

7.5 प्रधान अिधकारी के िलए लागू सामान्य पात्रता मानदंड और प्रतिमान इन विनियमों की अनुसूची I के भाग IV में विनिAदष्ट हैं।

8888.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके बीमाबीमाबीमाबीमा वि#े तावि#े तावि#े तावि#े ता ((((आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी) ) ) ) औरऔरऔरऔर वित्तीयवित्तीयवित्तीयवित्तीय सेवासेवासेवासेवा कार्यपालककार्यपालककार्यपालककार्यपालक ((((एफएसईएफएसईएफएसईएफएसई) ) ) ) केकेकेके िलएिलएिलएिलए प्रमाणीकरणप्रमाणीकरणप्रमाणीकरणप्रमाणीकरण 8.1 बीमा िवपणन फर्म में <मशः आईएसपी और एफएसई के िलए बीमा और वित्तीय उत्पादों के िवपणन हेतु प्रमाणीकरण की आवश्यकताएँ इन विनियमों की अनुसूची II के भाग I में विनिAदष्ट की गई हैं।

8.2 बीमा िवपणन फर्म के आईएसपी के िलए अर्हताएँ और पात्रता मानदंड इन विनियमों की अनुसूची II के भाग II में विनिAदष्ट हैं।

8.3 बीमा िवपणन फर्म के आईएसपी की नियुक्ति के िलए प्रशिक्षण, परीक्षण और प्रमाणीकरण की प्र<िया इन विनियमों की अनुसूची II के भाग III में विनिAदष्ट की गई है।

8.4 वित्तीय उत्पादों के िवपणन के िलए एफएसई की नियुक्ति हेतु अपेक्षाएँ इन विनियमों की अनुसूची II के भाग IV में वgणत हैं।

8.5 आईएसपी और एफएसई के िलए आचरण-संिहता इन विनियमों की अनुसूची IX में विनिAदष्ट है।

8.6 बीमा िवपणन फर्म एक ही 9क्ति को दोनों बीमा और अन्य वित्तीय उत्पादों के वि<य के िलए नियुक्त कर सकता है, यदि वह इन विनियमों में निर्धारित रूप में योग्यता मानदंड और प्रमाणीकरण की आवश्यकताएँ पूरी करता है।

9999.... बीबीबीबीमामामामा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके िलएिलएिलएिलए 'ावसायिक'ावसायिक'ावसायिक'ावसायिक क्षतिपू)तक्षतिपू)तक्षतिपू)तक्षतिपू)त बीमेबीमेबीमेबीमे कीकीकीकी आवश्यकताआवश्यकताआवश्यकताआवश्यकता ::::

9.1 प्रत्येक बीमा िवपणन फर्म एक 9ावसायिक क्षतिपूgत बीमा प्राप्त करेगा तथा प्राधिकरण द्वारा उसे प्रदान किये गये लाइसेंस की अविध की विधिमान्यता के दौरान हर समय उसे बनाये रखेगा :

बशतM कि प्राधिकरण उपयुक्त मामलों में नये रजिस्ट्रीकृ त बीमा िवपणन फर्म को ऐसी पॉिलसी मूल रजिस्ट्रीकरण के निगर्म की तारीख से बारह महीने के अंदर और 10 लाख ]पये की न्यूनतम बीिमत रािश के साथ प्रस्तुत करने के िलए अनुमित देगा।

9.2 क्षतिपूgत की सीमा न्यूनतम 10 लाख ]पये के अधीन बीमा िवपणन फर्म के कु ल पारिfमिक की दुगुनी होगी। इस उप-िविनयम के प्रयोजन के िलए कु ल पारिfमिक में उनके बीमा अपेक्षा/प्रापण कार्यकलापों, बीमा सेवा कायc तथा इन विनियमों में विनिAदष्ट रूप में अन्य वित्तीय उत्पादों से संबंिधत कार्यकलापों से प्राप्त पारिfमिक शािमल है।

9.3 9ावसायिक क्षतिपूgत पॉिलसी की सुरक्षा का विस्तार तथा अन्य िनयम और शतj इन विनियमों की अनुसूची X में विनिAदष्ट हैं।

10101010.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म कोकोकोको रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण प्रदानप्रदानप्रदानप्रदान करनाकरनाकरनाकरना ::::

10.1 प्राधिकरण इस बात से संतुष्ट होने पर कि आवेदक िविनयम 4, 5, 6, 9 और 11 तथा अन्य संबंिधत विनियमों में विनिAदष्ट उपबंधों का पालन करता है, फार्म बी में रजिस्ट्रीकरण प्रदान करेगा।

10.2 इन विनियमों के अधीन कार्यकलाप/कार्यकलापों की एक विशिष्ट fेणी के िलए रजिस्ट्रीकृ त बीमा िवपणन फर्म कार्यकलाप/कार्यकलापों में वृRि/कमी करने के िलए भी आवेदन कर सकता है, िजसके िलए अनुमित इन विनियमों की अपेक्षाएँ पूरी करने पर इन विनियमों के अंतर्गत दी जाती है।

11111111.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म कोकोकोको रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण प्रदानप्रदानप्रदानप्रदान करनेकरनेकरनेकरने कीकीकीकी शत+शत+शत+शत+ ::::

िविनयम ¹⁰ के अधीन प्रदत्त रजिस्ट्रीकरण अन्य बातों के साथ-साथ िनम्निलिखत शतc के अधीन होगा :-

11.1 इन विनियमों के अधीन रजिस्ट्रीकृ त बीमा िवपणन फर्म को के वल दो जीवन, दो साधारण और दो स्वास्थ्य बीमा कं पनियों के बीमा उत्पादों की अपेक्षा और प्रापण करने की अनुमित दी जाएगी;

11.2 बीमा िवपणन फर्म समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, बीमा िविनयामक और िवकास प्रािधकरण अिधिनयम, 1999 के उपबंधों तथा उनके अधीन जारी किये गये विनियमों, परिपत्रों, दिशानिदMशों और किन्हL अन्य अनुदेशों का पालन करेगा;

11.3 यदि बीमा िवपणन फर्म द्वारा प्राधिकरण को पूर्व में प्रस्तुत की गई कोई भी सूचना या ब्योरा झूठा अथवा किसी भी महत्वपूर्ण िववरण में kामक पाया जाता है अथवा पहले से प्रस्तुत की गई सूचना में कोई महत्वपूर्ण परिवर्तन है तो बीमा िवपणन फर्म तत्काल प्राधिकरण को इसकी िलिखत रूप में सूचना देगा;

11.4 बीमा िवपणन फर्म bाहकों की शिकायतों का िनवारण ऐसी िशकायत के प्राप्त होने के से 15 दिन के अंदर करने के िलए पर्याप्त कदम उठाएगा तथा ऐसे bाहकों से प्राप्त शिकायतों की संख्या, स्वरूप और अन्य िववरण के बारे में प्राधिकरण को ऐसे फामMट में और ऐसे तरीके से सूिचत करता रहेगा जैसा कि प्राधिकरण द्वारा निर्धारित किया जा सकता है िजसके संबंध में अलग से अिधसूिचत किया जा सकता है;

11.5 बीमा िवपणन फर्म अपने आकार तथा अपने द्वारा नियुक्त किये जानेवाले आईएसपी की संख्या के अनुरूप उिचत संख्या में बीमा पॉलिसियों की अपेक्षा और प्रापण करेगा;

11.6 बीमा िवपणन फर्म किसी भी परिस्थिति में ब(cid:23)-स्तरीय (मल्टी-लेवेल) िवपणन नहL करेगा;

11.7 बीमा िवपणन फर्म आईएसपी, एफएसई और उनके द्वारा किये जानेवाले सभी अन्य बीमा सेवा कायc पर लागू आचरण- संिहता का अनुपालन सुनिdित करेगा;

11.8 बीमा िवपणन फर्म अन्य िविनयामक/सांिविधक प्राधिकरणों की अपेक्षाओं/शतc/विनियमों का अनुपालन करेगा।

12121212.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके रजिस्ट्रीरजिस्ट्रीरजिस्ट्रीरजिस्ट्रीकरणकरणकरणकरण कीकीकीकी वैधतावैधतावैधतावैधता----अविधअविधअविधअविध ::::

12.1 इन विनियमों के अधीन जारी किया गया रजिस्ट्रीकरण उसके निगर्म की तारीख से तीन वर्ष की अविध के िलए वैध होगा, जब तक कि प्राधिकरण द्वारा उसे िनलंिबत अथवा निरस्त नहL किया जाता है।

12.2 प्राधिकरण द्वारा जारी किया गया रजिस्ट्रीकरण इन विनियमों की अनुसूची VIII में बताये गये किसी भी कारण से प्राधिकरण द्वारा िनलंिबत अथवा निरस्त किया जा सकता है ।

12.3 यदि प्राधिकरण बीमा िवपणन फर्म के रजिस्ट्रीकरण को िनलंिबत अथवा निरस्त करता है तो बीमा िवपणन फर्म नये बीमा 9वसाय की अपेक्षा करना समाप्त करेगा तथा वतर्मान पॉिलिसयों के संबंध में सेवा प्रदान करना छह महीनों की अविध के िलए जारी रखेगा िजस अविध के अंदर बीमा िवपणन फर्म द्वारा संबंिधत बीमाकर्ताओं अथवा प्राधिकरण द्वारा अनुमोदन किये जानेवाले उस अिधकार-क्षेत्र में परिचालन करने के िलए रजिस्ट्रीकृ त किसी अन्य बीमा िवपणन फर्म द्वारा संविदाओं संबंधी कार्य करने और सेवा प्रदान करने के िलए उपयुक्त 9वस्था की जाएगी।

12.4 रजिस्ट्रीकरण की समाप्ति के बाद किसी भी बीमा िवपणन फर्म को इस प्रकार कार्य करने की अनुमित नहL होगी जब तक कि प्राधिकरण द्वारा रजिस्ट्रीकरण का नवीकरण नहL किया जाएगा। बीमा िवपणन फर्म के कार्य करने के प्रयोजनों के िलए वैध रजिस्ट्रीकरण के िबना वे किसी भी 9क्ति को नियुक्त नहL करेंगे।

13131313.... आवेदनआवेदनआवेदनआवेदन काकाकाका अस्वीकरणअस्वीकरणअस्वीकरणअस्वीकरण : : : : बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म कोकोकोको रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण प्रदानप्रदानप्रदानप्रदान नननन करनेकरनेकरनेकरने कीकीकीकी स्थितिस्थितिस्थितिस्थिति मेंमेंमेंमें अनुसरणअनुसरणअनुसरणअनुसरण कीकीकीकी जानेवालीजानेवालीजानेवालीजानेवाली प्र#ियाप्र#ियाप्र#ियाप्र#िया ::::

13.1 जहाँ िविनयम 4 के अधीन रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने के िलए प्रस्तुत आवेदन िविनयम 5 और 11 में निर्धारित शतc को पूरा नहL करता, वहाँ प्राधिकरण रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने से इनकार कर सकता है।

बशतM कि किसी भी आवेदन को तब तक अस्वीकार नहL किया जाएगा जब तक आवेदक को अपनी बात कहने के िलए उिचत अवसर नहL दिया जाएगा।

13.2 रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने से अस्वीकृ ति की सूचना प्राधिकरण द्वारा आवेदक को ऐसी अस्वीकृ ति से तीस दिन के अंदर दी जाएगी तथा उसमें वे कारण बताये जाएंगे िजनके आधार पर आवेदन को अस्वीकृ त किया गया है।

13.3 प्राधिकरण के निर्णय से असंतुष्ट कोई भी आवेदक इस प्रकार की सूचना की प्राप्ति की तारीख से तीस दिन की अविध के अंदर प्राधिकरण के अध्यक्ष को उनके निर्णय पर पुनgवचार करने के िलए आवेदन कर सकता है।

13.4 प्राधिकरण का अध्यक्ष ऐसे आवेदन पर िवचार करेगा तथा उसपर अपने निर्णय की सूचना आवेदक को उसके आवेदन की प्राप्ति से साठ दिन के अंदर िलिखत रूप में देगा।

13.5 अध्यक्ष के निर्णय से असंतुष्ट कोई भी आवेदक उपयु र्क्त उप-िविनयम 13.4 के अधीन दिये गये आदेश की प्रति उसके द्वारा प्राप्त करने की तारीख से पैंतालीस दिन की अविध के अंदर एक अपील प्रतिभूति अपील न्यायाधिकरण को ऐसी अपील करने के िलए निर्धारित प्र<िया के अनुसार कर सकता है ताकि वह िजस आदेश के वि]R अपील की गई है उससे सहमत होते (cid:23)ए, उसे संशोिधत करते (cid:23)ए अथवा उसे खारिज करते (cid:23)ए उसके संबंध में ऐसे आदेश पारित करे जो वह उपयुक्त समझे।

13.6 यदि प्रतिभूति अपील न्यायाधिकरण उपयु र्क्त उप-िविनयम (13.5) के अंतर्गत की गई अपील पर िवचार करने के बाद अपील को अस्वीकृ त करता है, तो आवेदक रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने के िलए नया आवेदन अंितम अस्वीकृ ति की तारीख से एक वर्ष के बाद ही प्रस्तुत कर सकता है। ऐसे आवेदन पर प्राधिकरण उसके गुण-दोष के आधार पर िवचार कर सकता है।

अध्यायअध्यायअध्यायअध्याय IIIIIIIIIIII

बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण काकाकाका नवीकरणनवीकरणनवीकरणनवीकरण

14141414.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण केकेकेके नवीकरणनवीकरणनवीकरणनवीकरण केकेकेके िलएिलएिलएिलए प्र#ियाप्र#ियाप्र#ियाप्र#िया ––––

14.1 14.1 14.1 14.1 बीमा िवपणन फर्म रजिस्ट्रीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन प्राधिकरण को रजिस्ट्रीकरण की समाप्ति से कम से कम तीस दिन पहले फार्म एए में प्रस्तुत करेगा। तथािप, बीमा िवपणन फर्म को रजिस्ट्रीकरण की समाप्ति से नब्बे दिन पहले नवीकरण के िलए आवेदन करने की अनुमित है।

14.2 14.2 14.2 14.2 आवेदक के द्वारा नवीकरण के िलए आवेदन फार्म के साथ प्रस्तुत किये जानेवाले दस्तावेज नवीकरण आवेदन फार्म एए में उल्लिखित हैं।

14.3 14.3 14.3 14.3 रजिस्ट्रीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन के वल दो हजार ]पये के नवीकरण शुल्क और सेवा कर के साथ प्रस्तुत किये जाएंगे।

आवेदकों को उस स्थिति में अर्थ-दंड के रूप में एक सौ ]पये का एक अतिरिक्त शुल्क अदा करना होगा यदि रजिस्ट्रीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन प्रािधकरण के पास उस तारीख से कम से कम तीस दिन पहले नहL प(cid:23)ँचता िजस तारीख को रजिस्ट्रीकरण का प्रचलित होना समाप्त हो जाता है।

बशतM कि िवलंब के िलए आवेदक द्वारा िलिखत रूप में पर्याप्त कारण निAदष्ट करने पर प्राधिकरण रजिस्ट्रीकरण की समाप्ति की तारीख के बाद नवीकरण के िलए आवेदन, रजिस्ट्रीकरण की समाप्ति की वास्तविक तारीख से 60 दिन की अविध तक आवेदक द्वारा के वल सात सौ पचास ]पये के अर्थ-दंड का भुगतान करने पर स्वीकार कर सकता है।

परंतु आगे यह भी शर्त होगी कि रजिस्ट्रीकरण की समाप्ति से 60 दिन के बाद नवीकरण के िलए प्राप्त आवेदन पर िवचार के वल रजिस्ट्रीकरण की समाप्ति की तारीख से 12 महीने 9तीत होने के बाद ही किया जाएगा। तथािप, अंतराल की अविध के दौरान बीमा िवपणन फर्म के रजिस्ट्रीकरण की विद्यमानता समाप्त होगी तथा वे मौजूदा पॉलिसियों के संबंध में ऐसी संविदाओं के समाप्त होने तक सेवा प्रदान करने के अलावा किसी भी नये बीमा 9वसाय की अपेक्षा नहL करेंगे।

14.4 रजिस्ट्रीकरण के नवीकरण की अपेक्षा करने से पहले बीमा िवपणन फर्म का प्रधान अिधकारी और आईएसपी प्राधिकरण से मान्यताप्राप्त किसी संस्था द्वारा दिया गया कम से कम पlीस घंटे का सैRांतिक और 9ावहारिक प्रशिक्षण पूर्ण कर चुके होंगे।

14.5 इन विनियमों के उप-िविनयम 14.1 के अधीन नवीकरण के िलए प्रस्तुत आवेदन के संबंध में कार्रवाई उसी तरीके से की जाएगी जैसी कि िविनयम 5 के अंतर्गत विनिAदष्ट है।

14.6 आवेदन पर कार्रवाई करते समय प्राधिकरण बीमा िवपणन फर्म द्वारा प्रस्तुत आवेदन के संबंध में अतिरिक्त सूचना/स्पष्टीकरण/ डेटा माँग सकता है तथा बीमा िवपणन फर्म ऐसी जानकारी प्राधिकरण से सूचना प्राप्त होने से 21 दिन के अंदर प्रस्तुत करेगा।

बशतM कि यदि प्राधिकरण द्वारा माँगी गई सूचना प्रस्तुत करने के िलए आवेदक विनिAदष्ट कारणों से अतिरिक्त समय की माँग करता है, तो ऐसे अनुरोध पर प्राधिकरण द्वारा गुण-दोष के आधार पर िवचार किया जाएगा।

14.7 प्राधिकरण इस बात से संतुष्ट होने पर कि आवेदक रजिस्ट्रीकरण के नवीकरण के िलए विनिAदष्ट सभी शतc को पूरा करता है, तीन वर्ष की अविध के िलए फार्म डी में रजिस्ट्रीकरण का नवीकरण करेगा तथा आवेदक को इस आशय की सूचना प्रेषित करेगा।

15151515.... प्र#ियाप्र#ियाप्र#ियाप्र#िया जहाँजहाँजहाँजहाँ बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म कोकोकोको रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण काकाकाका नवीकरणनवीकरणनवीकरणनवीकरण प्रदानप्रदानप्रदानप्रदान नह0नह0नह0नह0 कियाकियाकियाकिया गयागयागयागया होहोहोहो

15.1 जहाँ िविनयम 14 के अधीन नवीकरण के िलए प्रस्तुत आवेदन िविनयम 5 और 11 में निर्धारित शतc को पूरा नहL करता, वहाँ प्राधिकरण रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने से इनकार कर सकता है।

बशतM कि किसी भी आवेदन को तब तक अस्वीकृ त नहL किया जाएगा जब तक आवेदक को अपनी बात कहने के िलए उिचत अवसर नहL दिया जाएगा।

15.2 रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने से अस्वीकृ ति की सूचना प्राधिकरण द्वारा आवेदक को ऐसी अस्वीकृ ति के तीस दिन के अंदर उन कारणों को दर्शाते (cid:23)ए दी जाएगी िजनके आधार पर आवेदन को अस्वीकृ त किया गया है।

15.3 प्राधिकरण के निर्णय से असंतुष्ट कोई भी आवेदक ऐसी सूचना की प्राप्ति की तारीख से तीस दिन की अविध के अंदर प्राधिकरण के अध्यक्ष को उनके निर्णय पर पुनgवचार करने के िलए आवेदन कर सकता है।

15.4 प्राधिकरण का अध्यक्ष ऐसे अनुरोध पर िवचार करेगा तथा उस पर अपने निर्णय की सूचना आवेदक को िलिखत रूप में पुनgवचार करने के िलए आवेदन की प्राप्ति से साठ दिन के अंदर देगा।

15.5 अध्यक्ष के निर्णय से असंतुष्ट कोई भी आवेदक उपयु र्क्त उप-िविनयम 15.4 के अधीन दिये गये आदेश की प्रति उसके द्वारा प्राप्त करने की तारीख से पैंतालीस दिन की अविध के अंदर एक अपील प्रतिभूति अपील न्यायाधिकरण को ऐसी अपील करने के िलए निर्धारित प्र<िया के अनुसार कर सकता है ताकि वह िजस आदेश के वि]R अपील की गई है उससे सहमत होते (cid:23)ए, उसे संशोिधत करते (cid:23)ए अथवा उसे खारिज करते (cid:23)ए उसके संबंध में ऐसे आदेश पारित करे जो वह उपयुक्त समझे।

15.6 यदि प्रतिभूति अपील न्यायाधिकरण उपयु र्क्त उप-िविनयम (15.5) के अंतर्गत की गई अपील पर िवचार करने के बाद अपील को अस्वीकृ त करता है, तो आवेदक रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने के िलए नया आवेदन अंितम अस्वीकृ ति की तारीख से एक वर्ष के बाद ही प्रस्तुत कर सकता है। ऐसे आवेदन पर प्राधिकरण उसके गुण-दोष के आधार पर िवचार कर सकता है।

16161616.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म कोकोकोको रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण काकाकाका नवीकरणनवीकरणनवीकरणनवीकरण प्रदानप्रदानप्रदानप्रदान करनेकरनेकरनेकरने सेसेसेसे अस्वीकृ तिअस्वीकृ तिअस्वीकृ तिअस्वीकृ ति काकाकाका प्रभावप्रभावप्रभावप्रभाव ::::

कोई भी आवेदक, िजसका िविनयम 14 के अधीन रजिस्ट्रीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन प्राधिकरण द्वारा अस्वीकृ त किया गया हो, िविनयम 15 के अधीन सूचना की प्राप्ति की तारीख को और उस तारीख से बीमा िवपणन फर्म के रूप में कार्य करना समाप्त करेगा तथा बीमा 9वसाय की अपेक्षा करना और बीमा संबंधी कार्यकलाप संचािलत करना बंद करेगा। तथािप, बीमा िवपणन फर्म इन विनियमों के िविनयम 12.3 में विनिAदष्ट रूप में आवश्यक कदम उठाएगा।

17171717.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म कोकोकोको रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्रप्रमाणपत्रप्रमाणपत्रप्रमाणपत्र कीकीकीकी अनुिलिपअनुिलिपअनुिलिपअनुिलिप ((((डूप्लिके टडूप्लिके टडूप्लिके टडूप्लिके ट) ) ) ) काकाकाका निगर्मनिगर्मनिगर्मनिगर्म ––––

17.1 रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र के खो जाने अथवा नष्ट हो जाने अथवा कटे-फटे होने की स्थिति में बीमा िवपणन फर्म प्राधिकरण को रजिस्ट्रेशन प्रमाणपत्र की एक अनुिलिप (डूप्लिके ट) जारी करने के िलए अनुरोध एक हजार ]पये के शुल्क एवं रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र के निगर्म और उसके खो जाने अथवा नष्ट हो जाने अथवा कटे-फटे होने के संबंध में पूरा िववरण देते (cid:23)ए एक घोषणा के साथ प्रस्तुत करेगा।

17.2 प्राधिकरण इस बात से संतुष्ट होने पर कि मूल रजिस्ट्रीकरण खो गया है, नष्ट हो गया है अथवा कटा-फटा है, फार्म सी में एक डूप्लिके ट रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र उस पर एक पृष्ठांकन के साथ जारी करेगा कि यह रजिस्ट्रीकरण की अनुिलिप (डूप्लिके ट) है।

18. वैधवैधवैधवैध रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण केकेकेके िबनािबनािबनािबना बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके रूपरूपरूपरूप मेंमेंमेंमें कार्यकार्यकार्यकार्य करनेवालेकरनेवालेकरनेवालेकरनेवाले 'क्ति'क्ति'क्ति'क्ति केकेकेके वि89वि89वि89वि89 कार्रवाईकार्रवाईकार्रवाईकार्रवाई

18.1 ऐसे किसी भी 9क्ति के वि]R, जो इन विनियमों के अधीन जारी किये गये वैध रजिस्ट्रीकरण को धारण किये िबना बीमा िवपणन फर्म के रूप में कार्य करता है, कोई आपरािधक कार्रवाई प्रारंभ करने के अतिरिक्त और उस पर किसी प्रतिकू ल प्रभाव के िबना प्राधिकरण ऐसे 9क्ति के वि]R समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम के अधीन दंडात्मक कार्रवाई की अपेक्षा कर सकता है।

18.2 जहाँ उप-िविनयम 18.1 के अंतर्गत आनेवाला 9क्ति कोई कं पनी अथवा फर्म अथवा िनगिमत िनकाय है, वहाँ उक्त कं पनी अथवा फर्म अथवा िनगिमत िनकाय के वि]R प्राधिकरण द्वारा की जानेवाली किसी भी अन्य कार्रवाई पर प्रतिकू ल प्रभाव के िबना, उक्त कं पनी अथवा िनगिमत िनकाय का प्रत्येक िनदेशक, प्रबंधक, सिचव अथवा अन्य अिधकारी तथा फर्म का प्रत्येक साझेदार, जो इस प्रकार के उल्लंघन का जान-बूझकर एक पक्षकार है, भी उसके वि]R कार्रवाई करने के िलए जिम्मेदार होगा।

अध्यायअध्यायअध्यायअध्याय IVIVIVIV

बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फफफफमर्मर्मर्र्म काकाकाका नियंत्रणनियंत्रणनियंत्रणनियंत्रण करनेवालेकरनेवालेकरनेवालेकरनेवाले िनयमिनयमिनयमिनयम

19191919.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फम;फम;फम;फम; केकेकेके िलएिलएिलएिलए लागूलागूलागूलागू पारि=मिकपारि=मिकपारि=मिकपारि=मिक, , , , वि#े ताओंवि#े ताओंवि#े ताओंवि#े ताओं कीकीकीकी नियुक्तिनियुक्तिनियुक्तिनियुक्ति, , , , कार्यक्षेत्रकार्यक्षेत्रकार्यक्षेत्रकार्यक्षेत्र

19.1 बीमा िवपणन फर्म को देय पारिfमिक का नियंत्रण करनेवाले िनयम अनुसूची IV के भाग I में बताये गये हैं।

19.2 बीमा िवपणन फर्म में आईएसपी और एफएसई की नियुक्ति का नियंत्रण करनेवाले िनयम अनुसूची IV के भाग II में बताये गये हैं।

19.3 बीमा िवपणन फर्म के कार्यक्षेत्र का नियंत्रण करनेवाले िनयम अनुसूची IV के भाग III में बताये गये हैं।

20202020.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके कर्त'कर्त'कर्त'कर्त' औरऔरऔरऔर दायित्वदायित्वदायित्वदायित्व ::::

बीमा िवपणन फर्म के कर्त9 और दायित्व इन िविनयमों की अनुसूची V में निAदष्ट हैं।

21212121.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म द्वाराद्वाराद्वाराद्वारा BाहकोंBाहकोंBाहकोंBाहकों केकेकेके परिवादोंपरिवादोंपरिवादोंपरिवादों औरऔरऔरऔर शिकायतोंशिकायतोंशिकायतोंशिकायतों परपरपरपर कार्रवाईकार्रवाईकार्रवाईकार्रवाई ::::

बीमा िवपणन फर्म द्वारा bाहकों के परिवादों और शिकायतों पर कार्रवाई के िलए <ियाविधि इन विनियमों की अनुसूची VI में विनिAदष्ट रूप में होगी।

22222222.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका निरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षण ::::

प्राधिकरण के पास बीमा िवपणन फर्म के अभिलेखों और उनके कायc के निष्पादन का किसी भी समय निरीक्षण करने का अिधकार है तथा किसी कमी के पाये जाने की स्थिति में प्राधिकरण उपयुक्त अनुशासिनक कार्रवाई कर सकता है। बीमा िवपणन फर्म के निरीक्षण और लेखा-परीक्षा के िलए लागू <ियाविधि इन विनियमों की अनुसूची VII में उल्लिखित है।

अध्यक्षअध्यक्षअध्यक्षअध्यक्ष VVVV

23232323.... अनुशासिनकअनुशासिनकअनुशासिनकअनुशासिनक कार्रवाईकार्रवाईकार्रवाईकार्रवाई केकेकेके िलएिलएिलएिलए प्र#ियाप्र#ियाप्र#ियाप्र#िया ::::

बीमा िवपणन फर्म द्वारा समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम/आईआरडीए अिधिनयम/विनियमों/दिशानिदMशों/परिपत्रों/ अधिसूचनाओं के किसी भी उपबंध का उल्लंघन किये जाने की स्थिति में प्राधिकरण द्वारा अनुसरण की जानेवाली प्र<िया इन विनियमों की अनुसूची VIII में विनिAदष्ट रूप में होगी।

24242424.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म कोकोकोको प्रदत्तप्रदत्तप्रदत्तप्रदत्त रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण काकाकाका िनलंबनिनलंबनिनलंबनिनलंबन, , , , िनरसनिनरसनिनरसनिनरसन अथवाअथवाअथवाअथवा अCयर्पणअCयर्पणअCयर्पणअCयर्पण ::::

रजिस्ट्रीकरण के िनलंबन, िनरसन अथवा अpयर्पण के िलए <ियाविधि इन विनियमों की अनुसूची VIII में दिये गये रूप में होगी।

25252525.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके स्वामित्वस्वामित्वस्वामित्वस्वामित्व////शेयरधारिताशेयरधारिताशेयरधारिताशेयरधारिता मेंमेंमेंमें परिवर्तनपरिवर्तनपरिवर्तनपरिवर्तन ::::

बीमा िवपणन फर्म के स्वामित्व/शेयरधारिता में 10 प्रतिशत से अिधक कोई भी परिवर्तन प्राधिकरण के पूर्व-अनुमोदन के िबना नहL किया जाएगा।

अध्यायअध्यायअध्यायअध्याय VIVIVIVI

िविवधिविवधिविवधिविवध

26262626.... अभिलेखोंअभिलेखोंअभिलेखोंअभिलेखों काकाकाका रखरखावरखरखावरखरखावरखरखाव ::::

बीमा िवपणन फर्म निम्नलिखित अभिलेखों का रखरखाव करेगा –

(i) bाहक से प्राप्त अिधदेश;

(ii) bाहक के अपने bाहक को जािनए (के वाईसी) संबंधी अिभलेख, जैसे कि प्राधिकरण के संबंिधत दिशानिदMशों तथा पीएमएलए के प्रावधानों के अंतर्गत अपेक्षित हैं;

(iii) बीमा िवपणन फर्म द्वारा हस्ताक्षरित एसीआर के साथ bाहक द्वारा िविधवत् हस्ताक्षरित और बीमाकर्ता को प्रस्तुत प्रस्ताव फार्म की प्रति;

(iv) एक रजिस्टर जिसमें bाहकों की सूची, पॉिलसी का िववरण जैसे पॉिलसी का प्रकार, प्रीमियम रािश, पॉिलसी के निगर्म की तारीख, प्राप्त प्रभार अथवा शुल्क दर्ज हों;

(v) एक रजिस्टर जिसमें प्राप्त शिकायतों का िववरण, शिकायतकर्ता का नाम, शिकायतों का स्वरूप और उनपर की गई कार्रवाई दर्ज हो।

(vi) समय-समय पर प्राधिकरण द्वारा विनिAदष्ट किया जानेवाला कोई भी अन्य अिभलेख।

27272727.... बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म द्वाराद्वाराद्वाराद्वारा प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण कोकोकोको प्रस्तुतप्रस्तुतप्रस्तुतप्रस्तुत कीकीकीकी जानेवालीजानेवालीजानेवालीजानेवाली रिपोट+रिपोट+रिपोट+रिपोट+ ::::

27.1 प्राधिकरण बीमा िवपणन फर्म से अपेक्षा कर सकता है कि वह समय-समय पर प्राधिकरण द्वारा निर्धारित किये जानेवाले रूप में और तरीके से रिपोटj/सूचना प्रस्तुत करें ।

27.2 बीमा िवपणन फर्म आवश्यक सूचना प्रौद्योगिकी (आईटी) प्रणालियाँ स्थापित करेगा जिन्हें प्राधिकरण की आईटी प्रणालियों अथवा प्राधिकरण द्वारा मान्यताप्राप्त किसी संस्था की आईटी प्रणालियों के साथ समन्वित किया जाएगा जो निम्नलिखित को प्राप्त करने और उनकी िनगरानी करने की क्षमता से युक्त होंगी

(क) बीमा िवपणन फर्म द्वारा आईएसपी को न्यूनतम मजदूरी का भुगतान;

(ख) कम से कम तीन वर्ष की िनरंतर अविध के िलए बीमा िवपणन फर्म की स्टाफ-सूची में विद्यमान आईएसपी, जब तक कि वह मृत्यु अथवा धोखाधड़ी के कारण अथवा बीमा िवपणन फर्म की सेवाओं से त्यागपत्र देने के कारण और जीवन बीमा परिषद अथवा साधारण बीमा परिषद द्वारा नािमत 3 9क्तियों की एक सिमित द्वारा उसके त्यागपत्र को अनुमोदित करने के अधीन बीमा िवपणन फर्म का आईएसपी नहL रहा हो।

(ग) प्राधिकरण बीमा परिषदों को राज्यों का आबंटन करेगा तथा उक्त परिषदों के द्वारा सिमित की रिपोर्ट प्राधिकरण को ितमाही आधार पर प्रस्तुत की जाएगी।

स्पष्टीकरण : प्राधिकरण द्वारा मान्यताप्राप्त संस्था/बैंक ऐसी संस्था/बैंक होगा िजसके साथ प्राधिकरण ने परिभाषित मानदंडों के आधार पर एक सहमित 3ापन (एमओयू) कर िलया हो।

28282828.... स्पष्टीकरणस्पष्टीकरणस्पष्टीकरणस्पष्टीकरण आदिआदिआदिआदि जारीजारीजारीजारी करनेकरनेकरनेकरने केकेकेके िलएिलएिलएिलए प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण काकाकाका अिधकारअिधकारअिधकारअिधकार ::::

इन विनियमों के किसी भी उपबंध को लागू करने अथवा उसका अर्थ लगाने में किसी भी कठिनाई को दूर करने के िलए प्राधिकरण का अध्यक्ष परिपत्रों के रूप में स्पष्टीकरण, िनदेश और दिशानिदMश जारी कर सकता है।

29292929.... सामान्यसामान्यसामान्यसामान्य ::::

29.1 इन विनियमों की अिधसूचना की तारीख से कोई भी 9क्ति बीमा िवपणन फर्म के रूप में तब तक कार्य नहL कर सकता जब तक कि इन विनियमों के अधीन प्राधिकरण द्वारा उसको एक रजिस्ट्रीकरण प्रदान नहL किया गया हो।

29.2 किसी बीमा िवपणन फर्म तथा किसी बीमाकर्ता अथवा किसी अन्य 9क्ति के बीच बीमा िवपणन फर्म के रूप में उसके कार्यचालन के दौरान या अन्यथा उत्पन्न होनेवाले कोई भी िववाद इस प्रकार प्रभावित 9क्ति के द्वारा प्राधिकरण के पास भेजे जा सकते हैं; तथा िशकायत अथवा अpयावेदन के प्राप्त होने पर प्राधिकरण उक्त िशकायत का परीक्षण कर10 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] सकता है और यदि आवश्यक पाया जाए तो इन विनियमों के अनुसार जाँच अथवा निरीक्षण अथवा अन्वेषण संचािलत करने के िलए अbसर हो सकता है।

29.3 बीमा िवपणन फर्म द्वारा नियुक्त एफएसई द्वारा बीमे से इतर क्षेत्रों से संबंिधत कार्य करने से उत्पन्न होनेवाला कोई भी िववाद संबंिधत विनियमनकर्ताओं/सांिविधक निकायों के अिधकार-क्षेत्र में आता है। तथािप, एफएसई/बीमा िवपणन फर्म के वि]R संबंिधत विनियमनकर्ताओं/ सांिविधक निकायों द्वारा कोई भी कार्रवाई प्रारंभ किये जाने/ कार्रवाई करने की स्थिति में इसकी सूचना प्राधिकरण को तत्काल दी जाएगी तथा प्राधिकरण ऐसी कार्रवाई का ध्यान रख सकता है और यदि ऐसी कार्रवाई के कारण बीमा िवपणन फर्म के वि]R कोई भी अनुशासिनक कार्रवाई आवश्यक हो तो प्राधिकरण इस िवषय में कार्यवाही प्रारंभ कर सकता है ।

टी. एस. विजयन, अध्यक्ष

[विज्ञापन-III/4/असा./161/15]

अनुसूचीअनुसूचीअनुसूचीअनुसूची I भागभागभागभाग I बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका प्रधानप्रधानप्रधानप्रधान अिधकारीअिधकारीअिधकारीअिधकारी –––– पात्रतापात्रतापात्रतापात्रता मानदंडमानदंडमानदंडमानदंड

इस अनुसूची के भाग IV के अधीन बीमा िवपणन फर्म का प्रधान अिधकारी नीचे दी गई पात्रता की किसी भी शर्त को पूरा करेगा :

क) भारतीय बीमा संस्थान, मु ंबई का असोिसएट/फे लो; अथवा

ख) भारतीय बीमांकिक संस्थान का असोिसएट/फे लो; अथवा

ग) चार्टर्ड इन्श्योरेन्स इन्स्टीtूट, लंदन का असोिसएट/फे लो; अथवा

घ) बीमा और जोिखम प्रबंध संस्थान, हैदराबाद की uातकोत्तर योग्यता; अथवा

ङ) िजस वर्ष में आवेदन किया गया है उससे पूर्ववर्ती पाँच वषc के बीमा अनुभव सिहत uातक; अथवा

च) िजस वर्ष में आवेदन किया गया है उससे पूर्ववर्ती 10 वषc के वित्तीय सेवाओं में अनुभव सिहत uातक।

भागभागभागभाग II प्रधानप्रधानप्रधानप्रधान अिधकारीअिधकारीअिधकारीअिधकारी काकाकाका प्रशिक्षणप्रशिक्षणप्रशिक्षणप्रशिक्षण, , , , परीक्षणपरीक्षणपरीक्षणपरीक्षण औरऔरऔरऔर प्रमाणीकरणप्रमाणीकरणप्रमाणीकरणप्रमाणीकरण

बीमा िवपणन फर्म का प्रधान अिधकारी प्रशिक्षण, परीक्षण और प्रमाणीकरण के िलए नीचे उल्लिखित रूप में अपेक्षाओं को पूरा करेगा :

क) प्रधान अिधकारी प्राधिकरण द्वारा मान्यताप्राप्त संस्था से पचास घंटों का बीमा िवपणन फर्म प्रशिक्षण प्राप्त करेगा तथा उसे प्रशिक्षण की अविध के अंत में प्राधिकरण द्वारा मान्यताप्राप्त परीक्षा िनकाय द्वारा संचािलत परीक्षा उत्तीर्ण करनी चािहए।

ख) यदि बीमा िवपणन फर्म के प्रधान अिधकारी के पास निम्नलिखित कोई भी एक अर्हता है, तो वह पlीस घंटों का प्रशिक्षण प्राप्त करेगा/करेगी तथा परीक्षा उत्तीर्ण करेगा/करेगी :

(i) भारतीय बीमा संस्थान, मु ंबई का असोिसएट/फे लो; अथवा

(ii) भारतीय बीमांकिक संस्थान का असोिसएट/फे लो; अथवा

(iii) चार्टर्ड इन्श्योरेन्स इन्स्टीtूट, लंदन का असोिसएट/फे लो; अथवा

(iv) बीमा और जोिखम प्रबंध संस्थान, हैदराबाद की uातकोत्तर योग्यता।

ग) प्रधान अिधकारी के िलए लागू प्रशिक्षण पRति और परीक्षा प्र<िया इन विनियमों की अनुसूची III में विनिAदष्ट है।

भागभागभागभाग----III

बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके प्रधानप्रधानप्रधानप्रधान अिधकारीअिधकारीअिधकारीअिधकारी केकेकेके िलएिलएिलएिलए योग्ययोग्ययोग्ययोग्य औरऔरऔरऔर उपयुक्तउपयुक्तउपयुक्तउपयुक्त ((((फिटफिटफिटफिट एJडएJडएJडएJड प्रोपरप्रोपरप्रोपरप्रोपर) ) ) ) मानदंडमानदंडमानदंडमानदंड

क) रजिस्ट्रीकरण की अपेक्षा करनेवाले बीमा िवपणन फर्म के प्रधान अिधकारी को एक `योग्य और उपयुक्त' (फिट एDड प्रोपर) 9क्ति के रूप में माना जाएगा, यदि वह उन शतc को पूरा करता हो जिनमें निम्नलिखित मानदंड शािमल हैं, परंतु जो इन मानदंडों तक ही सीिमत नहL हैं— (i) वित्तीय सत्यनिष्ठा;

(ii) दोष-निरूपणों अथवा नागरिक दायित्वों का अभाव;

(iii) सक्षमता;

(iv) अ[छी प्रतिष्ठा और चरित्र;

(v) कार्यकु शलता और ईमानदारी; तथा[भाग III—खण्ड 4] भारत का राजपत्रा : असाधरण 11 (vi) समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम में निर्धारित किये अनुसार मध्यवर्ती के रूप में कार्य करने के िलए किसी भी अनर्हता का अभाव।

ख) संबंिधत किसी एक अथवा उससे अिधक विनियमों के अधीन बीमा िवपणन फर्म के रूप में कार्य करने के िलए अथवा बीमा िवपणन फर्म के रूप में कार्य करना जारी रखने के िलए रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने अथवा रजिस्ट्रीकरण का नवीकरण करने के प्रयोजन के िलए आवेदक को "योग्य और उपयुक्त नहL" (नॉट फिट एDड प्रोपर) समझा जाएगा, यदि वह निम्नलिखित किसी भी मद से युक्त हो :

(i) प्रधान अिधकारी अथवा बीमा िवपणन फर्म, अथवा उसके पूर्णकालिक िनदेशक अथवा प्रबंध भागीदार को नैितक अधमता, आgथक अपराध, सुरक्षा संबंधी कानून अथवा धोखाधड़ी से संबR किसी भी अपराध के िलए न्यायालय द्वारा दोषी सिR कर दिया गया है;

(ii) बीमा िवपणन फर्म के वि]R उसके समापन के िलए आदेश पारित किया गया है;

(iii) प्रधान अिधकारी अथवा बीमा िवपणन फर्म, अथवा उसके पूर्णकालिक िनदेशक, अथवा प्रबंध भागीदार को दिवालिया घोिषत किया गया है और उसे मुक्त नहL किया गया है;

(iv) एक बीमा िवपणन फर्म के रूप में पंजीकरण प्रमाणपत्र के िनलंबन के आदेश को छोड़कर कोई अन्य आदेश बीमे की अपेक्षा अथवा अन्य बीमा सेवा कार्य करने से प्रधान अिधकारी अथवा बीमा िवपणन फर्म, अथवा उसके पूर्णकालिक िनदेशक अथवा प्रबंध भागीदार को नियंत्रित, निषिR अथवा वारित करते (cid:23)ए प्राधिकरण अथवा किसी अन्य िविनयामक प्राधिकरण द्वारा पारित किया गया है तथा उक्त आदेश में विनिAदष्ट अविध की समाप्ति की तारीख से एक वर्ष की अविध 9तीत नहL (cid:23)ई है;

(v) प्रधान अिधकारी अथवा बीमा िवपणन फर्म वित्तीय रूप से सुदृढ़ नहL है;

(vi) कोई अन्य कारण िजसे प्राधिकरण द्वारा िलिखत में दर्ज किया जाना है, जो प्राधिकरण की राय में ऐसे प्रधान अिधकारी अथवा बीमा िवपणन फर्म, अथवा उसके पूर्णकालिक िनदेशक अथवा प्रबंध भागीदार को बीमा िवपणन फर्म के रूप में कार्य करने के िलए अयोग्य सिR करता है।

(ग) प्रधान अिधकारी बीमा िवपणन फर्म के रूप में कार्य करने के िलए नया रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने अथवा वतर्मान रजिस्ट्रीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन के साथ निर्धारित "योग्य और उपयुक्त फार्म" (फिट एDड प्रोपर फार्म) प्रस्तुत करेगा।

भागभागभागभाग IVIVIVIV

सामान्यसामान्यसामान्यसामान्य पात्रतापात्रतापात्रतापात्रता मानदंडमानदंडमानदंडमानदंड

पंजीकरण की अपेक्षा करनेवाले आवेदक को पात्र तभी समझा जाएगा जब वह िनम्निलिखत शतc को पूरा करेगा :-

क. समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम की धारा 42डी की उप-धारा (5) के अंतर्गत विनिAदष्ट किसी भी अनर्हता से bस्त नहL होना चािहए;

ख. आवेदक के प्रधान अिधकारी को चािहए कि वह प्राधिकरण द्वारा विनिAदष्ट रूप में प्रशिक्षण प्राप्त कर चुका हो और परीक्षा उत्तीर्ण कर चुका हो;

ग. आवेदक के प्रधान अिधकारी को चािहए कि उसने प्राधिकरण के द्वारा विनिAदष्ट कर्त9ों और दायित्वों का उल्लंघन नहL किया हो;

घ. िनम्निलिखत के सभी लागू उपबंधों का पालन करना चािहए :

(i) समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, आईआरडीए अिधिनयम, 1999 तथा समय-समय पर आईआरडीए द्वारा जारी किये गये िनयम, िविनयम, परिपत्र और दिशानिदMश, जैसा लागू हो।

(ii) भारतीय प्रतिभूति और िविनमय बोर्ड (िनवेश सलाहकार) िविनयम, 2013 ।

(iii) भारतीय प्रतिभूति और िविनमय बोर्ड (प्रतिभूति बाजारों में संबR 9क्तियों का प्रमाणीकरण) िविनयम, 2007 ।

(iv) जहाँ भी लागू हो वहाँ सेबी, पीएफआरडीए, भारतीय रिज़र्व बैंक, डाक घर जैसे अन्य िविनयामक/सांिविधक/सरकारी प्राधिकरणों द्वारा जारी किये गये िविनयम।

अनुसूचीअनुसूचीअनुसूचीअनुसूची II

भागभागभागभाग I

आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी औरऔरऔरऔर एफएसएफएसएफएसएफएसईईईई केकेकेके िलएिलएिलएिलए प्रमाणीकरणप्रमाणीकरणप्रमाणीकरणप्रमाणीकरण कीकीकीकी अपेक्षाएँअपेक्षाएँअपेक्षाएँअपेक्षाएँ

क. बीमा िवपणन फर्म िविनयम 3(क) और 3(ग) में विनिAदष्ट रूप में बीमा और/या वित्तीय उत्पादों का िवपणन करने के िलए 9क्तियों को नियुक्त कर सकता है।

ख. बीमा िवपणन फर्म को ऊपर विनिAदष्ट वित्तीय उत्पादों को छोड़कर किसी भी अन्य वित्तीय उत्पाद के िवपणन में 9क्तियों को नियुक्त करने की अनुमित नहL है।

ग. जीवन बीमा, साधारण बीमा, और स्वास्थ्य बीमा कं पनियों के बीमा उत्पादों का िवपणन करने के िलए बीमा िवपणन फर्म द्वारा नियुक्त आईएसपी के पास इन विनियमों में विनिAदष्ट रूप में प्राधिकरण द्वारा जारी किया गया वैध प्रमाणपत्र होना चािहए।

घ. वित्तीय उत्पादों का िवपणन करने के िलए बीमा िवपणन फर्म द्वारा नियुक्त एफएसई के पास इन विनियमों में विनिAदष्ट रूप में संबंिधत विनियमनकर्ता द्वारा जारी किया गया वैध लाइसेंस अथवा प्रमाणपत्र होना चािहए।

ङ. एफएसई संबंिधत विनियमनकर्ताओं के विनियमों द्वारा नियंत्रित होंगे तथा किसी भी भूल-चूक के कृ त्य के िलए जिम्मेदार और संबंिधत िविनयामक/सांिविधक प्राधिकारियों द्वारा की जानेवाली अनुशासिनक कार्रवाई के अधीन होंगे।

भागभागभागभाग II

आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी केकेकेके िलएिलएिलएिलए अर्हताएँअर्हताएँअर्हताएँअर्हताएँ औरऔरऔरऔर पात्रतापात्रतापात्रतापात्रता मानदंडमानदंडमानदंडमानदंड

आईएसपी के पास िनम्निलिखत न्यूनतम अर्हता होगी :

क. किसी मान्यताप्राप्त बोर्ड/संस्था से 12वL कक्षा अथवा समकक्ष परीक्षा में उत्तीर्णता।

ख. प्राधिकरण द्वारा निर्धारित बीमा िवपणन फर्म प्रशिक्षण प्राप्त किया होना चािहए तथा प्राधिकरण द्वारा मान्यताप्राप्त किसी संस्था से बीमा िवपणन फर्म परीक्षा में अर्हताप्राप्त होना चािहए, जैसा कि नीचे भाग III में ब्योरा दिया गया है।

ग. बीमा िवपणन फर्म के रजिस्ट्रीकरण के क्षेत्र का अिधवासी होना चािहए।

भागभागभागभाग III

आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी काकाकाका प्रशिक्षणप्रशिक्षणप्रशिक्षणप्रशिक्षण, , , , परीक्षणपरीक्षणपरीक्षणपरीक्षण औरऔरऔरऔर प्रमाणीकरणप्रमाणीकरणप्रमाणीकरणप्रमाणीकरण

बीमा िवपणन फर्म का आईएसपी प्रशिक्षण, परीक्षण और प्रमाणीकरण की उन्हL अपेक्षाओं को पूरा करेगा जैसी कि बीमा िवपणन फर्म के प्रधान अिधकारी के िलए निर्धारित हैं जो अनुसूची I के भाग II में दी गई हैं।

भागभागभागभाग IV

एफएसईएफएसईएफएसईएफएसई कीकीकीकी नियुक्तिनियुक्तिनियुक्तिनियुक्ति

क. इन विनियमों के िविनयम 3(ग) में विनिAदष्ट रूप में अन्य वित्तीय उत्पादों के िवपणन के िलए बीमा िवपणन फर्म द्वारा नियुक्त एफएसई के पास संबंिधत प्राधिकारियों द्वारा जारी किया गया वैध लाइसेंस/प्रमाणपत्र/प्राधिकार होगा जो इस प्रकार का लाइसेंस/प्रमाणपत्र/प्राधिकार जारी करने के िलए अधिकारप्राप्त हैं।

ख. बीमा िवपणन फर्म में अिभिनयोिजत एफएसई आवश्यक प्रशिक्षण, अर्हताओं, अनुभव और अन्य अपेक्षाओं को पूरा करेगा जो िनरंतर आधार पर किये जानेवाले कार्यकलाप की दिशा के िलए अन्य िविनयामक/सांिविधक प्राधिकारियों द्वारा विनिAदष्ट की जा सकती हैं िजससे लागू कानून, विनियमों, नियमों, दिशानिदMशों, परिपत्रों, आदि का पूर्णतः अनुपालन किया जा सके ।

अनुसूचीअनुसूचीअनुसूचीअनुसूची----III बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म प्रशिक्षणप्रशिक्षणप्रशिक्षणप्रशिक्षण औरऔरऔरऔर परीक्षणपरीक्षणपरीक्षणपरीक्षण केकेकेके िलएिलएिलएिलए प्रशिक्षणप्रशिक्षणप्रशिक्षणप्रशिक्षण प9तिप9तिप9तिप9ति

1111.... सामान्यसामान्यसामान्यसामान्य ::::

(i) बीमा िवपणन फर्म प्रशिक्षण सामbी और स्व-मूल्यांकन िवषय-वस्तु डाउनलोड करने योग्य िडिजटल फामMट में होगी तथा समय-समय पर प्राधिकरण द्वारा अनुमोदित किसी भी संस्था द्वारा उपयुक्त शिक्षा प्रबंध प्रणाली के अंतर्गत रखी जाएगी।

(ii) स्व-मूल्यांकन परीक्षाएँ ब(cid:23)-विकल्प मॉडलों में होंगी।

(iii) उम्मीदवार उक्त शिक्षा प्रबंध प्रणाली वेबसाइट पर पंजीकृ त होगा तथा प्रशिक्षण पूरा करेगा।

(iv) उम्मीदवार िडिजटल प्रशिक्षण िवषय-वस्तु अपने पीसी/लैपटॉप में डाउनलोड करेगा और स्वयं-शिक्षा मॉvूलों को पूरा करेगा।

(v) प्रत्येक मॉvूल के अंत में उम्मीदवार स्व-मूल्यांकन परीक्षा को पूरा करेगा। उक्त शिक्षा प्रबंध प्रणाली

उम्मीदवार को प्रति दिन दो स्व-मूल्यांकन परीक्षाओं से अिधक पूरा करने की अनुमित नहL देगी।

(vi) प्रत्येक मॉvूल के िलए स्व-मूल्यांकन परीक्षा पूरी करने पर उम्मीदवार एक घंटे का प्रशिक्षण मान अgजत करेगा।

(vii) उम्मीदवार सभी स्वयं-शिक्षक मॉvूल और स्व-मूल्यांकन परीक्षाएँ ऑनलाइन पूरी करेगा ताकि जैसी स्थिति

हो, 50 घंटे के प्रशिक्षण/25 घंटे के प्रशिक्षण के िलए मान अgजत कर सके ।

(viii) इन विनियमों के प्रयोजन के िलए बीमा िवपणन फर्म प्रशिक्षण वैसा ही होगा जैसा कि बीमा दलालों का प्रशिक्षण है तथा बीमा िवपणन फर्म परीक्षा वैसी ही होगी जैसी कि बीमा दलालों की परीक्षा है। तथािप, किसी आईएसपी को दिये गये प्रशिक्षण और उत्तीर्णता प्रमाणपत्र का उपयोग किसी बीमा दलाल की ओर से बीमा 9वसाय की अपेक्षा अथवा प्रापण करने के िलए नहL किया जाएगा अथवा कोई भी बीमा दलाल बीमा 9वसाय की अपेक्षा अथवा प्रापण के प्रयोजन के िलए किसी आईएसपी को नियुक्त नहL करेगा।

2222.... परीक्षाएँपरीक्षाएँपरीक्षाएँपरीक्षाएँ औरऔरऔरऔर प्रमाणीकप्रमाणीकप्रमाणीकप्रमाणीकरणरणरणरण

(i) उक्त ऑनलाइन परीक्षा का आयोजन प्राधिकरण द्वारा अनुमोदित किसी संस्था द्वारा समस्त भारत में 9ाप्त अपने के न्wों पर किया जाएगा।

(ii) उम्मीदवार प्रशिक्षण पूरा करने और जैसी स्थिति हो, 50 घंटे के प्रशिक्षण मान/25 घंटे के प्रशिक्षण मान का अर्जन करने पर ऑनलाइन परीक्षा देने के िलए पात्र होगा।

(iii) उक्त ऑनलाइन परीक्षा की आविधकता परीक्षा आयोिजत करनेवाले संस्थान के साथ परामर्श करने के बाद परीक्षा िनकाय द्वारा तय की जाएगी।

(iv) परीक्षा के प्रx उत्तरों के ब(cid:23)विध विकल्पों के साथ दर्शाये जाएंगे।

(v) उक्त परीक्षा प्राधिकरण द्वारा िनर्धारित जीवन, साधारण और स्वास्थ्य बीमा पाy<म को समाविष्ट करेगी।

(vi) उम्मीदवार द्वारा परीक्षा कितनी बार दी जा सकती है, इसकी संख्या की कोई सीमा नहL होगी।

(vii) उम्मीदवार परीक्षा िनकाय को प्रशिक्षण और परीक्षा के िलए उपयुक्त शुल्क का भुगतान करेगा।

(viii) परिणाम परीक्षा िनकाय और प्राधिकरण की वेबसाइट पर प्रकाशित किये जाएंगे।

(ix) जो उम्मीदवार परीक्षा में 'उत्तीर्ण' घोिषत किये जाएंगे, उन्हें परीक्षा िनकाय द्वारा एक प्रमाणपत्र दिया जाएगा; िजसे

"बीमा िवपणन फर्म परीक्षा उत्तीर्ण करने का प्रमाणपत्र" कहा जाएगा।

(x) परीक्षा संस्थान उक्त प्रमाणपत्र की एक प्रति और परीक्षा उत्तीर्ण करनेवाले उम्मीदवारों का डेटा प्राधिकरण द्वारा निर्धारित इलेक्ट्रॉनिक फामMट में प्राधिकरण को प्रेषित करेगा।

(xi) प्राधिकरण आवेदक के आवेदन का संसाधन करेगा और विनियमों में निर्धारित पात्रता की शतc के अनुसार रजिस्ट्रीकरण के निगर्म के िवषय में िवचार करेगा।

अनुसूचीअनुसूचीअनुसूचीअनुसूची IV

बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म कोकोकोको नियंत्रितनियंत्रितनियंत्रितनियंत्रित करनेवालेकरनेवालेकरनेवालेकरनेवाले िनयमिनयमिनयमिनयम

भागभागभागभाग –––– I....–––– बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म कोकोकोको देयदेयदेयदेय पारि=मिकपारि=मिकपारि=मिकपारि=मिक

1) बीमा िवपणन फर्म द्वारा बीमा पॉिलिसयाँ अपेक्षित और प्राप्त करने के िलए सारा पारिfमिक बीमाकर्ता के वल संबंिधत बीमा िवपणन फर्म को ही करेगा, न कि किसी अन्य 9क्ति या संस्था को।

2) आईएसपी द्वारा पॉलिसियों की अपेक्षा के िलए, बीमाकर्ता द्वारा बीमा िवपणन फर्म को देय पारिfमिक समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम की धारा 40(1) और धारा 40(2) के अधीन समय-समय पर प्राधिकरण द्वारा विनिAदष्ट रूप में होगा।

इसके अतिरिक्त, बीमा िवपणन फर्म जीवन बीमा कं पनियों से शुल्क अथवा प्रभार के वल उनके आईएसपी की भर्ती, प्रशिक्षण और परामर्श के िलए सेवा प्रभारों के रूप में ही प्राप्त कर सकता है। ये शुल्क और प्रभार बीमा िवपणन फर्म द्वारा प्राप्त प्रथम वर्ष के कमीशन के 50 प्रतिशत और नवीकरण कमीशन के 10 प्रतिशत से अिधक नहL होंगे। ऐसा कोई भुगतान साधारण/स्वास्थ्य बीमा 9वसाय के मामले में नहL किया जाएगा। बीमा िवपणन फर्म को ऐसे शुल्क अथवा प्रभारों के भुगतान के संबंध में जीवन बीमा कं पनियों को फाइल एDड यूज़ दिशानिदMशों के अंतर्गत अपने उत्पादों की फाइलिग के समय प्रारंभ में ही प्राधिकरण को प्रकटीकरण करना होगा।

3) बीमा िवपणन फर्म िविनयम 3(ख) में उल्लिखित रूप में बीमा सेवा कार्य करने हेतु शुल्क प्राप्त करने के िलए भी हकदार होगा जैसा कि बीमा िवपणन फर्म और बीमा कं पनी के बीच पारस्परिक तौर पर तय किया गया हो, जो समय और प्रयास के आधार पर उिचत होगा तथा इसे स्पष्ट रूप से शुल्क का समाधान किये जाने के आधार सिहत प्रारंभ में किये गये करार द्वारा प्रमाणित किया जाना चािहए।

4) बीमा िवपणन फर्म द्वारा नियुक्त एफएसई द्वारा की गई सेवाओं के िलए वित्तीय संस्थाओं से 'लागू सेवा प्रभार' संगृहीत करने के िलए भी बीमा िवपणन फर्म पात्र होगा।

5) बीमा िवपणन फर्म के पारिfमिक के संबंध में बीमाकर्ताओं द्वारा खातों का िनपटान मािसक आधार पर किया जाएगा।

भागभागभागभाग II

आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी औरऔरऔरऔर एफएसईएफएसईएफएसईएफएसई काकाकाका पारि=मिकपारि=मिकपारि=मिकपारि=मिक तथातथातथातथा आईएसआईएसआईएसआईएसपीपीपीपी काकाकाका स्थानांतरणस्थानांतरणस्थानांतरणस्थानांतरण

1) आईएसपी और एफएसई का न्यूनतम िनयत वेतन :

(i) बीमा िवपणन फर्म द्वारा नियुक्त किये गये प्रत्येक आईएसपी को एक िनयत मािसक वेतन अदा किया जाएगा, जो 5,000/- ]पये से कम नह0नह0नह0नह0 होगा अथवा वह ऐसी अन्य रािश होगी जो समय-समय पर प्राधिकरण द्वारा विनिAदष्ट की जा सके गी।

(ii) एफएसई को पारिfमिक वित्तीय संस्थाओं द्वारा संबंिधत विनियमनकर्ताओं के प्रचलित दिशानिदMशों के अनुसार अदा किया जाएगा।

(iii) िजस बीमा िवपणन फर्म को उपयु र्क्त खंड (i) में निर्धारित शर्त का उल्लंघन करते (cid:23)ए पाया जाएगा, वह सूचना देते (cid:23)ए रजिस्ट्रीकरण का िनरसन करने के िलए जिम्मेदार होगा।

2) बीमा एजेंटों का बीमा िवपणन फर्म में स्थानांतरण :

(i) बीमा िवपणन फर्म में कार्यरत आईएसपी के पास प्राधिकरण द्वारा आईएसपी के िलए जारी किया गया वैध प्रमाणपत्र होना चािहए।

(ii) कोई भी वैयक्तिक एजेंट तब तक बीमा िवपणन फर्म में स्थानांतरण नहL कर सकता अथवा उसमें सम्मिलित नहL हो सकता, जब तक कि वह अपना वतर्मान एजेंसी लाइसेंस अpयgपत नहL करता, बीमा िवपणन फर्म का प्रशिक्षण प्राप्त नहL करता तथा इन विनियमों के अंतर्गत विनिAदष्ट बीमा िवपणन फर्म परीक्षा उत्तीर्ण कर अर्हता प्राप्त नहL करता।

(iii) किसी बीमा िवपणन फर्म में आईएसपी के रूप में लाइसेंसप्राप्त 9क्ति को किसी बीमा कं पनी, बीमा िवपणन फर्म अथवा बीमा दलाली फर्म में स्थानांतरण करने की अनुमित तब तक नहL दी जाएगी, जब तक वह वतर्मान बीमा िवपणन फर्म से अनापत्ति प्रमाणपत्र (एनओसी) प्राप्त नहL करता।

िविनयम 27(2)(ख) के उपबंधों के अधीन और उपयु र्क्त खंड 2(iii) में कही गई बात पर प्रतिकू ल प्रभाव के िबना, एनओसी जारी करने के िलए बीमा िवपणन फर्म को आईएसपी द्वारा प्रस्तुत किये गये आवेदन के मामले में जिसकी प्राप्ति-सूचना बीमा िवपणन फर्म द्वारा िविधवत् दी गई हो, यदि ऐसा एनओसी 30 दिन के अंदर जारी नहL किया जाता, तो यह माना जाएगा कि उक्त बीमा िवपणन फर्म द्वारा आईएसपी को एनओसी जारी कर दिया गया है।

भागभागभागभाग III

बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका कार्यक्षेत्रकार्यक्षेत्रकार्यक्षेत्रकार्यक्षेत्र

(1) बीमा िवपणन फर्म ऐसे बीमा वि<े ताओँ (आईएसपी) को नियुक्त करेगा िजनका अिधवास उस क्षेत्र में हो िजसके िलए रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने का अनुरोध आवेदन में किया गया हो और िजसका अनुमोदन प्राधिकरण द्वारा किया गया हो।

तथािप, बीमा िवपणन फर्म देश भर में बीमा 9वसाय की अपेक्षा करने अथवा उसे प्राप्त करने के िलए स्वतंत्र होगा।

(2) "क्षेत्र" की परिभाषा एक िजले के रूप में दी गई है िजसके िलए बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण वैध है।

(3) बीमा िवपणन फर्म द्वारा चयिनत क्षेत्र का उल्लेख प्राधिकरण को आवेदन प्रस्तुत करते समय आवेदन फार्म ए में स्पष्ट रूप से किया जाएगा। प्रारंभिक रूप से रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने के समय बीमा िवपणन फर्म को उसकी पसंद के किसी एक ही िजले में कार्यालय स्थापित करने की अनुमित दी जाएगी।

(4) प्राधिकरण बीमा िवपणन फर्म को फार्म बी में जारी किये गये रजिस्ट्रीकरण में उक्त क्षेत्र को समाविष्ट करेगा।

(5) बीमा िवपणन फर्म रजिस्ट्रीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन फार्म फाइल करते समय और अिधक क्षेत्रों के िलए आवेदन कर सकता है।

(6) बीमा िवपणन फर्म fमिक शक्ति के अिभिनयोजन आदि सिहत, विकल्प दिये गये क्षेत्रों में स्थापित किये जानेवाले कार्यालयों का ब्योरा नवीकरण के िलए प्रस्तुत आवेदन फार्म में विनिAदष्ट करेगा। उन जिलों में से प्रत्येक िजले के िलए बीमा िवपणन फर्म का अलग प्रधान अिधकारी नािमत होगा जहाँ वे अपने परिचालनों का विस्तार करना चाहते हैं।

अतिरिक्त क्षेत्रों के संबंध में गुण-दोष के आधार पर िवचार किया जाएगा।

(7) यदि बीमा िवपणन फर्म द्वारा नवीकरण के आवेदन में अतिरिक्त क्षेत्रों का विकल्प नहL दिया गया है तो नवीकरण के संबंध में उस मूल अिधकार-क्षेत्र के िलए िवचार किया जाएगा िजसके िलए रजिस्ट्रीकरण प्रदान किया गया था।

(8) बीमा िवपणन फर्म रजिस्ट्रीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन करते समय क्षेत्र में परिवर्तन के िलए विकल्प दे सकता है।

प्राधिकरण नवीकरण आवेदन फार्म में fमिक शक्ति के अिभिनयोजन आदि सिहत, नये िसरे से विकल्प दिये गये क्षेत्रों में स्थापित किये जानेवाले कार्यालयों का ब्योरा बीमा िवपणन फर्म द्वारा प्रस्तुत किये जाने के अधीन उक्त अनुरोध पर िवचार कर सकता है।

अनुसूचीअनुसूचीअनुसूचीअनुसूची V

भागभागभागभाग-I

आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी केकेकेके प्रतिप्रतिप्रतिप्रति बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके कर्त'कर्त'कर्त'कर्त' औरऔरऔरऔर दायित्वदायित्वदायित्वदायित्व

(1) बीमा िवपणन फर्म प्राधिकरण से रजिस्ट्रीकरण प्राप्त करने के बाद बीमा 9वसाय कार्य करने के िलए बीमा कं पनियों के साथ करार कर सकता है।

(2) बीमा िवपणन फर्म वेतन और प्रोत्साहन के आधार पर लाइसेंसप्राप्त आईएसपी और एफएसई को नियुक्त करेगा।

(3) बीमा िवपणन फर्म, फर्म द्वारा नियुक्त किये गये आईएसपी के साथ करार में निम्नलिखित से संबंिधत विषयों पर सुसंगत शतj और खंड शािमल करेगा

क. बीमा िवपणन फर्म में नियुक्ति

ख. निर्धारित आचरण-संिहता

ग. वि<य संबंधी प्र<ियाएँ/िनयम आदि

घ. पारिfमिक

i. आईएसपी द्वारा पॉलिसियों की अपेक्षा और प्रापण के िलए बीमा िवपणन फर्म द्वारा आईएसपी को देय पारिfमिक वेतन और प्रोत्साहन के आधार पर होगा।

ii. ऊपर (अनुसूची IV, भाग II) विनिAदष्ट न्यूनतम रािश के अलावा, बीमा िवपणन फर्म आईएसपी के कार्यनिष्पादन के आधार पर अतिरिक्त प्रोत्साहन अदा कर सकता है, जो प्रारंभ में ही घोिषत किये जाएंगे तथा उसके और बीमा िवपणन फर्म के बीच िनयोजन करार का भाग बनेंगे।

ङ. िविनयम 27.2 के अंतर्गत िजस प्रकार से अनुमित दी गई है, उसे छोड़कर बीमा िवपणन फर्म किसी भी परिस्थिति में रजिस्ट्रीकरण की अविध के दौरान आईएसपी को नौकरी से बर्खास्त नहL कर सकता।

च. आईएसपी द्वारा नियोक्ता का कोई भी परिवर्तन बीमा िवपणन फर्म के रजिस्ट्रीकरण का नवीकरण करने के समय अथवा बीमा िवपणन फर्म को प्रस्तुत त्यागपत्र के द्वारा होगा जो इन विनियमों के िविनयम 27(2)(ख) में निर्धारित शतj पूरी करने के अधीन होगा।

(4) बीमा िवपणन फर्म निर्धारित प्रशिक्षण और प्रमाणीकरण प्राप्त करने में आईएसपी बनने के इ[छु क 9क्तियों की सहायता करेगा।

(5) बीमा िवपणन फर्म आईएसपी की गतिविधियों की िनरंतर िनगरानी सुनिdित करेगा तथा आईएसपी द्वारा इन विनियमों और आचरण-संिहता के अनुपालन के िलए जिम्मेदार होगा।

भागभागभागभाग----II प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण केकेकेके प्रतिप्रतिप्रतिप्रति बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके कर्त'कर्त'कर्त'कर्त' औरऔरऔरऔर दायित्वदायित्वदायित्वदायित्व

बीमा िवपणन फर्म

क. िनम्निलिखत के संबंध में तत्काल ³⁰ दिन के अंदर िलिखत रूप में प्राधिकरण को सूिचत करने का वचन देगा :

i. बीमा िवपणन फर्म के कार्यकलापों के दायरे के संबंध में प्राधिकरण द्वारा जारी किये गये रजिस्ट्रीकरण की स्थिति में कोई भी परिवर्तन;

ii. प्राधिकरण द्वारा जारी किये गये आईएसपी के रजिस्ट्रीकरण की स्थिति में कोई भी परिवर्तन;

iii. बीमा िवपणन फर्म द्वारा नियुक्त, किसी अन्य विनियमनकर्ता का रजिस्ट्रीकरण धारण करने वाले किसी एफएसई के रजिस्ट्रीकरण की स्थिति में कोई भी परिवर्तन;

iv. उसके संघटन (शेयरधारिता में परिवर्तन सिहत), स्वामित्व, निदेशकों/साझेदारों में कोई भी परिवर्तन;

v. किसी अन्य िविनयामक/सांिविधक प्राधिकरण द्वारा अनुशासिनक कार्यवाही अथवा जाँच-पड़ताल।

ख. यह सुनिdित करेगा कि बीमा 9वसाय की अपेक्षा के िलए जिम्मेदार आईएसपी प्राधिकरण द्वारा विनिAदष्ट रूप में सक्षम और अर्हता प्राप्त होंगे तथा उन्होंने अपेक्षित प्रशिक्षण प्राप्त किया है और विनिAदष्ट परीक्षा उत्तीर्ण की है।

ग. अपने bाहक के बारे में कोई भी गोपनीय सूचना, जो उसकी जानकारी में आई हो, अपने bाहकों की पूर्व अनुमित िलये िबना उन स्थितियों को छोड़कर प्रकट नहL करेगा जहाँ उस समय प्रचलित किसी कानून के अनुपालन में ऐसा प्रकटीकरण करना अपेक्षित हो।

घ. समय-समय पर यथासंशोिधत, मध्यवgतयों के िलए लागू आईआरडीए (वि|ापन और प्रकटीकरण) िविनयम, 2000 का पालन करेगा तथा बीमे के संबंध में जागरूकता को बढ़ाने के िलए कदम उठायेगा।

ङ. अपने कार्यस्थल पर/कार्यालय में प्राधिकरण द्वारा जारी किये गये अपने रजिस्ट्रीकरण का िववरण प्रदgशत करेगा जैसे रजिस्ट्रीकरण के निगर्म की तारीख और उसकी वैधता, अनुमत 9ावसायिक कार्यकलापों की सूची, िशकायत िनवारण प्र<िया, लोकपालों की सूची तथा अन्य प्रयोज्य संिविध के अंतर्गत अपेक्षित की जाने वाली अन्य संगत सूचना।

च. समय-समय पर प्राधिकरण द्वारा जारी किये गये नियमों, विनियमों, परिपत्रों और दिशानिदMशों सिहत समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम के अंतर्गत लागू सभी उपबंधों का पालन करेगा।

छ. अपने कर्त9ों और कायc का निष्पादन रजिस्ट्रीकरण की शतc के अनुसार ऐसे तरीके से करेगा कि वह प्रतिरोधक 9वस्था अथवा िवशेष वि<य अिधकार प्राप्त (}ैं चीज़) संस्था के रूप में कार्य नहL करेगा तथा जनिहत में कार्य करेगा और अपने द्वारा नियुक्त किये गये अपने कर्मचारियों/9क्तियों की भूल-चूक के िलए, ऐसे कर्मचारियों/ 9क्तियों द्वारा उल्लंघन किये जाने की स्थिति में प्रत्ययी क्षमता में उत्तरदायी होगा।

ज. विनियमों के अंतर्गत की गई अपेक्षा के अनुसार एक 9ावसायिक क्षतिपूgत बीमा रक्षा बनाये रखेगा।

भागभागभागभाग III

बीमाबीमाबीमाबीमा कं पनियोंकं पनियोंकं पनियोंकं पनियों केकेकेके प्रतिप्रतिप्रतिप्रति बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके कर्त'कर्त'कर्त'कर्त' औरऔरऔरऔर दायित्वदायित्वदायित्वदायित्व

बीमा िवपणन फर्म एक बीमा मध्यवर्ती के रूप में कार्य करने के िलए समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम की धारा 42डी के अधीन प्राधिकरण से रजिस्ट्रीकरण प्राप्त करने के बाद बीमा 9वसाय कार्य करने के िलए बीमा कं पनियों के साथ करार कर सकता है।

उक्त करार में िनम्निलिखत से संबंिधत शतj शािमल होंगी :-

(क) बीमा िवपणन फर्म के साथ वचनबRता

(ख) निर्धारित आचरण-संिहता

(ग) वि<य संबंधी प्र<ियाएँ/िनयम आदि

(घ) पारिfमिक आधार

(ङ) न्यूनतम अविध

(च) अभिलेखों का आदान-प्रदान

(छ) उत्पाद प्रशिक्षण

(ज) भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा मान्यताप्राप्त भुगतान विधियों के माध्यम से और करार में बीमा िवपणन फर्म और बीमाकर्ता के बीच पारस्परिक तौर पर सहमित-प्राप्त रूप में प्रीमियमों की वसूली।

अनुसूचीअनुसूचीअनुसूचीअनुसूची VI

बीमा िवपणन फर्म द्वारा bाहकों के परिवादों और शिकायतों पर कार्रवाई :

1111.... आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी

(1) bाहक से किसी आईएसपी के वि]R प्राप्त िशकायत पर कार्रवाई समय-समय पर प्राधिकरण द्वारा जारी किये गये विनियमों के अनुसार की जाएगी।

(2) दोनों बीमा िवपणन फर्म और आईएसपी पर संयुक्त रूप से और पृथक् रूप से समय-समय पर यथासंशोिधत आईआरडीए (पॉलिसीधारकों के िहत का संरक्षण) िविनयम, 2002 का लागू होना जारी रहेगा।

(3) भूल-चूक के िलए बीमा िवपणन फर्म और आईएसपी उत्तरदायी होंगे। ऐसे आईएसपी द्वारा किये गये उल्लंघनों की स्थिति में अपने कायc के िलए क्षतिपूgत हेतु बीमा िवपणन फर्म और आईएसपी जिम्मेदार हैं।

(4) जब भी अपेक्षित होगा तब प्राधिकरण बीमा िवपणन फर्म द्वारा की जाने वाली शिकायतों संबंधी कार्रवाई और अन्य गतिविधियों हेतु <ियाविधि की जाँच करने के िलए बीमा िवपणन फर्म की जाँच-पड़ताल का संचालन कर सकता है। ऐसी जाँच-पड़ताल के िलए प्राधिकरण किसी सनदी लेखाकार (चार्टर्ड अकाउं टेंट) अथवा बीमांकिक अथवा बीमे के क्षेत्र में अर्हताप्राप्त और अनुभव-प्राप्त किसी 9क्ति को नियुक्त कर सकता है।

बशतM कि इस प्रकार नियुक्त 9क्ति के पास निरीक्षण प्राधिकारी के वही अिधकार होंगे जैसे कि इन विनियमों के िविनयम 22 में उल्लिखित हैं।

स्पष्टीकरण : इस िविनयम के प्रयोजनों के िलए अभि"क्ति "चार्टर्ड अकाउं टेंट" का अर्थ वही होगा जैसा कि समय-समय पर यथासंशोिधत कं पनी अिधिनयम, 2013 (2013 का 18) की धारा 141 में दिया गया है तथा अभि"क्ति `बीमांकिक' का अर्थ वही होगा जैसा कि बीमांकिक अिधिनयम, 2006 (2006 का 35) की धारा 2(1)(क) में दिया गया है।

2222.... एफएसईएफएसईएफएसईएफएसई ––––

एफएसई के माध्यम से बीमा िवपणन फर्म द्वारा किये गये बीमे से इतर 9वसाय के मामले में bाहकों से प्राप्त परिवादों और शिकायतों संबंधी कार्रवाई करना तथा वि<य के बाद की सेवाएँ उपलब्ध कराना संबंिधत िविनयामक/सांिविधक/सरकारी प्राधिकरणों द्वारा निgधरित शतc से नियंत्रित होगा।

अनुसूचीअनुसूचीअनुसूचीअनुसूची VII भागभागभागभाग I बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका निरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षण

1111.... निरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षण करनेकरनेकरनेकरने केकेकेके िलएिलएिलएिलए प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण काकाकाका अिधकारअिधकारअिधकारअिधकार : : : : प्राधिकरण स्वप्रेरणा से अपने आप अथवा सूचना या िशकायत प्राप्त होने पर निम्नलिखित किसी भी कारण से बीमा िवपणन फर्म से संबंिधत खाता-बहियों, अभिलेखों और दस्तावेजों का निरीक्षण करने के िलए निरीक्षण प्राधिकारी के रूप में अपने एक अथवा उससे अिधक अधिकारियों को नियुक्त कर सकता है :

(i) यह सुनिdित करने के िलए कि बीमा िवपणन फर्म द्वारा खाता-बहियों, अभिलेखों और दस्तावेजों का रखरखाव प्राधिकरण द्वारा विनिAदष्ट किये जाने वाले तरीके से किया जा रहा है;

(ii) बीमा िवपणन फर्म के कार्यकलापों से संबंध रखने वाले किसी भी िवषय पर bाहकों अथवा किसी भी 9क्ति से प्राप्त शिकायतों पर कार्रवाई का निरीक्षण करने के िलए;

(iii) यह पता लगाने के िलए कि क्या समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम के उपबंधों और इन विनियमों का पालन बीमा िवपणन फर्म द्वारा किया जा रहा है अथवा नहL;

(iv) पॉलिसीधारकों के िहत में बीमा िवपणन फर्म के कायc का निरीक्षण करने के िलए।

2222.... निरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षण सेसेसेसे पहलेपहलेपहलेपहले सूचनासूचनासूचनासूचना....

(i) िविनयम 22 के अंतर्गत निरीक्षण का आदेश देने से पहले प्राधिकरण बीमा िवपणन फर्म को कम से कम दस दिन की सूचना देगा।

(ii) खंड (i) में किसी बात के होने के बावजूद जहाँ प्राधिकरण इस बात से संतुष्ट है कि पॉलिसीधारकों के िहत में ऐसी कोई सूचना नहL दी जानी चािहए, वहाँ वह आदेश द्वारा िलिखत रूप में िनदेश दे सकता है कि बीमा िवपणन फर्म के कायc का निरीक्षण ऐसी किसी सूचना के िबना किया जाए।

3333.... निरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षण केकेकेके बादबादबादबाद बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका दायित्वदायित्वदायित्वदायित्व....

(i) प्रत्येक बीमा िवपणन फर्म िजसके संबंध में िविनयम 22 के अधीन निरीक्षण का आदेश दिया गया है तथा बीमा िवपणन फर्म के प्रतिनिधि, यदि कोई हो, सिहत किसी अन्य सहबR 9क्ति िजसके कब्जे में ऐसे बीमा िवपणन फर्म के संचालन और कायc से संबंिधत संगत सूचना मौजूद हो, का कर्त9 होगा कि वह निरीक्षण प्राधिकारी को अपनी अभिरक्षा और नियंत्रण में विद्यमान ऐसी खाता-बिहयाँ और अन्य दस्तावेज प्रस्तुत करे तथा ऐसे िववरण और सूचना उपलब्ध कराए जैसी कि निरीक्षण प्राधिकारी निरीक्षण के प्रयोजनों के िलए अपेक्षा कर सकता है।

(ii) प्रत्येक बीमा िवपणन फर्म तथा किसी अन्य सहबR 9क्ति िजसके कब्जे में बीमा िवपणन फर्म के संचालन और कायc से संबंिधत संगत सूचना विद्यमान है, का कर्त9 होगा कि वह निरीक्षण प्राधिकारी को ऐसी समस्त सहायता उपलब्ध कराए और ऐसा समस्त सहयोग प्रदान करे जैसा कि निरीक्षण के संबंध में अपेक्षित हो तथा वह ऐसी सूचना प्रस्तुत करेगा जैसी कि निरीक्षण के संबंध में निरीक्षण प्राधिकारी द्वारा माँगी जाती है।

(iii) निरीक्षण प्राधिकारी के पास निरीक्षण के प्रयोजनों के िलए प्रधान अिधकारी, किन्हL भी कर्मचारियों, निदेशकों, भागीदारों अथवा बीमा िवपणन फर्म के कार्यकलापों के िलए उत्तरदायी अथवा उनसे संबR 9क्ति अथवा ऐसे बीमा िवपणन फर्म से संबंिधत संगत सूचना रखने वाले किसी भी अन्य सहबR 9क्ति के वक्त9 का शपथ के आधार पर परीक्षण और अिभलेखन करने का अिधकार होगा।

(iv) निरीक्षण प्राधिकारी के पास निरीक्षण के प्रयोजनों के िलए बीमा िवपणन फर्म के कार्यकलापों के संबंध में दस्तावेजों, खाता-बहियों आदि की अधिप्रमािणत प्रतियाँ ऐसे दस्तावेजों का नियंत्रण अथवा अभिरक्षा रखने वाले किसी भी 9क्ति से प्राप्त करने का अिधकार होगा।

4444.... प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण कोकोकोको निरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षण रिपोर्टरिपोर्टरिपोर्टरिपोर्ट कीकीकीकी प्रस्तुतिप्रस्तुतिप्रस्तुतिप्रस्तुति

निरीक्षण प्राधिकारी यथाशी~, परंतु किसी भी स्थिति में निरीक्षण की समाप्ति से 30 दिन के अंदर प्राधिकरण को एक निरीक्षण रिपोर्ट प्रस्तुत करेगा :

बशतM कि यदि प्राधिकरण द्वारा ऐसा करने के िलए िनदेश दिया जाता है तो निरीक्षण प्राधिकारी एक अंतरिम रिपोर्ट प्रस्तुत कर सकता है।

5555.... निरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षणनिरीक्षण रिपोर्टरिपोर्टरिपोर्टरिपोर्ट परपरपरपर कार्रवाईकार्रवाईकार्रवाईकार्रवाई

प्राधिकरण निरीक्षण रिपोर्ट पर िवचार करने के बाद तथा बीमा िवपणन फर्म को सुनवाई का उिचत अवसर देने के बाद ऐसे िनदेश जारी कर सकता है जो वह पॉलिसीधारकों के िहत में उिचत समझे जिनमें निम्नलिखित शािमल हैं –

(i) बीमा िवपणन फर्म से अपेक्षा करना कि वह शुल्क, प्रभारों अथवा कमीशनों के रूप में अथवा अन्यथा वसूल की गई धनरािश संबंिधत bाहकों को आवश्यक ब्याज के साथ लौटा दे।

(ii) बीमा िवपणन फर्म को एक विनिAदष्ट अविध के िलए बीमा बाजार में परिचालन करने से प्रतिबंधित करना।

(iii) कोई अन्य कार्रवाई जो प्राधिकरण उपयुक्त समझे।

भागभागभागभाग II

बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म कीकीकीकी लेखालेखालेखालेखा----परीक्षापरीक्षापरीक्षापरीक्षा केकेकेके िलएिलएिलएिलए लेखालेखालेखालेखा----परीक्षकपरीक्षकपरीक्षकपरीक्षक कीकीकीकी नियुक्तिनियुक्तिनियुक्तिनियुक्ति

1. प्राधिकरण बीमा िवपणन फर्म की खाता-बहियों अथवा कायc की लेखा-परीक्षा करने के िलए एक योग्य लेखा-परीक्षक की नियुक्ति कर सकता है :

बशतM कि इस प्रकार नियुक्त किये गये लेखा-परीक्षक के पास निरीक्षण प्राधिकारी के वही अिधकार होंगे िजनका उल्लेख इस अनुसूची के भाग I में किया गया है ।

स्पष्टीकरणस्पष्टीकरणस्पष्टीकरणस्पष्टीकरण : : : : इस खंड के प्रयोजन के िलए अभि"क्ति `योग्य लेखा-परीक्षक' का अर्थ कं पनी अिधिनयम, 2013 (2013 का 18) की धारा 141 से प्राप्त अर्थ होगा।

(2) (2) (2) (2) खंड (1) के अंतर्गत ऐसी लेखा-परीक्षा का 9य बीमा िवपणन फर्म द्वारा वहन किया जाएगा।

2222.... लेखालेखालेखालेखा----परीक्षकपरीक्षकपरीक्षकपरीक्षक द्वाराद्वाराद्वाराद्वारा प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण कोकोकोको रिपोर्टरिपोर्टरिपोर्टरिपोर्ट कीकीकीकी प्रस्तुतिप्रस्तुतिप्रस्तुतिप्रस्तुति –––– लेखा-परीक्षक यथाशी~, परंतु किसी भी स्थिति में लेखा-परीक्षा की समाप्ति की तारीख से 30 दिन के अंदर प्राधिकरण को रिपोर्ट प्रस्तुत करेगा :

बशतM कि यदि प्राधिकरण द्वारा इस प्रकार करने का िनदेश दिया जाता है तो लेखा-परीक्षक एक अंतरिम रिपोर्ट प्रस्तुत कर सकता है।

3333.... प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण द्वाराद्वाराद्वाराद्वारा लेखालेखालेखालेखा----परीक्षापरीक्षापरीक्षापरीक्षा रिपोर्टरिपोर्टरिपोर्टरिपोर्ट परपरपरपर कार्रवाईकार्रवाईकार्रवाईकार्रवाई –––– लेखा-परीक्षक द्वारा प्रस्तुत की गई रिपोर्ट पर उसी तरीके से कार्रवाई

की जाएगी जैसा कि इन विनियमों की अनुसूची VII, भाग-I के खंड (5) के अंतर्गत परिभािषत है।

अनुसूचीअनुसूचीअनुसूचीअनुसूची VIII

बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म औरऔरऔरऔर आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी केकेकेके वि89वि89वि89वि89 अनुशासिनकअनुशासिनकअनुशासिनकअनुशासिनक कार्यवाहीकार्यवाहीकार्यवाहीकार्यवाही केकेकेके िलएिलएिलएिलए प्र#ियाप्र#ियाप्र#ियाप्र#िया

भागभागभागभाग I

सूचनासूचनासूचनासूचना केकेकेके साथसाथसाथसाथ बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण काकाकाका िनरसनिनरसनिनरसनिनरसन

प्राधिकरण निम्नलिखित किसी एक अथवा उससे अिधक कारणों से बीमा िवपणन फर्म के रजिस्ट्रीकरण को िनलंिबत अथवा निरस्त कर सकता है :

(i) रजिस्ट्रीकरण की अविध के दौरान किसी भी समय, समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम की धारा 42डी की उप- धारा (5) के अंतर्गत विनिAदष्ट किसी भी अनर्हता से bस्त है;

(ii) समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, आईआरडीए अिधिनयम, 1999 के उपबंधों तथा उनके अधीन बनाये गये नियमों, विनियमों, दिशानिदMशों, नोटिसों, परिपत्रों का उल्लंघन करता है, जैसे :

क. एक बीमा िवपणन फर्म के रूप में अपने कार्यकलापों से संबंिधत कोई सूचना प्राधिकरण की अपेक्षानुसार प्रस्तुत नहL करता;

ख. गलत अथवा झूठी जानकारी प्रस्तुत करता है; अथवा रजिस्ट्रीकरण प्राप्त करने के िलए प्रस्तुत आवेदन में महत्वपूर्ण तथ्यों को िछपाता है या प्रकट नहL करता;

ग. किसी भी bाहक अथवा bाहक के किसी भी िनदेशक अथवा अन्य कर्मचारी अथवा परिचयकर्ता के रूप में कार्य करने वाले किसी भी 9क्ति को नकद या वस्तु रूप में छू ट अथवा प्रलोभन देने में लिप्त है;

घ. इन विनियमों में विनिAदष्ट किये अनुसार अपने दायित्वों का निर्वाह नहL करता;

ङ. िजन शतc के अधीन रजिस्ट्रीकरण प्रदान किया गया है, उनमें से किसी भी शर्त का पालन नहL करता;

च. आईएसपी के प्रति बीमा िवपणन फर्म के कर्त9ों और दायित्वों का पालन नहL करता;

छ. प्राधिकरण के प्रति बीमा िवपणन फर्म के कर्त9ों और दायित्वों का पालन नहL करता;

ज. बीमा कं पनियों के प्रति बीमा िवपणन फर्म के कर्त9ों और दायित्वों का पालन नहL करता;

(iii) अप्रामाणिक कॉलों और अपवि<य का सहारा लेता है;

(iv) ऐसे तरीके से कार्य करता है जो पॉिलसीधारकों के िहत के वि]R अथवा जनिहत के वि]R है।

भागभागभागभाग II फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके वि89वि89वि89वि89 कार्रवाईकार्रवाईकार्रवाईकार्रवाई प्रारंभप्रारंभप्रारंभप्रारंभ करतेकरतेकरतेकरते समयसमयसमयसमय अनुसरणअनुसरणअनुसरणअनुसरण कीकीकीकी जानेजानेजानेजाने वालीवालीवालीवाली प्र#ियाप्र#ियाप्र#ियाप्र#िया

1111.... प्राधिकरण बीमा िवपणन फर्म को एक कारण बताओ नोटिस उक्त फर्म से यह अपेक्षा करते (cid:23)ए जारी करेगा कि वह उक्त नोटिस की प्राप्ति की तारीख से 21 दिन के अंदर कारण दर्शाए कि उक्त कारण बताओ नोटिस में उल्लिखित उल्लंघनों के िलए बीमा िवपणन फर्म को प्रदान किये गये रजिस्ट्रीकरण को क्यों नहL िनलंिबत अथवा निरस्त किया जाना चािहए अथवा प्राधिकरण द्वारा उपयुक्त समझी जाने वाली कोई अन्य कार्रवाई क्यों नहL की जानी चािहए।

2222.... बीमा िवपणन फर्म प्राधिकरण द्वारा जारी की गई नोटिस के िलए अपना उत्तर प्राधिकरण को नोटिस में निर्धारित समय-सीमा के अंदर प्रस्तुत करेगा।

3333.... उक्त उत्तर, यदि कोई हो, पर िवचार करने के बाद प्राधिकरण बीमा िवपणन फर्म को प्रदान किये गये रजिस्ट्रीकरण के िनलंबन अथवा िनरसन का िनदेश देते (cid:23)ए आदेश पारित कर सके गा अथवा मामले के तथ्यों के आधार पर उपयुक्त समझा जाने वाला कोई अन्य आदेश पारित करेगा।

4444.... प्राधिकरण उक्त निर्णय की सूचना बीमा िवपणन फर्म को ऐसा निर्णय लेने की तारीख से तीस दिन के अंदर देगा तथा उसमें वे कारण बताएगा िजनके आधार पर निर्णय िलया गया है।

5555.... प्राधिकरण के निर्णय से असंतुष्ट बीमा िवपणन फर्म ऐसी सूचना की प्राप्ति की तारीख से तीस दिन की अविध के अंदर प्राधिकरण के अध्यक्ष को उनके निर्णय पर पुनgवचार करने के िलए आवेदन कर सकता है।

6666.... प्राधिकरण का अध्यक्ष इस प्रकार के आवेदन पर िवचार करेगा तथा उस पर अपना निर्णय आवेदक को पुनgवचार के िलए उसके आवेदन की प्राप्ति से साठ दिन के अंदर िलिखत रूप में सूिचत करेगा।

7. अध्यक्ष के निर्णय से असंतुष्ट कोई भी आवेदक उपयु र्क्त खंड (6) के अधीन दिये गये आदेश की प्रति उसके द्वारा प्राप्त करने की तारीख से पैंतालीस दिन की अविध के अंदर एक अपील प्रतिभूति अपील न्यायाधिकरण को ऐसी अपील करने के िलए निर्धारित प्र<िया के अनुसार कर सकता है ताकि वह िजस आदेश के वि]R अपील की गई है उससे सहमत होते (cid:23)ए, उसे संशोिधत करते (cid:23)ए अथवा उसे खारिज करते (cid:23)ए उसके संबंध में ऐसे आदेश पारित करे जो वह उपयुक्त समझे।

र्क्त खंड (7) के अंतर्गत की गई अपील पर िवचार के बाद उक्त अपील को अस्वीकृ त 8888.... यदि प्रतिभूति अपील न्यायाधिकरण उपयु

करता है, तो आवेदक रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने के िलए नया आवेदन अंितम अस्वीकृ ति की तारीख से एक वर्ष के बाद ही कर सकता है। प्राधिकरण ऐसे आवेदन पर गुण-दोष के आधार पर िवचार कर सकता है।

भागभागभागभाग III

सूचनासूचनासूचनासूचना केकेकेके िबनािबनािबनािबना बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण काकाकाका िनरसनिनरसनिनरसनिनरसन

बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण सूचना के िबना निरस्त अथवा िनलंिबत किया जा सकता है, बशतM कि प्राधिकरण ने िलिखत रूप में िनरसन के िलए कारण सूिचत कर दिये हों :

(i) यदि वह धोखाधड़ी का दोषी पाया जाता है, अथवा आपरािधक दोष के िलए दोषी सिR कर दिया जाता है;

(ii) ऐसी चूकें करता है िजसके िलए प्राधिकरण की राय में तत्काल कार्रवाई अपेक्षित है;

इस िविनयम के अंतर्गत फर्म के वि]R कार्रवाई प्रारंभ करते समय अनुसरण की जाने वाली प्र<िया उपयु र्क्त भाग II के खंड (4), (5), (6) और (7) में विनिAदष्ट रूप में होगी।

भागभागभागभाग IV

सूचनासूचनासूचनासूचना केकेकेके साथसाथसाथसाथ आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी केकेकेके प्रमाणपत्रप्रमाणपत्रप्रमाणपत्रप्रमाणपत्र काकाकाका िनरसनिनरसनिनरसनिनरसन अथवाअथवाअथवाअथवा िनलंबनिनलंबनिनलंबनिनलंबन

(i) आईएसपी का प्रमाणपत्र उिचत सूचना देने के बाद और अपनी बात कहने के िलए उसको एक उिचत अवसर देने के बाद निरस्त अथवा िनलंिबत किया जा सकता है, यदि आईएसपी कदाचार का दोषी पाया जाता है अथवा उसका आचरण इन विनियमों में विनिAदष्ट रूप में आचरण-संिहता के अनुसार नहL है, अथवा वह इन विनियमों के अंतर्गत विनिAदष्ट रूप में अपने दाियत्वों का निर्वाह नहL करता।

(ii) आईएसपी के वि]R कार्रवाई प्रारंभ करते समय अनुसरण की जाने वाली प्र<िया उपयु र्क्त भाग II में विनिAदष्ट किये अनुसार होगी जैसी कि बीमा िवपणन फर्म के िलए लागू है।

भागभागभागभाग V

सूचनासूचनासूचनासूचना केकेकेके िबनािबनािबनािबना आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी केकेकेके प्रमाणप्रमाणप्रमाणप्रमाण----पत्रपत्रपत्रपत्र काकाकाका िनरसनिनरसनिनरसनिनरसन अथवाअथवाअथवाअथवा िनलंबनिनलंबनिनलंबनिनलंबन

(i) आईएसपी का प्रमाण-पत्र सूचना दिये िबना निरस्त अथवा िनलंिबत किया जा सकता है, यदि वह धोखाधड़ी का दोषी पाया जाता है अथवा आपरािधक दोष के िलए दोषी सिR कर दिया जाता है, अथवा ऐसी चूकें करता है िजसके िलए प्राधिकरण की राय में तत्काल कार्रवाई अपेक्षित है, बशतM कि प्राधिकरण ने िनरसन के िलए कारण िलिखत रूप में सूिचत कर दिये हों।

(ii) फर्म के वि]R कार्रवाई प्रारंभ करते समय अनुसरण की जाने वाली प्र<िया उपयु र्क्त भाग III में विनिAदष्ट है जैसी कि बीमा िवपणन फर्म के िलए लागू है।

भागभागभागभाग VI

बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म कोकोकोको प्रदत्तप्रदत्तप्रदत्तप्रदत्त रजिस्ट्रीरजिस्ट्रीरजिस्ट्रीरजिस्ट्रीकरणकरणकरणकरण केकेकेके िनलंबनिनलंबनिनलंबनिनलंबन अथवाअथवाअथवाअथवा िनरसनिनरसनिनरसनिनरसन काकाकाका प्रभावप्रभावप्रभावप्रभाव

(i) कोई भी बीमा िवपणन फर्म अथवा आईएसपी, िजसका रजिस्ट्रीकरण प्राधिकरण द्वारा िनलंिबत अथवा निरस्त किया गया है, इन विनियमों के अंतर्गत सूचना की प्राप्ति की तारीख को और उस तारीख से बीमा िवपणन फर्म अथवा आईएसपी के रूप में कार्य करना समाप्त करेगा तथा बीमा 9वसाय की अपेक्षा करना बंद करेगा।

(ii) बीमा िवपणन फर्म अथवा आईएसपी के रजिस्ट्रीकरण के िनलंबन अथवा िनरसन की तारीख को और उस तारीख से उक्त बीमा िवपणन फर्म अथवा आईएसपी :

(क) इस प्रकार के वर्जन अथवा िनलंबन की अविध के दौरान बीमा 9वसाय से संबंिधत कोई भी नया कार्य अथवा संिवदा नहL करेगा अथवा बीमा 9वसाय की अपेक्षा नहL करेगा अथवा उसे प्राप्त नहL करेगा;

(ख) किन्हL भी अभिलेखों अथवा दस्तावेजों तथा पॉलिसीधारकों की पॉलिसियों अथवा धनरािश से संबंिधत कार्रवाई सिहत प्राधिकरण के निदेशों तथा इन विनियमों के संबंिधत उपबंधों के अनुसार ऐसी अन्य कार्रवाई करेगा;

(ग) इस प्रकार निरस्त किया गया रजिस्ट्रीकरण प्राधिकरण को लौटा देगा तथा िजस कार्य के िलए इस प्रकार का रजिस्ट्रीकरण प्रदान किया गया था वह कार्य संपन्न करने के िलए रजिस्ट्रीकरण के धारक के रूप में स्वयं को प्रस्तुत नहL करेगा;

(घ) अपने द्वारा 9य की गई अथवा स्वीकृ त देयता के संबंध में प्रावधान करेगा;

(ङ) ऐसे 9क्ति की अभिरक्षा अथवा नियंत्रण में रखे जानेवाले किन्हL भी अभिलेखों अथवा दस्तावेजों तथा पॉलिसीधारकों की पॉलिसियों की पुनःप्राप्ति अथवा अभिbहण से संबंिधत कार्रवाई सिहत ऐसी अन्य कार्रवाई संबंिधत विनियमों के अंतर्गत अपेक्षित रूप में अथवा इस अध्याय के अधीन आदेश पारित करते समय प्राधिकरण द्वारा दिये जानेवाले िनदेश के अनुसार निर्धारित समय-सीमा के अंदर और निर्धारित तरीके से करेगा;

(च) इन विनियमों के िविनयम 12.3 में विनिAदष्ट रूप में कार्रवाई करेगा ।

अनुसूचीअनुसूचीअनुसूचीअनुसूची IXIXIXIX

आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी औरऔरऔरऔर एफएसईएफएसईएफएसईएफएसई कीकीकीकी आचरणआचरणआचरणआचरण----संिहतासंिहतासंिहतासंिहता

वैधा प्रमाणपत्र धारण करनेवाला प्रत्येक आईएसपी नीचे विनिAदष्ट आचरण-संिहता का पालन करेगा :

((((iiii)))) प्रत्येकप्रत्येकप्रत्येकप्रत्येक आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी ––––

(क) स्वयं की एवं िजस बीमा िवपणन फर्म का वह आईएसपी है उसकी अनन्यता और अभिन्नता प्रमाणित करेगा;

(ख) माँग पर भावी bाहक को प्रमाणपत्र का िववरण प्रकट करेगा;

(ग) प्रस्तावित बीमा उत्पादों के संबंध में आवश्यक सूचना का प्रसार करेगा; तथा किसी बीमा उत्पाद की सिफारिश करते समय भावी bाहक की आवश्यकताओं का ध्यान रखेगा;

(घ) bाहकों के िलए आवश्यकताओं का वि(cid:127)ेषण करेगा;

(ङ) उन बीमाकर्ताओं के उत्पादों की तुलना करेगा िजनके साथ उनकी 9वस्था है;

(च) bाहकों की आवश्यकताओं के आधार पर उत्पाद की सिफारिश करेगा;

(छ) प्रस्तावित बीमा उत्पाद के िलए बीमाकर्ता द्वारा प्रभारित किया जानेवाला प्रीमियम सूिचत करेगा;

(ज) यदि भावी bाहक द्वारा माँगा जाए, तो प्रस्तावित बीमा उत्पाद के संबंध में पारिfमिक के मान प्रकट करेगा;

(झ) बीमाकर्ता द्वारा प्रस्ताव फार्म में अपेक्षित सूचना का स्वरूप तथा बीमा संिवदा की खरीद में महत्वपूर्ण सूचना के प्रकटीकरण का महत्व भी भावी bाहक को समझाएगा;

(ञ) भावी bाहक के बारे में सभी तरह की उिचत पूछताछ करने के द्वारा बीमाकर्ता को प्रस्तुत किये जानेवाले प्रत्येक प्रस्ताव के साथ एक रिपोर्ट (जो "बीमा गोपनीय रिपोर्ट" कहलाती है) के रूप में संभािवत bाहक की किसी भी प्रतिकू ल आदत अथवा आय की असंगित, तथा प्रस्ताव की स्वीकृ ति के संबंध में बीमाकर्ता के जोिखम-अंकन निर्णय को प्रतिकू ल रूप से प्रभावित करनेवाला कोई भी महत्वपूर्ण तथ्य बीमाकर्ता की जानकारी में लाएगा;

(ट) बीमाकर्ता द्वारा प्रस्ताव की स्वीकृ ति अथवा अस्वीकृ ति के बारे में संभािवत bाहक को तत्काल सूिचत करेगा;

(ठ) बीमाकर्ता के पास प्रस्ताव फार्म को फाइल करते समय आवश्यक दस्तावेज तथा प्रस्ताव को पूरा करने के िलए बीमाकर्ता द्वारा बाद में माँगे जानेवाले अन्य दस्तावेज प्राप्त करेगा;

(ड) बीमाकर्ता द्वारा दावों के िनपटान के िलए अपेक्षाएँ पूरी करने में पॉलिसीधारकों अथवा दावेदारों अथवा लाभाgथयों की आवश्यक सहायता करेगा;

(ढ) प्रत्येक वैयक्तिक पॉिलसीधारक को, जैसी स्थिति हो, नामांकन अथवा समनुदेशन अथवा पते में परिवर्तन अथवा विकल्पों का प्रयोग करने में परामर्श देगा तथा जहाँ भी आवश्यक हो वहाँ उनकी आवश्यक सहायता करेगा;

(ण) किसी दावे अथवा किसी घटना के संबंध में bाहक से प्राप्त कोई भी सूचना जो दावा उत्पन्न कर सकता है, अिवलंब आगे प्रेषित करेगा;

(त) दावे के िवषय में बीमाकर्ता के निर्णय अथवा अन्यथा स्थिति से bाहक को अिवलंब अवगत कराएगा; तथा bाहक को उसके दावे के संबंध में अनुसरण करने में हर प्रकार से उिचत सहायता उपलब्ध कराएगा;

(थ) यह सुनिdित करेगा कि bाहक को पॉलिसियों के संबंध में किये गये वक्त9 kामक अथवा अितरंिजत न हों;

(द) समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम की धारा 64-वीबी(4) का अनुपालन सुनिdित करेगा;

(ध) bाहक का ध्यान समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम की धारा 41 की ओर आकgषत करेगा, िजसके अनुसार छू ट तथा कमीशन/पारिfमिक का अंश प्राप्त करना निषिR है;

(न) एएमएल और के वाईसी संबंधी प्रचलित दिशानिदMशों का पालन सुनिdित करेगा;

प) अपने bाहकों के प्रति प्रत्ययी क्षमता में कार्य करेगा तथा हितों के संघर्ष जब भी उत्पन्न होंगे तब उन्हें प्रकट करेगा;

फ) 9ावसायिक आचरण के मान्यताप्राप्त मानकों का अनुसरण करेगा और पॉलिसीधारकों के िहत में अपने कायc को संपन्न करेगा तथा समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, आईआरडीए अिधिनयम, 1999, आईआरडीए (पॉलिसीधारकों के हितों का संरक्षण) िविनयम, 2002 एवं समय-समय पर प्राधिकरण द्वारा जारी किये गये किन्हL भी अन्य विनियमों, दिशानिदMशों, परिपत्रों, निदेशों के उपबंधों का पालन करेगा।

((((iiiiiiii)))) कोईकोईकोईकोई भीभीभीभी आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी नीचेनीचेनीचेनीचे निKदष्टनिKदष्टनिKदष्टनिKदष्ट रूपरूपरूपरूप मेंमेंमेंमें कार्यकार्यकार्यकार्य नह0नह0नह0नह0 करेगाकरेगाकरेगाकरेगा————

(क) वैध प्रमाणपत्र धारण किये िबना बीमा 9वसाय की अपेक्षा अथवा प्रापण नहL करेगा;

(ख) प्रस्तावित फार्म में कोई भी महत्वपूर्ण सूचना छोड़ने के िलए भावी bाहक को प्रेरित नहL करेगा;

(ग) प्रस्ताव की स्वीकृ ति के िलए बीमाकर्ता को प्रस्तुत किये गये प्रस्ताव फार्म अथवा दस्तावेजों में गलत सूचना प्रस्तुत करने के िलए संभािवत bाहक को प्रेरित नहL करेगा;

(घ) भावी bाहक के साथ अशिष्ट तरीके से 9वहार नहL करेगा;

(ङ) किसी अन्य बीमा मध्यवर्ती द्वारा प्रस्तुत किये गये किसी भी प्रस्ताव के िवषय में हस्तक्षेप नहL करेगा;

(च) अपने बीमाकर्ता द्वारा प्रस्तावित दरों, लाभों और शतc को छोड़कर भिन्न प्रकार की दरें, लाभ, और शतj प्रस्तावित नहL करेगा;

(छ) किसी भी बीमा संिवदा के अंतर्गत लाभार्थी से आगम रािश का अंश नहL माँगेगा अथवा प्राप्त करेगा;

(ज) वतर्मान पॉिलसी को समाप्त करने तथा ऐसी समाप्ति की तारीख से तीन वर्ष के अंदर अपने माध्यम से नया प्रस्ताव करने के िलए किसी भी पॉिलसीधारक को बाध्य नहL करेगा;

(iii) प्रत्येक आईएसपी अपने माध्यम से प्राप्त किये जा चुके बीमा 9वसाय को संरक्षित रखने की दृष्टि से पॉिलसीधारक को मौिखक और िलिखत रूप में सूचना देने के द्वारा, निर्धारित समय के अंदर पॉलिसीधारकों द्वारा प्रीमियमों का प्रेषण सुनिdित करने के िलए हर संभव प्रयास करेगा।

(iv) एफएसईएफएसईएफएसईएफएसई : : : : प्रत्येक एफएसई उस विशिष्ट कार्यकलाप का पर्यवेक्षण करनेवाले संबंिधत िविनयामक/सांिविधक प्राधिकरण द्वारा जारी की गई आचरण-संिहता का पालन करेगा।

(v) आईएसपीआईएसपीआईएसपीआईएसपी द्वाराद्वाराद्वाराद्वारा आचरणआचरणआचरणआचरण----संिहतासंिहतासंिहतासंिहता काकाकाका उल्लंघनउल्लंघनउल्लंघनउल्लंघन : : : : ऊपर विनिAदष्ट आचरण-संिहता का आईएसपी द्वारा पालन किया जाना चािहए।

प्राधिकरण किसी भी प्रकार से इसका अनुपालन न करने के िलए आईएसपी और बीमा िवपणन फर्म िजसका वे प्रतिनिधित्व करते हैं, के वि]R अनुशासिनक कार्रवाई प्रारंभ करेगा ।

अनुसूचीअनुसूचीअनुसूचीअनुसूची XXXX

'ावसायिक'ावसायिक'ावसायिक'ावसायिक क्षतिपू)तक्षतिपू)तक्षतिपू)तक्षतिपू)त बीमेबीमेबीमेबीमे काकाकाका अनुरक्षणअनुरक्षणअनुरक्षणअनुरक्षण

¹. उक्त बीमा रक्षा अनिवार्यतः िनम्निलिखत के वि]R बीमा िवपणन फर्म की क्षतिपूgत करेगी :

क. उनकी ओर से अथवा उनके कर्मचारियों (आईएसपी, एफएसई सिहत) और निदेशकों की ओर से कोई भी त्रुटि अथवा चूक अथवा उपेक्षा;

ख. किसी वित्तीय अथवा कपटपूर्ण कार्य अथवा चूक के परिणामस्वरूप धनरािश अथवा अन्य संपत्ति की कोई भी हािन िजसके िलए बीमा िवपणन फर्म कानूनी तौर पर जिम्मेदार है;

ग. दस्तावेजों की कोई भी हािन तथा ऐसे दस्तावेजों को प्रतिस्थापित अथवा पुनःस्थापित करने में लागतें और किये गये 9य;

घ. बीमा िवपणन फर्म के कर्मचारियों अथवा भूतपूर्व कर्मचारियों द्वारा किये गये बेईमान अथवा कपटपूर्ण कार्य अथवा चूकें ।

2. उक्त क्षतिपूgत की रक्षा :

क. लाइसेंस की पूरी अविध के िलए वाgषक आधार पर होगी;

ख. उसमें इस आशय की कोई शतj िनिहत नहL होंगी कि दावों के भुगतान देयता को पहले बीमा िवपणन फर्म द्वारा पूरा किये जाने पर निर्भर होंगे;

ग. बीमे की अविध के दौरान किये गये सभी दावों के संबंध में इस बात का िवचार किये िबना क्षतिपूgत करेगी कि दावे को उत्पन्न करनेवाली घटना किस समय घटित (cid:23)ई है :

बशतM कि उपयु र्क्त अपेक्षाओं के िलए पूर्णतः अनुरूप न होनेवाली क्षतिपूgत बीमा रक्षा की अनुमित प्राधिकरण द्वारा िवशेष मामलों में उन कारणों से दी जाएगी जिन्हें उसके द्वारा िलिखत रूप में दर्ज किया जाएगा।

3. प्रत्येक दावे के संबंध में अबीमाकृ त आधिक्य 9वसाय में बीमा िवपणन फर्म द्वारा लगाई गई पू ँजी के पाँच प्रतिशत से अिधक नहL होगा।

⁴. बीमा पॉिलसी भारत में किसी भी पंजीकृ त बीमाकर्ता से प्राप्त की जाएगी िजसने िनम्निलिखत के िलए सहमित दी हो :

क. बीमा िवपणन फर्म को एक वाgषक प्रमाणपत्र उपलब्ध कराएगा जिसमें बीमा िवपणन फर्म की रजिस्ट्रीकरण संख्या सिहत नाम और पता, पॉिलसी संख्या, क्षतिपूgत की सीमा, आधिक्य और बीमाकर्ता का नाम इस सा(cid:128)य के रूप में िनिहत होंगे कि उक्त रक्षा प्राधिकरण की अपेक्षाएँ पूरी करती है;

ख. बीमा िवपणन फर्म को प्रमाणपत्र जारी करते समय प्राधिकरण को एक अनुिलिप (डूप्लिके ट) प्रमाणपत्र प्रेषित करेगा; तथा ग. मध्यावधि में रक्षा के अमान्यकरण, अ-नवीकरण अथवा िनरसन की किसी भी स्थिति की सूचना तत्काल बीमा िवपणन फर्म को देगा।

5. प्रत्येक बीमा िवपणन फर्म –

क. यदि कोई रक्षा निरस्त अथवा अमान्यकृ त की गई हो अथवा यदि किसी पॉिलसी का नवीकरण नहL किया गया हो तो इसकी सूचना प्राधिकरण को तत्काल देगा;

ख. उसके द्वारा अथवा उसके वि]R किये गये किसी भी दावे की सूचना िलिखत रूप में बीमाकर्ता को देगा;

ग. पॉिलसी के अंतर्गत दावा उत्पन्न करनेवाली सभी परिस्थितियों अथवा घटनाओं की सूचना बीमाकर्ता को तत्काल देगा; तथा घ. यदि किसी बीमाकर्ता ने सूिचत कर दिया हो कि वह पॉिलसी के अंतर्गत दावे के संबंध में क्षतिपूgत से इनकार करना चाहता है, तो प्राधिकरण को शी~ इसकी जानकारी देगा।

फार्मफार्मफार्मफार्म एएएए

[[[[िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम 4 4 4 4 देखेंदेखेंदेखेंदेखें]]]]

भारतीयभारतीयभारतीयभारतीय बीमाबीमाबीमाबीमा िविनयामकिविनयामकिविनयामकिविनयामक औरऔरऔरऔर िवकासिवकासिवकासिवकास प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण ((((बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण)))) िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम, 2015, 2015, 2015, 2015

बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण केकेकेके िलएिलएिलएिलए आवेदनआवेदनआवेदनआवेदन

रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने के िलए आवेदन

आवेदक का नाम : ………………………………………………………………………………………….

पंजीकृ त कार्यालय का पता : …………………………………………………………………………………………..

…………………………………………………………………………………………..

…………………………………………………………………………………………..

पत्रादि के िलए पता : ………………………………………………………………………………………….

…………………………………………………………………………………………..

टेलीफोन सं. …………………………………………………………………………………………..

मोबाइल सं. ……………………………………………………………………………………………

फै क्स सं. …………………………………………………………………………………………..

ई-मेल …………………………………………………………………………………………..

वेबसाइट ……………………………………………………………………………………………

फार्मफार्मफार्मफार्म भरनेभरनेभरनेभरने केकेकेके िलएिलएिलएिलए अनुदेशअनुदेशअनुदेशअनुदेश ::::

यह महत्वपूर्ण है कि इस आवेदन फार्म को भरने से पहले प्राधिकरण द्वारा बनाये गये विनियमों का सावधानीपूर्वक अध्ययन किया जाए ।

यह आवश्यक है कि आवेदक प्राधिकरण को िविधवत् भरा गया आवेदन सभी उपयुक्त, समर्थक दस्तावेजों के साथ प्रस्तुत करें ।

रजिस्ट्रीकरण के िलए आवेदन पर के वल तभी िवचार किया जाएगा जब वह हर प्रकार से पूर्ण हो ।

आवेदकों को चािहए कि वे आवेदनों पर स्वयं हस्ताक्षर करें ।

जो सूचना अिधक िववरण के साथ देने की आवश्यकता हो, वह अलग पत्रकों पर दी जाए जिन्हें आवेदन फार्म के साथ संलग्न करना चािहए ।

आवेदकआवेदकआवेदकआवेदक काकाकाका िववरणिववरणिववरणिववरण

1.1 आवेदक का नाम : ……………………………………………………………………………………………

1.2 पता – 9वसाय का प्रधान स्थान/पंजीकृ त कार्यालय :

{{^{{FOOTNOTE **}}}}(शाखा कार्यालयों के पतों की सूची, यदि कोई हो, संलग्न करें)

1.4 प्रधान अिधकारी का नाम और पदनाम :

1.5 कार्यक्षेत्र (िविनयम 19 देखें)

1.7 आवेदक द्वारा िवपणन के िलए प्रस्तावित अन्य वित्तीय उत्पाद

2.1 आवेदक की स्थिति :

(उदाउदाउदाउदा.... िलिमटेड कं पनी – िनजी/सरकारी, एलएलपी/सहकारी सिमित। । यदि सूचीबR है, तो शेयर बाजारों के नाम तथा नवीनतम शेयर भाव दिया जाए)

2.2 प्रमुख शेयरधारकों की सूची (जो प्रत्यक्ष रूप से अथवा सहयोगी संस्थाओं के साथ आवेदक के 5% और उससे अिधक शेयर धारित करते हैं)

2.5 आवेदक के प्रधान बैंकरों का नाम और पता

(बीमा िवपणन फर्म और उनके अधीन कार्य करनेवाले आईएसपी उन बैंकरों के पास खाता खोलें जिन्होंने िनगरानी के िलए िनयिमत आधार पर बीमा िवपणन फर्म द्वारा आईएसपी को किये गये भुगतानों से संबंिधत सूचना देने के िलए प्राधिकरण के साथ करार किया है)

2.6 सांिविधक लेखा-परीक्षकों का नाम और पता

3. 3. 3. 3. 'वसाय'वसाय'वसाय'वसाय संबंधीसंबंधीसंबंधीसंबंधी सूचनासूचनासूचनासूचना

3.1 िजन कार्यकलापों के िलए रजिस्ट्रीकरण की अपेक्षा की गई है, उनकी अनुमािनत मात्रा और आय के साथ 9वसाय की तीन वर्षीय योजना के दस्तावेज का िवशेष रूप से उल्लेख किया जाना चािहए तथा इस आवेदन के साथ संल(cid:129) किया जाना चािहए ।

3.2 कार्यात्मक दायित्वों को अलग से दर्शानेवाला संगठन चार्ट संल(cid:129) किया जाना चािहए।

3.3 आवेदक के पास उपलब्ध कार्यालय स्थान, उपस्कर और fमशक्ति जैसी मूलभूत संरचना का िववरण

3.4 उन बीमा कं पनियों के नाम िजनके साथ कार्य करने का प्रस्ताव आवेदक करता है

(संबंिधत बीमा कं पनियों से प्राप्त सहमित-पत्र प्रस्तुत किये जाएँ)

3.5 आवेदक द्वारा प्रदान की जानेवाली सेवाओं के स्वरूप के िलए संगत समझी जानेवाली कोई अन्य सूचना

4. 4. 4. 4. वित्तीयवित्तीयवित्तीयवित्तीय सूचनासूचनासूचनासूचना ::::----

िनवल मािलयत (नेट वर्थ)

टिप्पणीटिप्पणीटिप्पणीटिप्पणी :::: िविनयम के अनुसार प्रमाणित वित्तीय विवरणों के साथ आवेदक की नेट वर्थ के संबंध में सनदी लेखाकार (चार्टर्ड अकाउं टेंट) के प्रमाणपत्र की प्रति संल(cid:129) करें।

5. 5. 5. 5. अन्यअन्यअन्यअन्य सूचनासूचनासूचनासूचना

5.1 सभी िनपटाये गये और लंिबत विवादों का िववरण {{^{{FOOTNOTE **}}}}

5.2 िपछले तीन वषc में यदि आवेदक अथवा किसी भी िनदेशक द्वारा कोई आgथक अपराध किये गये हों तो उनका ब्योरा।

5.3 योग्य और उपयुक्त (फिट एDड प्रोपर) मानदंड की घोषणा (अनुबंध 1 के अनुसार)

इस उप-खंड के प्रयोजन के िलए अभि"क्ति "प्रत्यक्ष अथवा परोक्ष रूप से संबंिधत" से किसी "क्ति के मामले में आवेदक का कोई रिश्तेदार, तथा किसी फर्म अथवा कं पनी अथवा कं पनी िनकाय के मामले में सहयोगी संस्था, सहायक संस्था, परस्पर संब> उप?म अथवा समूह कं पनी अभिप्रेत है।

8.2 आवेदक के प्रधान अिधकारी के बारे में िववरण

8.3 बीमा 9वसाय की अपेक्षा करने और उसे प्राप्त करने के िलए जिम्मेदार प्रस्तावित बीमा वि<े ताओं (आईएसपी) की सूची

8.4 बीमा सेवा कार्य करने के िलए जिम्मेदार प्रस्तावित कर्मचारियों की सूची

(इस घोषणा पर जैसी स्थिति हो, दो निदेशकों अथवा दो साझेदारों के हस्ताक्षर अपेक्षित हैं)

मैं/हम इसके द्वारा रजिस्ट्रीकरण के िलए आवेदन करता (cid:133)ँ/करती (cid:133)ँ/करते हैं ।

मैंने/हमने भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण) िविनयम, 2015 का अवलोकन किया है तथा मैं/हम इस बात से संतुष्ट (cid:133)ँ/हैं कि—

क) मैं/हम बीमा िवपणन फर्म के रजिस्ट्रीकरण हेतु आवेदन करने के िलए पात्र (cid:133)ँ/हैं ।

ख) मैं/हम यह स्पष्ट करता (cid:133)ँ/करती (cid:133)ँ/करते हैं कि मैंने/हमने उपयु र्क्त प्रxों का सत्यनिष्ठापूर्वक और पूर्णतः उत्तर दिया है तथा वह समस्त सूचना उपलब्ध कराई है जो मेरे/हमारे रजिस्ट्रीकरण के प्रयोजनों के िलए उिचत रूप से संबंिधत मानी जा सकती है।

ग) मैं/हम घोषणा करता (cid:133)ँ/करती (cid:133)ँ/करते हैं कि आवेदन फार्म में उपलब्ध कराई गई सूचना पूर्ण और सही है ।

घ) मैं/हम वचन देता (cid:133)ँ/देती (cid:133)ँ/देते हैं कि मैं/हम रजिस्ट्रीकरण की अविध के दौरान मेरे/हमारे द्वारा अgजत पारिfमिक में पूर्णतः अथवा अंशतः किसी छू ट की अनुमित किसी भी 9क्ति को प्रलोभन के रूप में प्रत्यक्ष अथवा परोक्ष रूप से नहL दू ँगा/दू ँगी/देंगे अथवा किसी छू ट की अनुमित का प्रस्ताव नहL करूँ गा/करूँ गी/करेंगे ।

ङ) मैं/हम वचन देता (cid:133)ँ/देती (cid:133)ँ/देते हैं कि रजिस्ट्रीकरण के निरस्तीकरण अथवा उसका नवीकरण न होने के समय अन्यत्र रखी गई छह महीने की सीमा के अधीन, बहियों पर 9वसाय से हट जाने (रन-ऑफ िबजनेस) का अंकन करूँ गा/करूँ गी /करेंगे ।

च) मैं/हम घोषणा करता (cid:133)ँ/करती (cid:133)ँ/करते हैं कि मेरे/हमारे पास समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम की धारा 42 के अधीन बीमा एजेंट का लाइसेंस नहL है ।

के िलए और उनकी ओर से ------------------------------------------- -----------------------------------------

नाम नाम

पदनाम पदनाम

अनुबंधअनुबंधअनुबंधअनुबंध----1111

भारतीयभारतीयभारतीयभारतीय बीमाबीमाबीमाबीमा िविनयामकिविनयामकिविनयामकिविनयामक औरऔरऔरऔर िवकासिवकासिवकासिवकास प्राधिरकरणप्राधिरकरणप्राधिरकरणप्राधिरकरण ((((बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण) ) ) ) िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम, 2015, 2015, 2015, 2015 प्रधानप्रधानप्रधानप्रधान अिधकारीअिधकारीअिधकारीअिधकारी////निदेशकोंनिदेशकोंनिदेशकोंनिदेशकों////प्रबंधप्रबंधप्रबंधप्रबंध भागीदारोंभागीदारोंभागीदारोंभागीदारों केकेकेके िलएिलएिलएिलए घोषणाघोषणाघोषणाघोषणा औरऔरऔरऔर वचनवचनवचनवचन----पत्रपत्रपत्रपत्र

(प्रत्येक "क्ति द्वारा अलग फार्म प्रस्तुत करने की आवश्यकता है)

वचनवचनवचनवचन----पत्रपत्रपत्रपत्र

मैं पुष्टि करता (cid:133)ँ/करती (cid:133)ँ कि उपयु र्क्त सूचना मेरी अिधकतम जानकारी और वि(cid:135)ास के अनुसार वास्तविक और पूर्ण है। मैं अपनी नियुक्ति के बाद घटित होने वाली सभी घटनाओं के बारे में यथाशी~ प्राधिकरण को पूर्णतः सूिचत करने का वचन देता (cid:133)ँ/देती (cid:133)ँ, जो ऊपर उपलब्ध कराई गई सूचना से संबंिधत हों।

हस्ताक्षर

नाम :

पदनाम :

दिनांक :

स्थान :

अनुबंधअनुबंधअनुबंधअनुबंध----2222

भारतीयभारतीयभारतीयभारतीय बीमाबीमाबीमाबीमा िविनयामकिविनयामकिविनयामकिविनयामक औरऔरऔरऔर िवकासिवकासिवकासिवकास प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण

((((बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण) ) ) ) िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम, 2015, 2015, 2015, 2015

नयानयानयानया बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण प्राप्तप्राप्तप्राप्तप्राप्त करकरकरकरनेनेनेने केकेकेके िलएिलएिलएिलए प्रलेखीकरणप्रलेखीकरणप्रलेखीकरणप्रलेखीकरण

[[[[िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम 4 4 4 4 औरऔरऔरऔर फार्मफार्मफार्मफार्म एएएए काकाकाका बिदुबिदुबिदुबिदु 6 6 6 6 देखेंदेखेंदेखेंदेखें]]]]

कककक.... पूर्णपूर्णपूर्णपूर्ण आवेदनपत्रआवेदनपत्रआवेदनपत्रआवेदनपत्र कीकीकीकी प्रस्तुतिप्रस्तुतिप्रस्तुतिप्रस्तुति ।।।।

कककक) फार्म ए में की गई अपेक्षानुसार संबंिधत सूचना प्रस्तुत करना।

खखखख) भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण) िविनयम, 2015 के िविनयम 4 के अंतर्गत निर्धारित रूप में हैदराबाद में देय माँग (cid:130)ा(cid:131)ट (डीडी) द्वारा आवश्यक शुल्क का प्रेषण।

गगगग) आवेदक के चार्टर संबंधी दस्तावेजों की प्रस्तुति (संस्था के बहिgनयम और अंतgनयम/उप-िनयम, जैसी स्थिति हो) घघघघ) प्रधान अिधकारी, निदेशकों और प्रबंध भागीदारों से प्राप्त योग्य और उपयुक्त (फिट एDड प्रोपर) मानदंड की घोषणा `योग्यता और उपयुक्तता फार्म' में (प्रत्येक 9क्ति के िलए अलग-अलग) दी जानी चािहए।

ङङङङ) मूलभूत संरचना के समर्थक सा(cid:128)य, जैसे पंजीकृ त कार्यालय तथा विभिन्न स्थानों पर शाखा कार्यालयों के िलए स्थान/उपस्कर/प्रशिक्षित fमशक्ति, आदि के संबंध में स्वामित्व/ प(cid:136)ा करार संबंधी कागजात के साथ मूलभूत संरचना का िववरण।

चचचच) अगले 3 वर्ष के िलए प्रशासनिक 9य, वेतन और मजदूरी तथा अन्य 9य, राजस्व खाते से आहरण, लाभ-हािन खाते के पूर्वानुमान एवं पूर्वानुमानित तुलन-पत्र।

छछछछ) सूचना प्रौद्योगिकी (आईटी), जोिखम निर्धारण, दावों का िनपटान, िवपणन, लेखे, बैक ऑफिस आदि जैसे कं पनी के कार्यकलापों का पूरा चित्र देते (cid:23)ए संगठन का चार्ट।

जजजज) ऐसी किसी अन्य सूचना को अिभिलिखत करें जो बीमा 9वसाय के िवकास और संवर्धन के िलए आवेदक द्वारा प्रदत्त सेवाओं के स्वरूप से संबंिधत हो।

झझझझ) प्राधिकरण द्वारा आवश्यक समझी जानेवाली कोई भी अन्य अपेक्षाएँ।

खखखख.... हस्ताक्षरकर्ताहस्ताक्षरकर्ताहस्ताक्षरकर्ताहस्ताक्षरकर्ता

कककक) उपयु र्क्त आवेदन फार्म और विभिन्न फामMटों पर दो निदेशकों द्वारा हस्ताक्षर किये जाने चािहए।

ख) दस्तावेजों/अपेक्षाओं की उपयु र्क्त सूची के वल निदMशात्मक है, संपूर्ण नहL।

अतिरिक्त दस्तावेजों की अपेक्षा शेयरधारिता के स्वरूप, भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण) िविनयम, 2015 के अनुसार अपेक्षित किसी अन्य िवषय के आधार पर की जा सकती है।

गगगग.... वैयक्तिकवैयक्तिकवैयक्तिकवैयक्तिक प्रस्तुतीकरणप्रस्तुतीकरणप्रस्तुतीकरणप्रस्तुतीकरण

प्रािधकरण के संतोष के अनुरूप निAदष्ट आवश्यकताएँ पूरी करने के बाद आवेदक से यह अपेक्षित होगा कि वह आवेदन के संबंध में 9वसाय की योजनाओं के प्रस्तुतीकरण के िलए प्राधिकरण के समक्ष उपस्थित हो।

फार्मफार्मफार्मफार्म बीबीबीबी

भारतीयभारतीयभारतीयभारतीय बीमाबीमाबीमाबीमा िविनयामकिविनयामकिविनयामकिविनयामक औरऔरऔरऔर िवकासिवकासिवकासिवकास प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण

((((बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण)))) िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम, 2015, 2015, 2015, 2015

[[[[िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम 10 10 10 10 देखेंदेखेंदेखेंदेखें]]]]

रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण

समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) की धारा 42डी की उप-धारा (1) द्वारा प्रदत्त शक्तियों का प्रयोग करते (cid:23)ए प्राधिकरण इसके द्वारा ……………………………………………………को उपयु र्क्त अिधिनयम के अधीन …………………………………………………….

के रूप में कार्य करने के िलए रजिस्ट्रीकरण प्रदान करता है ।

उक्त बीमा िवपणन फर्म के िलए रजिस्ट्रीकरण कू ट…………………………………………………………है।

1. उक्त बीमा िवपणन फर्म (आईएमएफ) को निम्नलिखित क्षेत्र में कार्य करने की अनुमित दी जाएगी

4. यह रजिस्ट्रीकरण समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 4) एवं भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण) िविनयम, 2015 के अधीन है तथा इसके संबंध में यह नहL समझा जाएगा कि यह किसी अन्य अिधिनयम, नियमों अथवा विनियमों के अनुपालन में अथवा उनके अनुरूप है ।

स्थान :

आदेशानुसार

दिनांक : ……………………………….

भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण के िलए और उनकी ओर से32 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] भारतीयभारतीयभारतीयभारतीय बीमाबीमाबीमाबीमा िविनयािविनयािविनयािविनयामकमकमकमक औरऔरऔरऔर िवकासिवकासिवकासिवकास प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण

((((बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण) ) ) ) िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम, 2015, 2015, 2015, 2015

फार्मफार्मफार्मफार्म डीडीडीडी

[[[[िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम 14 14 14 14 देखेंदेखेंदेखेंदेखें]]]]

रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण केकेकेके नवीकरणनवीकरणनवीकरणनवीकरण काकाकाका प्रमाणपत्रप्रमाणपत्रप्रमाणपत्रप्रमाणपत्र

रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण संख्यासंख्यासंख्यासंख्या ::::

1. समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) की धारा 42डी की उप-धारा (3) द्वारा प्रदत्त शक्तियों का प्रयोग करते (cid:23)ए प्राधिकरण इसके द्वारा भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण) िविनयम, 2015 के िविनयम …………, तथा बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 4) के अधीन मेसर्स ……………………………...

………………………………………………………………………………………………………………

………………………का रजिस्ट्रीकरण…………………से……………………………………………….तक की अविध के िलए नवीकृ त करता है ।

2. उक्त बीमा िवपणन फर्म (आईएमएफ) को निम्नलिखित क्षेत्र में कार्य करने की अनुमित दी जाएगी

4. हैदराबाद

में………………….दिन………………………………….दो हजार……………………………………………को जारी किया गया।

5. यह रजिस्ट्रीकरण ………………………………. से …………………………………. तक वैध होगा ।

6. यह रजिस्ट्रीकरण समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 4) एवं भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण) िविनयम, 2015 के अधीन है तथा इसके संबंध में यह नहL समझा जाएगा कि यह किसी अन्य अिधिनयम, नियमों अथवा विनियमों के अनुपालन में अथवा उनके अनुरूप है ।

स्थान :

आदेशानुसार दिनांक :

भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण के िलए और उनकी ओर से[भाग III—खण्ड 4] भारत का राजपत्रा : असाधरण 33 भारतीयभारतीयभारतीयभारतीय बीमाबीमाबीमाबीमा िविनयामकिविनयामकिविनयामकिविनयामक औरऔरऔरऔर िवकासिवकासिवकासिवकास प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण

((((बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण) ) ) ) िविविविविनयमिनयमिनयमिनयम, 2015, 2015, 2015, 2015

फार्मफार्मफार्मफार्म सीसीसीसी

[[[[िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम 17 17 17 17 देखेंदेखेंदेखेंदेखें]]]]

रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्रप्रमाणपत्रप्रमाणपत्रप्रमाणपत्र कीकीकीकी अनुिलिपअनुिलिपअनुिलिपअनुिलिप ((((डूप्लिके टडूप्लिके टडूप्लिके टडूप्लिके ट))))

रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण संख्यासंख्यासंख्यासंख्या ::::

समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) की धारा 42डी की उप-धारा (1) द्वारा प्रदत्त शक्तियों का प्रयोग करते (cid:23)ए प्राधिकरण एतद् द्वारा उपयु र्क्त अिधिनयम के अधीन………………………………………………………………को बीमा िवपणन फर्म के रूप में कार्य करने के िलए रजिस्ट्रीकरण प्रदान करता है ।

1. उक्त बीमा िवपणन फर्म (आईएमएफ) को निम्नलिखित क्षेत्र में कार्य करने की अनुमित दी जाएगी

2. कार्यकलापों का विस्तार

3. उक्त बीमा िवपणन फर्म के िलए रजिस्ट्रीकरण कू ट………………………………………………………है।

4. यह रजिस्ट्रीकरण ……………………………………………से…………………………………………….तक विधिमान्य होगा।

5. यह रजिस्ट्रीकरण समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938, बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 4) तथा भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण) िविनयम, 2015 के अधीन है एवं इसे किसी अन्य अिधिनयम, नियमों अथवा विनियमों के अनुपालन के अथवा उनके अनुरूप होने के तौर पर नहL माना जाएगा।

स्थान :

आदेशानुसार दिनांक :…………………………………

भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण के िलए और उनकी ओर से34 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] भारतीयभारतीयभारतीयभारतीय बीमाबीमाबीमाबीमा िविनयामकिविनयामकिविनयामकिविनयामक औरऔरऔरऔर िवकासिवकासिवकासिवकास प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण

रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्रप्रमाणपत्रप्रमाणपत्रप्रमाणपत्र कीकीकीकी अनुिलिपअनुिलिपअनुिलिपअनुिलिप ((((डूप्लिके टडूप्लिके टडूप्लिके टडूप्लिके ट) ) ) ) केकेकेके िलएिलएिलएिलए आवेदनआवेदनआवेदनआवेदन

मैं आपको सूिचत करते (cid:23)ए स्वीकार करता (cid:133)ँ/करती (cid:133)ँ कि मेरा/हमारा रजिस्ट्रीकरण संख्या ………………………

……………………………………………………………………………………………………खो गया है 1. नष्ट किया गया है

2. कटा-फटा है

जोकि निम्नलिखित कारणों से (cid:23)आ है………….…………………………………………………………..………

शुल्क का भुगतान :

भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (आईआरडीएआई) को वापस न करने योग्य 1000/- ]पये का शुल्क अदा करने की आवश्यकता होगी।

भुगतान का िववरण :

माँग (cid:130)ा(cid:131)ट (डीडी) संख्या………………………………दिनांक………………………..बैंक का नाम :

………………………………………………………………………………………………………………

भुगतान के अन्य प्रकार :

घोषणाघोषणाघोषणाघोषणा

मैं इसके द्वारा िविनयम 18 के अधीन रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र की अनुिलिप (डूप्लिके ट) के िलए आवेदन करता (cid:133)ँ/करती (cid:133)ँ।

अतः हम प्राधिकरण से अनुरोध करते हैं कि कृ पया ऊपर स्पष्ट की गई परिस्थितियों के आलोक में रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र की एक अनुिलिप (डूप्लिके ट) जारी करें।

मैं …………………………………………………………………………………………सत्यनिष्ठापूर्वक यह घोिषत करता (cid:133)ँ/करती (cid:133)ँ और यह पुष्टि करता (cid:133)ँ/करती (cid:133)ँ कि मेरी अिधकतम जानकारी और वि(cid:135)ास के अनुसार उपयु र्क्त िववरण सही है।

के िलए और उनकी ओर से ---------------------------------

-----------------------------------

आवेदक के हस्ताक्षर और नाम आवेदक के हस्ताक्षर और नाम (स्पष्ट अक्षरों में)

(स्पष्ट अक्षरों में)

स्थान :

दिनांक :

फार्मफार्मफार्मफार्म एएएएएएएए भारतीयभारतीयभारतीयभारतीय बीमाबीमाबीमाबीमा िविनयामकिविनयामकिविनयामकिविनयामक औरऔरऔरऔर िवकासिवकासिवकासिवकास प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण ((((बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण) ) ) ) िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम, 2015, 2015, 2015, 2015

[[[[िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम 14 14 14 14 देखेंदेखेंदेखेंदेखें]]]]

बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण केकेकेके नवीकरणनवीकरणनवीकरणनवीकरण केकेकेके िलएिलएिलएिलए आवेदनआवेदनआवेदनआवेदन

आवेदकआवेदकआवेदकआवेदक काकाकाका िववरणिववरणिववरणिववरण

1.1 आवेदक का नाम ……………………………………………………………………………………………………..

1.2 पता – 9वसाय का प्रधान स्थान/पंजीकृ त कार्यालय :

1.3 पत्र-9वहार के िलए पता :

**(यदि कोई शाखा कार्यालय हों, तो उनके पतों की सूची संल(cid:129) करें)

1.4 कार्यक्षेत्र (िविनयम 19 देखें)

2.2.2.2.संगठनसंगठनसंगठनसंगठन ---- संरचनासंरचनासंरचनासंरचना

2.1 2.1 2.1 2.1 आवेदक की स्थिति :

(उदा. िलिमटेड कं पनी – िनजी/सरकारी, एलएलपी/सहकारी सिमित। यदि सूचीबR है, तो शेयर बाजारों के नाम तथा नवीनतम शेयर भाव दिया जाए)

2.2 प्रमुख शेयरधारकों की सूची (जो प्रत्यक्ष रूप से अथवा सहयोगी संस्थाओं के साथ आवेदक के 5% और उससे अिधक शेयर धारित करते हैं)

2.5 आवेदक के प्रधान बैंकरों का नाम और पता (भारतीय स्टेट बैंक)

2.6 सांिविधक लेखा-परीक्षकों का नाम और पता

3333.... 'वसाय'वसाय'वसाय'वसाय संबंधीसंबंधीसंबंधीसंबंधी सूचनासूचनासूचनासूचना

आवेदक के पास उपलब्ध मूलभूत संरचना जैसे कार्यालय स्थान, उपस्कर और fमिक शक्ति का िववरण (अतिरिक्त कार्यक्षेत्रों के मामले में)।

4444.... वित्तीयवित्तीयवित्तीयवित्तीय सूचनासूचनासूचनासूचना ::::----

िनवल मािलयत (नेट वर्थ)

टिप्पणी : पूर्ववर्ती 3 वषc के िलए प्रमाणित वित्तीय विवरणों के साथ आवेदक की नेट वर्थ को प्रमाणित करनेवाला सनदी लेखाकार (चार्टर्ड अकाउं टेंट) का प्रमाणपत्र संल(cid:129) करें।

5555.... अन्यअन्यअन्यअन्य जानकारीजानकारीजानकारीजानकारी, , , , यदियदियदियदि कोईकोईकोईकोई होहोहोहो

5555....1111 सभी िनपटाये गये और लंिबत विवादों का िववरण{{^{{FOOTNOTE **}}}}

5555....2222 िपछले तीन वषc में यदि आवेदक अथवा किसी भी िनदेशक द्वारा कोई आgथक अपराध किये गये हों तो उनका ब्योरा।

5555....3333 योग्यता और उपयुक्तता (फिट एDड प्रोपर) मानदंड की घोषणा (अनुबंध 1 के अनुसार)

6. संलRसंलRसंलRसंलR दस्तावेजदस्तावेजदस्तावेजदस्तावेज ((((अनुबंधअनुबंधअनुबंधअनुबंध 1 1 1 1 केकेकेके अनुसारअनुसारअनुसारअनुसार) :) :) :) :

7. 7. 7. 7. शुल्कशुल्कशुल्कशुल्क काकाकाका भुगतानभुगतानभुगतानभुगतान ::::

भुगतान का िववरण :

माँग (cid:130)ा(cid:131)ट (डीडी) सं.:…………………………………………. दिनांक :………………………………………..

बैंक का नाम :

भुगतान के अन्य प्रकार :

टिप्पणी : भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण) िविनयम, 2015 के िविनयम 14 में यथाविनि9दष्ट :. ……………………. का वापस न करने योग्य शुल्क (और सेवा कर)।

8. 8. 8. 8. वचनवचनवचनवचन----पत्रपत्रपत्रपत्र

8.1 क्या आवेदक के साथ प्रत्यक्ष अथवा परोक्ष रूप से संबंिधत किसी 9क्ति को पूर्व में

रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने से इनकार किया गया है अथवा नहL

तथा किसी फर्म अथवा कं पनी अथवा कं पनी िनकाय के मामले में सहयोगी संस्था, सहायक संस्था, परस्पर संब> उप?म अथवा समूह कं पनी अभिप्रेत है।

8.2 आवेदक के प्रधान अिधकारी की योग्यता और अनुभव का िववरण

घोषणाघोषणाघोषणाघोषणा

(इस घोषणा पर जैसी स्थिति हो, दो निदेशकों अथवा दो साझेदारों द्वारा हस्ताक्षर किये जाने चािहए)

मैं/हम इसके द्वारा रजिस्ट्रीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन करता (cid:133)ँ/करती (cid:133)ँ/करते हैं ।

मैंने/हमने भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण) िविनयम, 2015 का अवलोकन किया है तथा मैं/हम इस बात से संतुष्ट (cid:133)ँ/हैं कि

(क) मैं/हम बीमा िवपणन फर्म के रजिस्ट्रीकरण के नवीकरण हेतु आवेदन करने के िलए पात्र (cid:133)ँ/हैं ।

(ख) मैं/हम यह स्पष्ट करता (cid:133)ँ/करती (cid:133)ँ/करते हैं कि मैंने/हमने उपयु र्क्त प्रश्नों का सत्यनिष्ठापूर्वक और पूर्णतः उत्तर दिया है तथा वह समस्त सूचना उपलब्ध कराई है जो मेरे/हमारे रजिस्ट्रीकरण के प्रयोजनों के िलए उिचत रूप से संबंिधत मानी जा सकती है।

(ग) मैं/हम घोषणा करता (cid:133)ँ/करती (cid:133)ँ/करते हैं कि आवेदन फार्म में उपलब्ध कराई गई सूचना पूर्ण और सही है ।

(घ) मैं/हम वचन देता (cid:133)ँ/देती (cid:133)ँ/देते हैं कि मैं/हम रजिस्ट्रीकरण की अविध के दौरान मेरे/हमारे द्वारा अgजत पारिfमिक में पूर्णतः अथवा अंशतः किसी छू ट की अनुमित किसी भी 9क्ति को प्रलोभन के रूप में प्रत्यक्ष अथवा परोक्ष रूप से नहL दू ँगा/दू ँगी/देंगे अथवा किसी छू ट की अनुमित का प्रस्ताव नहL करूँ गा/करूँ गी/करेंगे ।

(ङ) मैं/हम वचन देता (cid:133)ँ/देती (cid:133)ँ/देते हैं कि रजिस्ट्रीकरण के निरस्तीकरण अथवा उसका नवीकरण न होने के समय बहियों पर 9वसाय से हट जाने (रन-ऑफ िबजनेस) का अंकन करूँ गा/करूँ गी /करेंगे ।

के िलए और उनकी ओर से

------------------------------------------- --------------------------------------

नाम नाम

पदनाम पदनाम[भाग III—खण्ड 4] भारत का राजपत्रा : असाधरण 39 भारतीयभारतीयभारतीयभारतीय बीमाबीमाबीमाबीमा िविनयामकिविनयामकिविनयामकिविनयामक औरऔरऔरऔर िवकासिवकासिवकासिवकास प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण

((((बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण) ) ) ) िविनयमिविनयमिविनयमिविनयम, 2015, 2015, 2015, 2015

बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण केकेकेके नवीकरणनवीकरणनवीकरणनवीकरण हेतुहेतुहेतुहेतु संलRसंलRसंलRसंलR कियेकियेकियेकिये जानेजानेजानेजाने केकेकेके िलएिलएिलएिलए प्रलेखीकरणप्रलेखीकरणप्रलेखीकरणप्रलेखीकरण कककक.... पूर्णपूर्णपूर्णपूर्ण आवेदनआवेदनआवेदनआवेदन----पत्रपत्रपत्रपत्र कीकीकीकी प्रस्तुति।प्रस्तुति।प्रस्तुति।प्रस्तुति।

(कककक) फार्म डी में की गई अपेक्षानुसार संबंिधत सूचना प्रस्तुत करना।

(खखखख) भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण) िविनयम, 2015 के िविनयम 14 के अंतर्गत निर्धारित रूप में हैदराबाद में देय माँग (cid:130)ा(cid:131)ट (डीडी) द्वारा आवश्यक शुल्क का प्रेषण।

(गगगग) प्रधान अिधकारी, निदेशकों और प्रबंध भागीदारों से प्राप्त योग्य और उपयुक्त (फिट एDड प्रोपर) मानदंड की घोषणा 'योग्यता और उपयुक्तता फार्म' में (प्रत्येक 9क्ति के िलए अलग-अलग) दी जानी चािहए।

(घघघघ) कार्यक्षेत्रों (वतर्मान और प्रस्तावित) के िलए मूलभूत संरचना के समर्थक सा(cid:128)य, जैसे कार्यालय के स्थान/उपस्कर/प्रशिक्षित fमशक्ति, आदि के संबंध में स्वामित्व/ प(cid:136)ा करार संबंधी कागजात के साथ मूलभूत संरचना का िववरण।

(ङङङङ) प्रधान अिधकारी द्वारा प्राप्त किये गये 25 घंटे के नवीकरण प्रशिक्षण का प्रमाणपत्र।

(चचचच) िपछले तीन वर्ष के िलए 9ावसायिक क्षतिपूgत बीमा पॉलिसियों की प्रतियाँ।

(छछछछ) िपछले तीन वषc की वाgषक रिपोटc की प्रतियाँ।

(जजजज) ऐसी किसी अन्य सूचना को अिभिलिखत करें जो बीमा 9वसाय के िवकास और संवर्धन के िलए आवेदक द्वारा प्रदत्त सेवाओं के स्वरूप से संबंिधत हो।

(झझझझ) प्राधिकरण द्वारा आवश्यक समझी जानेवाली कोई भी अन्य अपेक्षाएँ।

खखखख.... हस्ताक्षरकर्ताहस्ताक्षरकर्ताहस्ताक्षरकर्ताहस्ताक्षरकर्ता

र्क्त आवेदन फार्म और विभिन्न फामMटों पर दो निदेशकों और प्रधान अिधकारी द्वारा हस्ताक्षर किये जाने (कककक) उपयु

चािहए।

(ख) दस्तावेजों/अपेक्षाओं की उपयु र्क्त सूची के वल निदMशात्मक है, संपूर्ण नहL। अतिरिक्त दस्तावेजों की सूचना शेयरधारिता के स्वरूप, भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण (बीमा िवपणन फर्म का रजिस्ट्रीकरण) िविनयम, 2015 के अनुसार अपेक्षित किसी अन्य िवषय तथा प्राधिकरण के अभिमतों के आधार पर दी जाएगी ।

भारतीयभारतीयभारतीयभारतीय बीमाबीमाबीमाबीमा िविनयामकिविनयामकिविनयामकिविनयामक औरऔरऔरऔर िवकासिवकासिवकासिवकास प्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरणप्राधिकरण40 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] ((((बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म काकाकाका रजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरणरजिस्ट्रीकरण) ) ) ) िविनयिविनयिविनयिविनयमममम, 2015, 2015, 2015, 2015

बीमाबीमाबीमाबीमा िवपणनिवपणनिवपणनिवपणन फर्मफर्मफर्मफर्म केकेकेके िलएिलएिलएिलए बीमाबीमाबीमाबीमा वि#े तावि#े तावि#े तावि#े ता केकेकेके रूपरूपरूपरूप मेंमेंमेंमें कार्यकार्यकार्यकार्य करनेकरनेकरनेकरने केकेकेके िलएिलएिलएिलए

प्रमाणपत्रप्रमाणपत्रप्रमाणपत्रप्रमाणपत्र

प्रमाणपत्र सं. [ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ]

बीमा िवपणन फर्म का नाम : ……………………………………………………………………………………………..

पता………………………………………………………………………………………………………………………

रजिस्ट्रीकरण सं. : …………………………………………………… समाप्ति की तारीख : ……………………………..

प्रमाण-पत्र धारक का नाम : …………………………………………………………………………………………………….

(बीमा वि<े ता)

पता

:

………………………………………………………………………………………………………………………………

…………….

अपेक्षित प्रशिक्षण प्राप्त करने और परीक्षा िनकाय द्वारा आयोिजत परीक्षा उत्तीर्ण करने के उपल(cid:128)य में ………………………………को इसके द्वारा बीमा 9वसाय प्राप्त करने अथवा उसकी अपेक्षा करने के िलए ………………………………………………..से तीन वर्ष के िलए बीमा िवपणन फर्म के रजिस्ट्रीकरण के प्रचलित होने के अधीन बीमा िवपणन फर्म के बीमा वि<े ता के रूप में कार्य करने के िलए प्राधिकृ त किया जाता है।

स्थान :

दिनांक : कृ ते भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास प्राधिकरण प्रमाण-पत्र धारक के हस्ताक्षर :

टी. एस. िवजयन, अध्यक्ष

[वि|ापन-III/4/ असा./161/14][भाग III—खण्ड 4] भारत का राजपत्रा : असाधरण 41

INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA

NOTIFICATION

Hyderabad, the 21st January, 2015

INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA (REGISTRATION OF

INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015

F. No. IRDAI/Reg/1/91/2015.—In exercise of the powers conferred by Section 114A of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938), as amended from time to time, read with sections 14 and 26 of the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999) and sections 42D and 42E of Insurance Act, 1938, as amended from time to time, the Authority in consultation with the Insurance Advisory Committee, hereby makes the following regulations, namely:Ñ

1. Short Title and Commencement of the Regulations:

1.1 These Regulations may be called the Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015.

1.2 They shall come into force on the date of their publication in the Official Gazette.

CHAPTER I

Preliminary

2. Definitions:

2.1 "Act" means the Insurance Act, 1938 (4 of 1938), as amended from time to time.

2.2 "Applicant" means ─

a. A company formed under the Companies Act, 2013 (18 of 2013) or any enactment thereof or under any previous company law which was in force; or

b. A limited liability partnership formed and registered under the Limited Liability Partnership Act, 2008; or

c. Co-operative Societies registered under Co-operative Societies Act, 1912 or under any law for registration of Co-operative Societies; or

d. Any other person as may be recognized by the Authority to act as an Insurance Marketing Firm.

2.3 "Approved Institution" means an institution engaged in education and/or training particularly in the area of insurance sales, service and marketing, approved and notified by the Authority from time to time.

2.4 "Authority" means the Insurance Regulatory and Development Authority of India established under the provisions of Section 3 of the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999).

2.5 "Examination Body" for the purpose of these Regulations is the examination body approved by the Authority for conducting certification exams.

2.6 "Financial Service Executive" (FSE) is an individual employed by Insurance Marketing Firm and holding a valid licence issued by respective financial regulators, other than the Authority, to market products specified in regulation 3(c) of these regulations.

2.7 "Fit and Proper" is the criteria for determining the suitability for licensing an Applicant including his principal officer, directors or partners to act as Insurance Marketing Firm.

2.8 "Insurance Marketing Firm" is an entity registered by the Authority to solicit or procure insurance products as specified in regulation 3(a) of these regulations, to undertake insurance service activities as specified in regulation 3(b) of these regulations and to distribute other financial products as specified in regulation 3(c) of these regulations by employing individuals licensed to market, distribute and service such other financial products.

2.9 "Insurance Sales Person" (ISP) is an individual employed by Insurance Marketing Firm to solicit or procure insurance products and who holds a valid certificate issued by the Authority for the purposes of the same.

2.10 "Insurance Servicing Activity" means the activities specified in regulation 3(b) of these regulations.

2.11 "Principal Officer" of Insurance Marketing Firm means a director or a partner or any officer or employee so designated by it, and approved by the Authority, to exclusively supervise the activities of Insurance Marketing Firm and who possesses the requisite qualifications and practical training and who has passed examination as required under these Regulations.

2.12 "Regulations" means Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015.

2.13 Words and expressions used and not defined in these Regulations but defined in the Act, as amended from time to time, the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 or in any of the Regulations/Guidelines made there under shall have the meanings respectively assigned to them in those Acts/Regulations/Guidelines.

3. Scope and applicability of these Regulations:

These regulations shall cover

a. Registration of Insurance Marketing Firm by engaging ISP for the purpose of soliciting and procuring Insurance Products of two Life, two General and two Health Insurance companies at any point of time, under intimation to the Authority.

Provided that in respect of general insurance, the Insurance Marketing Firm shall be allowed to solicit or procure only retail lines of insurance products as given in the file & use guidelines namely motor, health, personal accident, householders, shopkeepers and such other insurance products approved by the Authority from time to time.

Provided further that any change in the engagement with the insurance companies shall be done only with the prior approval of the Authority and with suitable arrangements for servicing existing policyholders.

b. Insurance Servicing Activities of the Insurance Marketing Firm by:

i. undertaking back office activities of insurers as allowed in the Guidelines on Outsourcing Activities by Insurance Companies issued by the Authority;

ii. becoming approved person of Insurance Repositories;

iii. undertaking survey and loss assessment work by employing on their rolls licensed surveyor & loss assessors;

iv. any other insurance related activity permitted by the Authority from time to time.

Explanation: For the purpose of these Regulations, the Insurance Marketing Firm shall undertake the

insurance servicing activities in respect of only those insurance companies with whom they have an

agreement for soliciting or procuring insurance products;

c.  Marketing of other financial products through the FSE engaged by the Insurance Marketing Firm namely:
     i.   mutual funds of mutual fund companies regulated by SEBI;
    ii.   pension products regulated by PFRDA;
   iii.   other financial products distributed by SEBI licensed Investment Advisors;
   iv.    banking/ financial products of banks/ NBFC regulated by RBI;
    v.    non-insurance products offered by Department of Posts, Government of India;
   vi.    any other financial product or activity permitted by the Authority from time to time.

CHAPTER II

REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM

4. Application for grant of Registration to Insurance Marketing Firm:

4.1 An Applicant desiring to obtain a Registration to act as an Insurance Marketing Firm shall follow the following procedure: -

(a) Submit an application to the Authority in the Form A as specified in these Regulations.

(b) Remit the non-refundable application fees of five thousand rupees plus applicable tax along with the application for grant of a registration.

(c) Submit all the necessary documents as mentioned in detail in the application Form- A along with declaration of principal officer/directors/managing partners satisfying the fit & proper criteria in the prescribed form or as may be additionally prescribed by the Authority.

(d) Submit copy of the Insurance Marketing Firm Exam pass Certificate of the Principal Officer and the ISPs proposed to be engaged by the Insurance Marketing Firm.

(e) Submit copy of the surveyors and loss assessor license of the person proposed to be employed by Insurance Marketing Firm, if the Insurance Marketing Firm proposes to undertake any insurance survey and loss assessing assignments.

(f) Submit copy of the approved person certificate of the Insurance Repository of the Insurance Marketing Firm.

(g) Submit copy of the licenses or authorization or registration obtained by the FSE proposed to be employed by the Insurance Marketing Firm issued by SEBI, RBI, PFRDA, Post Office for the line of activity proposed to be undertaken.

4.2 An application, submitted by the Applicant that is not complete in all respects and/or not conforming to the instructions specified in application form and/or not complying with the requirements and/or directions of the Authority, may be rejected.

Provided that, before rejecting any such application, the Applicant shall be given a reasonable opportunity to complete the application in all respects and rectify the errors, if any.

5. Consideration of application and eligibility criteria for Insurance Marketing Firm:

5.1 The Authority while considering an application for grant of a registration shall take into account, all matters relevant to carrying out of the functions by the Insurance Marketing Firm.

5.2 Without prejudice to the above, the Authority in particular, shall take into account the following, namely:-

i. whether any of the Directors, Partners, Principal Officer or one or more of its officers or other employees so designated by it and in the case of any other person, the chief executive by whatever name called, or one or more of his employees designated by him of the Applicant is suffering from any of the disqualifications specified under sub-section (5) of section 42 D of the Insurance Act, 1938, as amended from time to time;

ii. whether any person, directly or indirectly connected with the Applicant, has been refused in the past the grant of any license or registration by the Authority.

Explanation:- For the purposes of this sub-clause, the expression "directly or indirectly connected" means

in the case of a firm or a company or a body corporate, an associate, a subsidiary, or a group company of

the Applicant. It is hereby clarified that these terms shall have the same meanings as ascribed to them in

the Companies Act, 2013 (18 of 2013,) as amended from time to time or The Competition Act, 2002, as the

case may be.

iii. whether the Applicant fulfills the capital adequacy requirements as specified in Regulation 6.

iv. whether the 'Principal Officer, and ISP meet the criteria as laid down under Schedule I, Schedule II and Schedule III as applicable.

v. Whether the Applicant has the necessary infrastructure like adequate office space earmarked for its Insurance Marketing Firm activities, equipment and trained manpower to effectively discharge its activities.

vi. Whether the Applicant has in its name the word "Insurance Marketing Firm".

vii. Whether the Applicant which is also engaged in activities other than insurance activities, has necessary approvals/ authorizations from respective authorities;

viii. Whether the Authority is of the opinion that the grant of registration will be in the interest of policyholders and other clients.

6. Capital Requirements of Insurance Marketing Firm:

6.1 The Applicant shall have a net worth of not less than ten lakh rupees.

Explanation: For the purposes of these regulations, "net worth" shall have the meaning assigned to it in

Companies Act 2013 and as amended from to time.

6.2 The Applicant shall ensure that the net worth is maintained at all times and Insurance Marketing Firm shall submit a certificate duly certified by a chartered accountant to this effect annually within three months from the close of the financial year.

6.3 The aggregate holdings of equity shares or contribution of the Insurance Marketing Firm by a foreign investors , including portfolio investors, do not exceed forty-nine per cent of paid up equity capital or contribution of the Insurance Marketing Firm at any time. For the purposes of these regulations, the calculations of foreign investment shall be made in the same manner as specified in the Insurance Regulatory and Development44 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Authority (Registration of Indian Insurance Companies) Regulations, 2000 for an insurer, as amended from time to time.

7. Principal Officer of the Insurance Marketing Firm:

7.1 The Insurance Marketing Firm shall designate a Principal Officer who shall be the overall incharge and shall be responsible for regulatory compliance to the Authority.

7.2 The eligibility criterion for the Principal Officer is specified in Part I of Schedule I of these Regulations.

7.3 The Training and Examination procedure for the Principal Officer is specified in Part II of Schedule I of these Regulations.

7.4 The Fit and Proper criteria applicable to the Principal Officer is specified in Part III of Schedule I of the Regulations.

7.5 The General Eligibility Criterion and norms applicable to the Principal Officer are specified in Part IV of Schedule I of the Regulations.

8. Certification for ISP and FSE of the Insurance Marketing Firm:

8.1 The Certification requirements for marketing insurance and financial products for ISP and FSE respectively in the Insurance Marketing Firm are specified in Part I of Schedule II of these Regulations.

8.2 The Qualifications and Eligibility criterion for the ISP of the Insurance Marketing Firm is specified in Part II of Schedule II of these Regulations.

8.3 The Training, Examination and Certification procedure for the engagement of the ISP of the Insurance Marketing Firm is specified in Part III of Schedule II of these Regulations.

8.4 The requirements for the engagement of FSE for marketing financial products are enumerated in Part IV of Schedule II of these Regulations.

8.5 The Code of Conduct for the ISP and FSE is specified in Schedule IX of these Regulations.

8.6 Insurance Marketing Firm may engage the same person for sale of both insurance and other financial products, if he meets the qualification criteria and certification requirements as laid out in these Regulations.

9. Requirement of Professional indemnity insurance for Insurance Marketing Firm:

9.1. Every insurance marketing firm shall take out and maintain at all times a professional indemnity insurance cover throughout the validity of the period of the registration granted to it by the Authority.

Provided that the Authority shall in suitable cases allow a newly registered insurance marketing firm to produce such a policy within twelve months from the date of issue of original registration and with minimum sum insured of Rs 10 lakhs.

9.2. The limit of indemnity shall be two times the total remuneration of the insurance marketing firm subject to a minimum of Rupees ten lakh. For the purpose of this sub regulation, the total remuneration includes remuneration from their insurance solicitation/procuring activities, insurance servicing activities and marketing of other financial products activities as specified in these regulations.

9.3 The scope of cover and other terms and conditions of the Professional Indemnity Policy is specified at Schedule X of these regulations.

10. Grant of Registration to Insurance Marketing Firm:

10.1 The Authority on being satisfied that the Applicant complies with the provisions specified in Regulations 4,5,6,9 & 11 and the other relevant regulations shall grant a registration in Form B.

10.2 An Insurance Marketing Firm registered under these regulations for a specified category of activity/activities may also apply for addition/deletion of activity/activities, which are allowed under these regulations, by fulfilling the requirements of these regulations.

11. Conditions of grant of registration to Insurance Marketing Firm:

The registration granted under regulation 10 shall, inter alia, be subject to the following conditions:-

11.1 The Insurance Marketing Firm registered under these regulations shall be permitted to solicit and procure insurance products of two life, two general and two health insurance companies only;

11.2 The Insurance Marketing Firm shall comply with the provisions of the Act, as amended from time to time, Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 and the Regulations, Circulars, Guidelines and any other instructions issued there under;

11.3 The Insurance Marketing Firm shall forthwith inform the Authority in writing, if any information or particulars previously submitted to the Authority by them are found to be false or misleading in any material particular or if there is any material change in the information already submitted;

11.4 The insurance marketing firm shall take adequate steps for redressal of grievances, of the clients within 15 days of receipt of such complaint and keep the Authority informed about the number, nature and other particulars of the complaints received from such clients in format and manner as may be prescribed the Authority as may be notified separately;

11.5 The Insurance Marketing Firm shall solicit and procure reasonable number of insurance policies commensurate with their size and the number of ISPs they employ.

11.6 The Insurance Marketing Firm under no circumstance shall undertake multi-level marketing; 11.7 The Insurance Marketing Firm shall ensure compliance of Code of Conduct applicable to ISPs, FSEs and of all other insurance service activities undertaken by them;

11.8 The insurance marketing firm shall comply with the requirements/conditions/regulations of other regulatory/ statutory authorities.

12. Period of validity of registration of the Insurance Marketing Firm: 12.1 The registration issued under these Regulations shall be valid for a period of three years from the date of its issue, unless it is suspended or cancelled by the Authority.

12.2 The registration issued by the Authority can be suspended or cancelled by the Authority for any of the reasons stated in Schedule VIII of these Regulations.

12.3 In case the Authority suspends or cancels the registration of the Insurance Marketing Firm, the Insurance Marketing Firm shall cease to solicit new insurance business and continue to service the existing policies for a period of six months within which suitable arrangements shall be made by Insurance Marketing Firm for having the contracts attended to and serviced by respective insurers or by another Insurance Marketing Firm registered to operate in that jurisdiction as may be approved by the Authority.

12.4 No Insurance Marketing Firm is allowed to function as such after the expiry of registration unless it is renewed by the Authority. They shall not engage any person without a valid registration for the purposes of carrying out the functions of Insurance Marketing Firm.

13. Rejection of an application: Procedure to be followed when registration is not granted to Insurance

Marketing Firm:

13.1 Where an application for grant of a registration under regulation 4 does not satisfy the conditions set out in regulations 5 and 11, the Authority may refuse to grant the registration.

Provided that no application shall be rejected unless the applicant has been given a reasonable opportunity of being heard.

13.2 The refusal to grant a registration shall be communicated by the Authority within thirty days of such refusal to the Applicant stating therein the grounds on which the application has been rejected.

13.3 Any Applicant, aggrieved by the decision of the Authority, may apply within a period of thirty days from the date of receipt of such intimation, to the Chairman of the Authority for reconsideration of its decision. 13.4 The Chairman of the Authority shall consider such an application and communicate his decision thereon to the applicant in writing within sixty days of the receipt thereof.

13.5 Any applicant aggrieved by the decision of the Chairman may make an appeal to Securities Appellate Tribunal, as per the procedure prescribed for such an appeal, within a period of forty-five days from the date on which a copy of the order made under sub-regulation 13.4 above is received by him, for passing such orders thereon as it thinks fit, conforming, modifying or setting aside the order appealed against.

13.6 In case the Securities Appellate Tribunal after consideration of the application made under sub-regulation (13.5) above, rejects the appeal, the Applicant can make a fresh application for grant of registration only after one year from the date of final rejection. The Authority may consider such application on merit.

Chapter III

Renewal of Registration of Insurance Marketing Firm

14. Procedure for the Renewal of Registration of Insurance Marketing Firm –

14.1 The Insurance Marketing Firm shall submit the application for renewal of registration to the Authority in Form AA at least thirty days before the expiry of the registration. However, the Insurance Marketing Firm is permitted to apply for renewal ninety days before the expiry of the registration.

14.2 The documents to be submitted by the Applicant along with the renewal application form are mentioned in the renewal Application Form AA.

14.3 The applications for renewal of registration shall be submitted along with a renewal fee of Rs. Two thousand only plus service tax. The applicants shall have to pay an additional fee of Rs. One hundred by way of penalty, if the application for renewal of the registration does not reach the Authority at least thirty days before the date on which the registration ceases to remain in force.

Provided that the Authority may, for sufficient reasons specified in writing by the Applicant for a delay, accept an application for renewal after the date of the expiry of the registration up to a period of 60 days of the actual date of expiry of registration on payment of penalty of seven hundred and fifty rupees only by the Applicant.

Provided further that the application for renewal received after 60 days of the expiry of the registration will be considered only after a lapse of 12 months from the date of expiry of registration. However, during the interregnum, the registration of the Insurance Marketing Firm shall cease to exist and they shall not solicit any new insurance business except servicing the existing policies till the expiry of such contracts.

14.4 The Principal Officer and ISPs of the Insurance Marketing Firm before seeking a renewal of registration shall have completed at least twenty five hours of theoretical and practical training, imparted by an institution recognized by the Authority.

14.5 The application for renewal, under sub-regulation14.1 of these regulations shall be dealt with in the same manner as specified under regulation 5.

14.6 The Authority may seek further information/clarification/data on the application submitted by the Insurance Marketing Firm while processing the application and the Insurance Marketing Firm shall submit such information within 21 days of receipt of the communication from the Authority.

Provided if the applicant seeks additional time, for the reasons specified, for submission of information sought by the Authority, the request shall be considered by the Authority on merit.

14.7 The Authority, on being satisfied that the Applicant fulfills all the conditions specified for renewal of the registration, shall renew the registration in Form D for a period of three years and send intimation to that effect to the Applicant.

15. Procedure where renewal of registration is not granted to Insurance Marketing Firm 15.1 Where an application for renewal thereof under regulation 14, does not satisfy the conditions set out in regulation 5 and 11, the Authority may refuse to grant the registration.

Provided that no application shall be rejected unless the applicant has been given a reasonable opportunity of being heard.

15.2 The refusal to grant a registration shall be communicated by the Authority within thirty days of such refusal to the Applicant stating therein the grounds on which the application has been rejected.

15.3 Any Applicant, aggrieved by the decision of the Authority, may apply within a period of thirty days from the date of receipt of such intimation, to the Chairman of the Authority for a reconsideration of its decision. 15.4 The Chairman of the Authority shall consider such request and communicate his decision thereon to the Applicant in writing within sixty days of the receipt of the application for reconsideration thereof.

15.5 Any applicant aggrieved by the decision of the Chairman may make an appeal to Securities Appellate Tribunal, as per the procedure prescribed for such an appeal, within a period of forty-five days from the date on which a copy of the order made under sub-regulation 15.4 above is received by him, for passing such orders thereon as it thinks fit, conforming, modifying or setting aside the order appealed against.

15.6 In case the Securities Appellate Tribunal after consideration of the application made under sub-regulation (15.5) above, rejects the appeal, the Applicant can make a fresh application for grant of registration only after one year from the date of final rejection. The Authority may consider such application on merit.

16. Effect of refusal to grant renewal of registration to Insurance Marketing Firm:

Any Applicant, whose application for renewal of registration under regulation 14 has been refused by the Authority, shall, on and from the date of the receipt of the communication under regulation 15 cease to act as an Insurance Marketing Firm and cease to solicit Insurance business and conduct insurance activities. The Insurance Marketing Firm, however, shall take necessary steps as specified in regulation 12.3 of these regulations.

17. Issue of a duplicate certificate of registration to Insurance Marketing Firm –

17.1 In the event of a certificate of registration being lost or destroyed or mutilated, an Insurance Marketing Firm shall submit to the Authority, along with a fee of rupees one thousand and a declaration giving full details regarding the issue of the registration and its loss or destruction or mutilation, request for issue of a duplicate certificate of registration .

17.2 The Authority, after satisfying itself that the original registration has been lost, destroyed or mutilated, shall issue a duplicate certificate of registration in Form C with an endorsement thereon that it is a duplicate one.

18. Action against a person acting as an insurance marketing firm without a valid registration

18.1 Notwithstanding and without prejudice to initiation of any criminal proceedings against any person, who acts as an Insurance Marketing Firm without holding a valid registration issued under these Regulations, the Authority may invoke penal action under the Act, as amended from time to time, against such a person.

18.2 Where the person falling under sub-regulation 18.1, is a company or firm or body corporate, without prejudice to any other proceedings which may be taken by the Authority against the company or firm or body corporate, every director, manager, secretary or other officer of the company or body corporate, and every partner of the firm, who is knowingly a party to such a contravention shall also be liable to be proceeded against.

CHAPTER IV

Rules Governing the Insurance Marketing Firm

19. Remuneration, Engagement of Sales Persons, Area of operation applicable to the Insurance Marketing

Firms:

19.1 The rules governing the remuneration payable to the Insurance Marketing Firm are stated in Part I of Schedule IV.

19.2 The rules governing the engagement of ISP and FSE in the Insurance Marketing Firm are stated in Part II of Schedule IV.

19.3 The rules governing the area of operation of the Insurance Marketing firm are stated in Part III of Schedule IV. 20. Duties & Obligations of Insurance Marketing Firm:

The duties and obligations of the Insurance Marketing Firm are enumerated in Schedule V of these Regulations.

21. Handling of customer grievances and complaints by Insurance Marketing Firm:

The procedure for handling customer grievances and complaints by the Insurance Marketing Firm shall be as specified in Schedule VI of these Regulations.

22. Inspection of Insurance Marketing Firm:

The Authority has the power to inspect the records of the Insurance Marketing Firm and performance of their activities anytime and in case of any deficiency observed, the Authority may take appropriate disciplinary action. The procedure applicable for the Inspection and the Audit of the Insurance Marketing Firm are mentioned in Schedule VII of these Regulations.

Chapter V

23. Procedure for disciplinary proceeding:

The procedure to be followed by the Authority in the event of an Insurance Marketing Firm violating any of the provisions of the Act, as amended from time to time/ IRDA Act/ Regulations/Guidelines/Circulars/ Notifications shall be as specified in Schedule VIII of these Regulations.

24. Suspension, Cancellation or surrender of Registration made to Insurance Marketing Firm:

The procedure for suspension, cancellation or surrender of registration shall be as given in Schedule VIII of these Regulations.

25. Change in ownership/ shareholding of Insurance Marketing Firm:

No change in ownership/shareholding exceeding 10% in the Insurance Marketing Firm, shall be carried out without the prior approval of the Authority.

CHAPTER VI

Miscellaneous

26. Maintenance of Records:

An Insurance Marketing Firm shall maintain the following records –

(i) Mandate received from the client;

(ii) Know Your Client (KYC) records of the client, as required under the relevant Authority's guidelines and provisions of PMLA;

(iii) Copy of the proposal form duly signed by the client and submitted to the insurer with ACR signed by the IMF;

(iv) A register containing list of the clients, details of policy such as type of policy, premium amount, date of issue of the policy, charges or fees received;

(v) A register containing details of complaints received, name of the complainant, nature of complaints and action taken thereon;

(vi) Any other record as may be specified by the Authority from time to time.

27. Reports to be submitted to the Authority by the Insurance Marketing Firm:

27.1 The Authority may require the Insurance Marketing Firm to submit reports/information in the form and manner as may be prescribed by the Authority from time to time.

27.2 The Insurance Marketing Firm shall set up necessary IT systems that shall be integrated to the IT Systems of Authority or of an institution recognized by the Authority with a capability of obtaining and monitoring.

(a) Payment of minimum wages to the ISP by the Insurance Marketing Firm;

(b) ISP being on the rolls of the Insurance Marketing Firm for a continuous period of at least three years unless he cease to be an ISP of Insurance Marketing Firm due to death or fraud or resigned from the services of Insurance Marketing Firm subject to his resignation being approved by a committee of 3 persons nominated by the Life Insurance Council or the General Insurance Council.

(c) The Authority shall allocate the States to the Insurance Councils and a report of the committee shall be submitted by the Councils to the Authority on a quarterly basis.

Explanation: An institution/Bank recognized by the Authority will be one with whom the Authority has entered

into an MOU based on defined criteria.

28. Power of the Authority to issue clarifications etc:

In order to remove any difficulties in application or interpretation of any of the provisions of these Regulations, the Chairperson of the Authority may issue clarifications, directions and guidelines in the form of circulars.

29. General:

29.1 From the date of notification of these regulations no person can function as an Insurance Marketing Firm unless a registration has been granted to him by the Authority under these regulations.

29.2 Any disputes arising between an Insurance Marketing Firm and an insurer or any other person either in the course of his engagement as an Insurance Marketing Firm or otherwise, may be referred to the Authority by the person so affected; and on receipt of the complaint or representation, the Authority may examine the complaint and if found necessary proceed to conduct an enquiry or an inspection or an investigation in terms of these regulations.

29.3 Any dispute arising out of carrying functions relating to non-insurance by FSEs engaged by the Insurance Marketing Firm shall fall under the jurisdiction of the respective regulators/statutory bodies. However, in case of any action initiated/taken by the respective regulators/statutory bodies against the FSE/IMF, the same shall be informed to the Authority immediately and the Authority may take into account such action and in case such action warrants any disciplinary action against the Insurance Marketing Firm, the Authority may initiate proceedings in the matter.

T. S. VIJAYAN, Chairman

[F. No. ADVT. III/4/161/15/Exty.]

Schedule I

Part I

Principal Officer of the Insurance Marketing Firm – Eligibility Criteria

Subject to Part IV of this Schedule, the Principal Officer of the Insurance Marketing Firm, shall fulfill any of the eligibility conditions as given below:

(a) Associate/Fellow of the Insurance Institute of India, Mumbai; or

(b) Associate/Fellow of the Institute of Actuaries of India; or

(c) Associate/Fellow of Chartered Insurance Institute, London; or

(d) Post graduate qualification of the Institute of Insurance and Risk Management, Hyderabad; or[भाग III—खण्ड 4] भारत का राजपत्रा : असाधरण 49 (e) Graduate with Insurance experience of five years preceding the year in which the application is made; or (f) Graduate with 10 years of experience in financial services sector preceding the year in which the application is made.

Part II

Training, Examination and Certification of Principal Officer

The Principal Officer of the Insurance Marketing Firm shall fulfill the requirements for training, examination and certification as mentioned below:

(a) The Principal Officer shall undergo Fifty Hours of Insurance Marketing Firm training from an institution recognised by the Authority, and should pass an examination, at the end of the period of training, conducted by the Examination Body recognised by the Authority.

(b) In case the Principal Officer of the Insurance Marketing Firm possesses any one of the following qualifications, then he/she shall undergo Twenty Five Hours of training and pass the examination:

(i) Associate/ Fellow of the Insurance Institute of India, Mumbai; or

(ii) Associate/ Fellow of the Institute of Actuaries of India; or

(iii) Associate/Fellow of Chartered Insurance Institute, London; or

(iv) Post graduate qualification of the Institute of Insurance and Risk Management, Hyderabad.

(c) The Training Methodology and Examination procedure applicable for Principal Officer is specified in Schedule III of these Regulations.

Part-III

Fit & Proper Criteria for Principal Officer of the Insurance Marketing Firm

(a) The Principal Officer of the Insurance Marketing Firm seeking registration shall be considered as a 'fit and proper person', if he fulfills the conditions, including, but not limited to the following criteria – (i) financial integrity;

(ii) absence of convictions or civil liabilities;

(iii) competence;

(iv) good reputation and character;

(v) efficiency and honesty; and

(vi) absence of any disqualification to act as an intermediary as stipulated in the Act, as amended from time to time.

(b) An Applicant shall be considered as "NOT Fit and Proper" for the purpose of grant or renewal of registration to act as an Insurance Marketing Firm or to continue to act as an Insurance Marketing Firm under any one or more of the relevant regulations, if he attracts any of the following:

(i) the Principal Officer or the Insurance Marketing Firm, or its whole time director or managing partner has been convicted by a Court for any offence involving moral turpitude, economic offence, securities laws or fraud;

(ii) an order for winding up has been passed against the Insurance Marketing Firm;

(iii) the principal officer or the Insurance Marketing Firm, or its whole time director, or managing partner has been declared insolvent and has not been discharged;

(iv) an order, other than an order of suspension of certificate of registration as an Insurance Marketing Firm, restraining, prohibiting or debarring the principal officer or the Insurance Marketing Firm, or its whole time director or managing partner from dealing in Insurance solicitation or other insurance service activity has been passed by the Authority or any other regulatory authority and a period of one year from the date of the expiry of the period specified in the order has not elapsed;

(v) the Principal Officer or the Insurance Marketing Firm, is financially not sound;

(vi) any other reason, to be recorded in writing by the Authority, which in the opinion of the Authority, renders such Principal Officer or the Insurance Marketing Firm, or its whole time director or managing partner unfit to function as an Insurance Marketing Firm.

(c) The Principal Officer shall furnish the 'FIT and Proper Form" prescribed, along with the application for grant of new or renewal of existing registration to function as an Insurance Marketing Firm.

Part IV

General Eligibility Conditions

The Applicant seeking registration shall be considered as eligible if they fulfill the following conditions: – a. Should not suffer from any of the disqualifications specified under sub-section (5) of section 42D of the Act, as amended from time to time;

b. the principal officer of the applicant should have undergone training and passed examination as specified by the Authority;

c. the principal officer of the applicant should have not violated the duties and responsibilities as specified by the Authority;

d. Should comply with all the applicable provisions of the:

(i) Act, as amended from time to time, the IRDA Act, 1999, and the rules, regulations, circulars or guidelines, as applicable, issued by IRDA from time to time.

(ii) Securities and Exchange Board of India (Investment Advisers) Regulations, 2013.

(iii) Securities and Exchange Board of India (Certification of Associated Persons in Securities Markets) Regulations 2007.

(iv) Regulations issued by other regulatory/statutory/Government Authorities such as SEBI, PFRDA, RBI, Post Office wherever applicable.

Schedule II

Part I

Certification requirements for ISP & FSE

A. The Insurance Marketing Firm can engage individuals to market Insurance and/or Financial Products as specified in regulation 3(a) and 3(c).

B. Insurance Marketing Firm is not permitted to engage in marketing any other financial products other than the financial products specified above.

C. ISPs engaged by the Insurance Marketing Firm to market Insurance products of Life Insurance, General Insurance, and Health Insurance companies, should have valid certificate issued by the Authority, as specified in these Regulations.

D. FSEs engaged by the Insurance Marketing Firm to market financial products, should have valid license or certificate issued by the respective regulator as specified in these Regulations.

E. FSEs shall be governed by the regulations of the respective regulators and shall be responsible for any act of omission and commission and subject to any disciplinary action initiated by the respective regulatory/ statutory authorities.

Part II

Qualifications and Eligibility criteria for ISP:

The ISP shall possess the minimum qualification of:

a. Pass in 12th Class or equivalent examination from a recognized Board/Institution.

b. Should have undergone the Insurance Marketing Firm Training prescribed by the Authority and qualified in the Insurance Marketing Firm Examination from an institution recognized by the Authority as detailed in Part III below.

c. Should be domiciled in the area of Registration of IMF.

Part III

Training, Examination and Certification of ISP

The ISP of an Insurance Marketing Firm shall meet the same requirements of training, examination and certification as those prescribed for the Principal Officer of the Insurance Marketing Firm given in Part II of Schedule I.

Part IV

Engagement of FSE

A. FSEs engaged by the Insurance Marketing Firm for marketing other financial products as specified in regulation 3(c) of these regulations shall possess valid license/certificate/authorization issued by respective authorities empowered to issue such license/certificate/authorization.

B. FSE deployed in the Insurance Marketing Firm shall meet the necessary training, qualifications, experience and other requirements as may be specified by the other regulatory/ statutory authorities for the line of activity undertaken on an on-going basis in order to be fully in compliance with applicable law, regulations, rules, guidelines, circulars, etc.

SCHEDULE-III

Training Methodology for Insurance Marketing Firm Training and Examination

1. General:

(i) The Insurance Marketing Firm Training material and self-assessment content shall be in digital downloadable format and shall be hosted under a suitable Learning Management System by any institution as approved by the Authority from time to time.

(ii) The self-assessment tests shall be in multiple-choice models.

(iii) The candidate shall register on the Learning Management System website and complete the training.

(iv) The candidate shall download the digital training content to his PC/laptop and complete the self-learning modules.

(v) At the end of each module the candidate shall complete the self-assessment test. The Learning Management System shall not allow the candidate to complete more than two self-assessment tests per day.

(vi) On completion of the self-assessment test for each of the module, the candidate shall earn one hour training credit.

(vii) The candidate shall complete all the self-learning modules and self-assessment tests online to earn the credit for 50 hours training/25 hours training as the case may be.

(viii) For the purposes of these regulations, the Insurance Marketing Firm training shall be same as that of Insurance Brokers training and the Insurance Marketing Firm examination shall be same as that the Insurance Brokers' Examination. However, the training and pass certificate issued to an ISP shall not be used for solicitation or procurement of insurance business on behalf of an insurance broker or an insurance broker shall not engage any ISP for the purpose of soliciting or procuring insurance business.

2. Examinations and Certification

(i) The online examination shall be conducted by an institute approved by the Authority in their centres spread across India.

(ii) The candidate on completion of training and earning 50 hours training/25 hours training credit, as the case may be, shall be eligible for appearing for the online examination.

(iii) The periodicity of the online examination shall be decided by the examination body in consultation with institute conducting the examination;

(iv) The examination questions shall be displayed with multiple choices of answers.

(v) The exanimation shall cover Life, General and Health insurance syllabus as prescribed by the Authority.

(vi) There shall be no limit for the number of attempts for appearing the examination by the candidate.

(vii) The candidate shall pay the appropriate fee for training and examination to the examination body.

(viii) The results will be published on the web site of the examination body and the Authority.

(ix) Candidates who are declared 'pass' in the examination will be issued a Certificate, by the Examination Body; which shall be referred to as "Certificate of Passing Insurance Marketing Firm Exam".

(x) The examination institute will forward a copy of the certificate and the data of the candidates who have passed the exam to the Authority in the electronic format prescribed by the Authority.

(xi) The Authority will process the application of the Applicant and consider issuance of registration , as per eligibility conditions prescribed in the Regulations.

Schedule IV

Rules Governing the Insurance Marketing Firm

Part – I. - Remuneration payable to the Insurance Marketing Firm

(1) The Insurer shall make all remuneration for soliciting and procuring insurance policies undertaken by an Insurance Marketing Firm, to the concerned Insurance Marketing Firm only, and not to any other person or entity.

(2) The remuneration payable to Insurance Marketing Firm by the Insurer, for the solicitation of policies by the ISPs shall be as specified by the Authority, from time to time, under Secs. 40(1) and 40(2) of the Act, as amended from time to time.

In addition, the Insurance Marketing Firm may receive fees or charges from life insurance companies only in the form of service charges for recruitment, training and mentoring of their ISPs. These fees or charges shall not exceed 50% of first year commission and 10% of renewal commission received by IMF. No such payment shall be made in case of general/health insurance business. The life insurance companies shall have to disclose to the Authority upfront at the time of filing their products under file & use guidelines on payment of such fees or charges to the Insurance Marketing Firm.

(3) The Insurance Marketing Firm shall also be entitled to receive the fees for undertaking insurance service activities as mentioned in regulation 3(b) as may be mutually agreed between the Insurance Marketing Firm and the Insurance Company which shall be reasonable depending upon the time and effort and should be evidenced by an agreement entered at the outset with basis of fees being clearly addressed.

(4) The Insurance Marketing Firm will also be entitled to collect the 'Applicable Service Charges' from the financial entities for the services rendered by the FSE employed by the Insurance Marketing Firm.

(5) The settlement of accounts by insurers in respect of remuneration of Insurance Marketing Firm shall be done on a monthly basis.

Part II

Remuneration of ISPs and FSEs and migration of ISPs

(1) Minimum fixed salary of ISP and FSE:

(i) Every ISP employed by the Insurance Marketing Firm shall be paid a fixed monthly salary, which is not lower than Rs. 5,000 per month or such other sum as may be specified by the Authority from time to time.

(ii) The FSE shall be paid remuneration by the financial entities as per the applicable guidelines of respective regulators.

(iii) An Insurance Marketing Firm found violating the condition set out in clause (i) above would be liable for cancellation of registration with notice.

(2) Migration of insurance agents to Insurance Marketing Firm:

(i) An ISP in an Insurance Marketing Firm should possess a valid certificate issued by the Authority for ISP.

(ii) An individual agent cannot migrate or join Insurance Marketing Firm unless he has surrendered his existing agency license, undergone Insurance Marketing Firm training and qualified the Insurance Marketing Firm examination specified under these Regulations.

(iii) An Individual licensed as an ISP in an Insurance Marketing Firm shall not be allowed to migrate to any insurance company, insurance marketing firm or insurance broking firm unless he has obtained a No Objection Certificate (NOC) from the existing Insurance Marketing Firm.

Subject to provisions of Reg. 27(2)(b) and without prejudice to what is stated in clause 2(iii) above, in case of an application made by the ISP to Insurance Marketing Firm for issuance of NOC, which is duly acknowledged by the Insurance Marketing Firm, an NOC is deemed to have issued to ISP by the Insurance Marketing Firm if such NOC is not issued within 30 days.

PART III

Area of operation of the Insurance Marketing Firm

(1) The Insurance Marketing Firm shall employ ISPs who are domiciled in the area for which the request for registration is made in the application and approved by Authority. However, the IMF shall be free to solicit or procure the insurance business from all over the country;

(2) The "Area" is defined as a district for which the registration of the Insurance Marketing Firm is valid.

(3) The Area selected by the Insurance Marketing Firm shall be clearly mentioned in the application Form A while submitting the application to the Authority. At the time of initial grant of registration the IMF shall be permitted to set up offices only in one district of his choice;

(4) The Authority shall incorporate the Area in the registration made in Form B to the Insurance Marketing Firm.

(5) The Insurance Marketing Firm may apply for more Areas while filing the application form for renewal of registration.

(6) The Insurance Marketing Firm shall specify the details of the offices to be set up in the Areas opted; including manpower deployment etc. in the Renewal Application form. The Insurance Marketing Firm shall have separate Principal Officer designated for each of the districts they intent to expand their operations. The additional areas shall be considered on merits.

(7) If additional Areas are not opted by the Insurance Marketing Firm in the renewal Application, renewal will be considered for the original jurisdiction for which the registration was made.

(8) The Insurance Marketing Firm may opt for a change in the Area while applying for renewal of registration. The Authority may consider the request subject to the Insurance Marketing Firm submitting details of the offices to be set up in the newly opted areas; including manpower deployment etc. in the Renewal Application form.

Schedule V

Part – I

Duties and Obligations of Insurance Marketing Firm towards ISP

(1) Insurance Marketing Firm, on obtaining the registration from the Authority, may enter into agreement with Insurance companies for carrying out Insurance Business activity.

(2) Insurance Marketing Firm shall engage licensed ISP and FSE on salary and incentive basis.

(3) Insurance Marketing Firm shall include the relevant conditions and clauses in the agreement with the ISP engaged by the firm on matters relating to—

a. Engagement with the Insurance Marketing Firm

b. Prescribed code of conduct,

c. Sales processes/rules etc.

d. Remuneration

i. The remuneration payable to ISP by the Insurance Marketing Firm, for solicitation and procurement of policies by the ISPs shall be on salary and incentive basis.

ii. In addition to the minimum amount specified (Sch. IV, Part II) above, the Insurance Marketing Firm, depending upon ISPs performance can pay him additional incentives, which are declared upfront and form part of the employment agreement between him and the Insurance Marketing Firm.

e. The Insurance marketing Firm under no circumstances can dismiss the ISP from employment during the period of the registration, except as allowed under Reg. 27 (2) (b).

f. Any change of employer by the ISP shall be at the time of renewal of the registration of the Insurance Marketing Firm or by way of resignation submitted to the Insurance Marketing Firm subject to fulfillment of conditions as laid down in regulation 27(2)(b) of these regulations.

(4) Insurance Marketing Firm shall assist the individuals intending to become ISPs to undergo the prescribed training and certification.

(5) Insurance Marketing Firm shall ensure continuous monitoring of the activities of the ISP and be responsible for the compliance of these Regulations and the code of conduct by ISPs.

Part – II

Duties and Obligations of Insurance Marketing Firm towards Authority

The Insurance Marketing Firm shall

a. Undertake to immediately notify the Authority in writing within 30 days of:

i. any change in the status of registration with regard to scope of activities of the Insurance Marketing Firm issued by the Authority;

ii. any change in the status of registration of the ISP issued by the Authority;

iii. any change in the status of registration of any FSE holding the registration of any other regulator employed by the Insurance Marketing Firm;

iv. any change in its constitution(including shareholding change), ownership, directors/partners;

v. any disciplinary proceedings or investigation by any other regulatory/statutory Authority.

b. ensure that ISPs responsible for solicitation of insurance business shall be competent, qualified, have undergone the required training and passed the examination as specified by the Authority;

c. not divulge any confidential information about its client, which has come to its knowledge, without taking prior permission of its clients, except where such disclosures are required to be made in compliance with any law for the time being in force.

d. adhere to the IRDA (Advertisement & Disclosure) Regulation, 2000, as applicable to intermediaries as amended from time to time and take measures to enhance the awareness of insurance.

e. display at their place of work/office, details of their registration issued by the Authority such as, date of issue of registration and it validity, and list of permitted business activities, grievance handling process, list of ombudsman and such other relevant information as may be required under other applicable statute.

f. comply with all applicable provisions under the Act, as amended from time to time, including rules, regulations, circulars and guidelines issued by Authority from time to time.

g. Perform its duties, functions in accordance with terms of the registration in a manner that they do not work as fronting arrangements or a franchise institution and shall act in the public interest and in fiduciary capacity be accountable for the omissions and commissions of their own employees/persons engaged by them, in case of violations committed by such employees/persons;

h. maintain a Professional Indemnity Insurance Cover as required under Regulations;

Part III

Duties and Obligations of Insurance Marketing Firm towards Insurance Companies

Insurance Marketing Firm, on obtaining the registration from the Authority under Sec. 42D of the Act, as amended from time to time, to act as an insurance intermediary, may enter into agreements with Insurance companies for carrying out Insurance Business activity. The Agreement shall include conditions relating to.

(a) Engagement with the Insurance Marketing Firm

(b) Prescribed code of conduct,

(c) Sales processes/rules etc.

(d) Remuneration basis

(e) Minimum term

(f) Sharing of records

(g) Product training

(h) Collection of premiums through Reserve Bank of India (RBI) recognized mode of payments and as mutually agreed between the IMF and the insurer in the agreement.

Schedule VI

Handling of customer grievance and complaints by Insurance Marketing Firm:

1. ISP

(1) The complaint received against an ISP from the client shall be dealt in accordance with the Regulations issued by the Authority from time to time.

(2) The IRDA (Protection of Policyholders' Interest) Regulations, 2002 as amended from time to time shall continue to apply to both the Insurance Marketing Firm and the ISP jointly and severally.

(3) The insurance marketing firm and the ISP shall be accountable for the omissions and commissions. In case of violations committed by such ISPs, the insurance marketing firm and the ISP are responsible for indemnification for their acts.

(4) The Authority may conduct investigation of the Insurance Marketing Firm to check the procedure for complaint handling and other activities undertaken by them, as and when required. The Authority may appoint a chartered accountant or an actuary or any qualified and experienced individual in the field of insurance for conduct of such investigation.

Provided that the person so appointed shall have the same powers of the inspecting authority as are mentioned in regulation 22 under these regulations.

Explanation- For the purposes of this regulation the expression "chartered accountant" shall have the same

meaning as given in Section 141 of the Companies Act, 2013 (18 of 2013), as amended from time to time, and

the expression 'actuary' shall have the same meaning as given in section 2(1)(a) of The Actuaries Act, 2006 (35

of 2006)

2. FSE – The handling of customer grievance and complaints and providing after sales services in case of non- insurance business carried by IMF through FSEs shall be governed by the conditions prescribed by the respective regulatory/ statutory/Government authorities.

Schedule VII

PART I

Inspection of Insurance Marketing Firm

1. Power of Authority to inspect: The Authority may suomotu or upon receipt of information or complaint, appoint one or more of its officers as inspecting authority to undertake inspection of the books of accounts, records and documents relating to Insurance Marketing Firm for any of the following reasons:

(i) to ensure that the books of account, records and documents are being maintained by the insurance marketing firm in the manner as may be specified by the Authority ;

(ii) to inspect the handling of complaints received from clients or any other person, on any matter having a bearing on the activities of the Insurance Marketing Firm;

(iii) to ascertain whether the provisions of the Act, as amended from time to time, and these Regulations are being complied with by the insurance marketing firm;

(iv) to inspect into the affairs of Insurance Marketing Firm, in the interest of the policyholders.

2. Notice before inspection.

(i) Before ordering an inspection under regulation 22, the Authority shall give not less than ten days' notice to the Insurance Marketing Firm.

(ii) Notwithstanding anything contained in clause (i), where the Authority is satisfied that in the interest of the policyholders no such notice should be given, it may by an order in writing direct that the inspection of the affairs of the Insurance Marketing Firm be taken up without such notice.

3. Obligation of insurance marketing firm on inspection:

(i) It shall be the duty of every Insurance Marketing Firm in respect of whom an inspection has been ordered under the Regulation 22 and any other associate person who is in possession of relevant information pertaining to conduct and affairs of such Insurance Marketing Firm, including representative of Insurance Marketing Firm, if any, to produce to the inspecting authority such books of accounts and other documents in his custody or control and furnish him with such statements and information as the inspecting authority may require for the purposes of inspection.

(ii) It shall be the duty of every Insurance Marketing Firm and any other associate person who is in possession of relevant information pertaining to conduct and affairs of the Insurance Marketing Firm to give to the inspecting authority all such assistance and shall extend all such co-operation as may be required in connection with the inspection and shall furnish such information as sought by the inspecting authority in connection with the inspection.

(iii) The inspecting authority shall, for the purposes of inspection, shall have power to examine on oath and record the statement of Principal Officer, any employees, directors, partners or person responsible for or connected with the activities of Insurance Marketing Firm or any other associate person having relevant information pertaining to such Insurance Marketing Firm.

(iv) The inspecting authority shall, for the purposes of inspection, have power to obtain authenticated copies of documents, books of accounts etc in respect activities of Insurance Marketing Firm, from any person having control or custody of such documents.

4. Submission of Inspection Report to the Authority : The inspecting authority shall, as soon as possible, but in any case not later than 30 days from the completion of the inspection, submit an inspection report to the Authority:

Provided that if directed to do so by the Authority, the inspecting authority may submit an interim report.

5. Action on the Inspection Report : The Authority may after consideration of the inspection report and after giving reasonable opportunity of hearing to the Insurance Marketing Firm, issue such directions as it deems fit in the interest of policyholders including -

(i) requiring the Insurance Marketing Firm to refund any money collected as fees, charges or commissions or otherwise to the concerned clients along with the requisite interest.

(ii) prohibiting the Insurance Marketing Firm from operating in the insurance market for a specified period.

(iii) Any other action as the Authority may deem fit.

PART II

Appointment of Auditor for audit of Insurance Marketing Firm

1. The Authority may appoint a qualified auditor to audit the books of account or the affairs of an Insurance Marketing Firm:

Provided that the auditor so appointed shall have the same powers of the inspecting authority as mentioned in Part I of this Schedule.

Explanation: For the purpose of this clause, the expression 'qualified auditor' shall have the meaning derived

from section 141 of the Companies Act, 2013 (18 of 2013 ).

(2) The expenses of such audit under clause(1) shall be borne by the Insurance Marketing Firm.

2. Submission of report by the Auditor to the Authority - The Auditor shall, as soon as possible, but in any case not later than 30 days from the date of completion of the audit, submit the report to the Authority:

Provided that if directed to do so by the Authority, the auditor may submit an interim report.

3. Action on the Audit report by the Authority - The report submitted by the Auditor shall be dealt with in the same manner as defined under clause (5) of Part-I, Schedule VII of these regulations.

Schedule VIII

Procedure for Disciplinary Proceeding against the Insurance Marketing Firm and ISP

Part I

Cancellation of Registration of the Insurance Marketing Firm with Notice

The Authority may suspend or cancel the registration of an Insurance Marketing Firm for any one or more of the following reasons:

(i) suffers at any time during the period of the registration from any of the disqualifications specified under sub- section (5) of section 42D of the Act, as amended from time to time;

(ii) violates the provisions of the Act, as amended from time to time, IRDA Act 1999 and Rules, Regulations, Guidelines, Notices, Circulars made there under, such as:

a. Fails to furnish any information relating to its activities as an Insurance Marketing Firm as required by the Authority;

b. Furnishes wrong or false information; or conceals or fails to disclose material facts in the application submitted for obtaining a registration;

c. Indulges in rebates or inducements in cash or kind to a client or any of the client's Directors or other employees or any person acting as an introducer;

d. Fails to carry out its obligations as specified in these Regulations;

e. Fails to comply with any of the conditions subject to which the registration has been granted;

f. Fails to comply with duties and obligations of Insurance Marketing Firm towards ISP;

g. Fails to comply with duties and obligations of Insurance Marketing Firm towards Authority;

h. Fails to comply with duties and obligations of Insurance Marketing Firm towards Insurance Companies;

(iii) Resort to spurious calls or mis-selling;

(iv) Acts in a manner against the interest of the policyholders or against public interest.

Part II

Procedure to be followed while initiation of Action against the Firm.

1. The Authority shall issue a Show Cause Notice to the Insurance Marketing Firm, requiring the firm to show cause within 21 days from the date of receipt of the notice, why the registration granted to the Insurance Marketing Firm shall not be suspended or cancelled or any other action as considered appropriate by the Authority for the violations noted in the show cause notice shall not be taken.

2. The Insurance Marketing Firm shall submit its reply to show cause notice issued by the Authority within the time limit stipulated in the notice.

3. Upon considering the reply, if any, the Authority may pass an order directing the suspension or cancellation of the registration granted to the Insurance Marketing Firm or shall pass any other order as deemed appropriate based on the facts of the case.

4. The Authority shall communicate the decision to the Insurance Marketing Firm within thirty days from the date of taking such decision stating therein the grounds on which the decision is taken.

5. The Insurance Marketing Firm, aggrieved by the decision of the Authority, may apply within a period of thirty days from the date of receipt of such intimation, to the Chairman of the Authority for reconsideration of its decision.

6. The Chairman of the Authority shall consider such an application and communicate his decision thereon to the Applicant in writing within sixty days of the receipt of reconsideration application thereof.

7. Any applicant aggrieved by the decision of the Chairman may make an appeal to Securities Appellate Tribunal, as per the procedure prescribed for such an appeal, within a period of forty-five days from the date on which a copy of the order made under clause (6) above is received by him, for passing such orders thereon as it thinks fit, conforming, modifying or setting aside the order appealed against.

8. In case the Securities Appellate Tribunal after consideration of the application made under clause (7) above, rejects the appeal, the Applicant can make a fresh application for grant of registration only after one year from the date of final rejection. The Authority may consider such application on merit.

Part III

Cancellation of Registration of Insurance Marketing Firm without notice

The Registration of an Insurance Marketing Firm may be cancelled or suspended without notice, provided the Authority has communicated the reasons for the cancellation in writing:

(i) if it is found guilty of fraud, or is convicted for a criminal offence;

(ii) commits such defaults, which require immediate action in the opinion of the Authority;

The procedure to be followed while initiation of Action against the Firm under this regulation is as specified in clauses (4), (5), (6) and (7) of Part II above.

Part IV

Cancellation or suspension of certificate of ISP with notice

(i) The Certificate of ISP may be cancelled or suspended after due notice and after giving him a reasonable opportunity of being heard, if the ISP is found guilty of misconduct or his conduct is not in accordance with the code of conduct as specified in these Regulations, or fails to carry out his obligations as specified under these Regulations.

(ii) The procedure to be followed while initiation of Action against the ISP will be as specified in Part II above as applicable to Insurance Marketing Firm.

Part V

Cancellation or suspension of certificate of ISP without notice

(i) The certificate of ISP may be cancelled or suspended without notice if he is found guilty of fraud, or is convicted for a criminal offence, or commits such defaults which require immediate action in the opinion of the Authority, provided that the Authority has communicated the reasons for the cancellation in writing.

(ii) The procedure to be followed while initiation of Action against the Firm is specified in Part III above as applicable to Insurance Marketing Firm58 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]

Part VI

Effect of Suspension or cancellation of registration to Insurance Marketing Firm

(i) Any Insurance Marketing Firm or ISP, whose registration has been suspended or cancelled by the Authority, shall, on and from the date of the receipt of the communication under these Regulations, shall cease to act as an Insurance Marketing Firm or ISP and shall cease to solicit Insurance business.

(ii) On and from the date of suspension or cancellation of the registration of the Insurance Marketing Firm or the ISP, the Insurance Marketing Firm or the ISP shall:

(a) not undertake any new assignment or contract related to insurance business or solicit or procure insurance business during the period of such debarment or suspension;

(b) take such other action including the action relating to any records or documents and policies or money of the policyholders as per the directions of the Authority and relevant provisions of these regulations.

(c) return the registration so cancelled to the Authority and shall not represent itself to be a holder of registration for carrying out the activity for which such registration had been granted;

(d) make provisions as regards liability incurred or assumed by it;

(e) take such other action including the action relating to recovery or seizure of any records or documents and policies of the policyholders that may be in custody or control of such person, within the time period and in the manner, as may be required under the relevant regulations or as may be directed by the Authority while passing order under this Chapter or otherwise.

(f) Take action as specified in regulation 12.3 of these regulations;

Schedule IX

Code of Conduct of ISP and FSE

Every ISP holding a valid certificate shall adhere to the code of conduct specified below:

(i) Every ISP shall,---

(a) identify himself and the Insurance Marketing Firm of whom he is an ISP;

(b) disclose his certificate particulars to the prospect on demand;

(c) disseminate the requisite information in respect of insurance products offered; and take into account the needs of the prospect while recommending an insurance product;

(d) undertake needs analysis for clients;

(e) compare products of insurers with which they have arrangement;

(f) recommend the product based on clients' needs;

(g) indicate the premium to be charged by the insurer for the insurance product offered;

(h) disclose the scales of remuneration in respect of the insurance product offered, if asked by the prospect;

(i) explain to the prospect the nature of information required in the proposal form by the insurer, and also the importance of disclosure of material information in the purchase of an insurance contract;

(j) bring to the notice of the insurer any adverse habits or income inconsistency of the prospect, in the form of a report (called "Insurance Confidential Report") along with every proposal submitted to the insurer, and any material fact that may adversely affect the underwriting decision of the insurer as regards acceptance of the proposal, by making all reasonable enquiries about the prospect;

(k) inform promptly the prospect about the acceptance or rejection of the proposal by the insurer;

(l) obtain the requisite documents at the time of filing the proposal form with the insurer and other documents subsequently asked for by the insurer for completion of the proposal;

(m) render necessary assistance to the policyholders or claimants or beneficiaries in complying with the requirements for settlement of claims by the insurer;

(n) advise every individual policyholder to effect nomination or assignment or change of address or exercise of options, as the case may be, and offer necessary assistance in this behalf, wherever necessary;

(o) forward any information received from the client regarding a claim or an incident that may give rise to a claim without delay;

(p) advise the client without delay of the insurer's decision or otherwise of a claim; and give all reasonable assistance to the client in pursuing his claim;

(q) ensure that statements made regarding the policies to the customer are not misleading or exaggerated;

(r) ensure the compliance of Section 64-VB(4) of the Act, as amended from time to time;

(s) draw the attention of the client to Section 41 of the Act, as amended from time to time, which prohibits rebating and sharing of commission/remuneration;

(t) ensure the compliance of AML and KYC guidelines in force.

(u) act in a fiduciary capacity towards its clients and shall disclose all conflicts of interests as and when they arise;

(v) follow recognized standards of professional conduct and discharge his functions in the interest of the policyholders. Comply with provisions of the Act, as amended from time to time, IRDA Act, 1999, IRDA (Protection of Policyholders' Interests) Regulations, 2002 and any other regulations, guidelines, circulars, directions issued by the Authority from time to time.

(ii) No ISP shall,--

(a) solicit or procure insurance business without holding a valid certificate,

(b) induce the prospect to omit any material information in the proposal form;

(c) induce the prospect to submit wrong information in the proposal form or documents submitted to the insurer for acceptance of the proposal;

(d) behave in a discourteous manner with the prospect;

(e) interfere with any proposal introduced by any other insurance intermediary;

(f) offer different rates, advantages, terms and conditions other than those offered by his insurer;

(g) demand or receive a share of proceeds from the beneficiary under an insurance contract;

(h) force a policyholder to terminate the existing policy and to effect a new proposal through him within three years from the date of such termination;

(iii) Every ISP shall, with a view to conserve the insurance business already procured through him, make every attempt to ensure remittance of the premiums by the policyholders within the stipulated time, by giving notice to the policyholder orally and in writing;

(iv) FSE: Every FSE shall abide by the code of conduct prescribed by the respective regulatory/statutory authority which oversees that particular activity.

(v) Violation of Code of Conduct by the ISP: The Code of Conduct specified above has to be adhered to by the ISP. The Authority shall initiate disciplinary action against the ISP and the IMF they are representing for any non compliance.

SCHEDULE X

Maintenance of Professional Indemnity Insurance

1. The insurance cover must indemnify an insurance marketing firm against:

a. any error or omission or negligence on their part or on the part of their employees (including ISPs, FSEs) and directors;

b. any loss of money or other property for which the Insurance Marketing Firm is legally liable in consequence of any financial or fraudulent act or omission;

c. any loss of documents and costs and expenses incurred in replacing or restoring such documents; d. dishonest or fraudulent acts or omissions by Insurance Marketing Firms' employees or former employees.

2. The indemnity cover:

a. shall be on a yearly basis for the entire period of registration; b. shall not contain any terms to the effect that payments of claims depend upon the insurance marketing firm having first met the liability;

c. shall indemnify in respect of all claims made during the period of the insurance regardless of the time at which the event giving rise to the claim may have occurred.

Provided that an indemnity insurance cover not fully conforming to the above requirements shall be permitted by the Authority in special cases for reasons to be recorded by it in writing.

3. The un-insured excess in respect of each claim shall not exceed five percent of the capital employed by the insurance marketing firm in the business.

4.       The insurance policy shall be obtained from any registered insurer in India who has agreed to:
         a.  provide  the  Insurance  Marketing  Firm  with  an  annual  certificate  containing  the  name  and  address,
             including  the  registration number  of  the  Insurance  Marketing  Firm,  the  policy  number,  the  limit  of
             indemnity, the excess and the name of the insurer as evidence that the cover meets the requirements of the
             Authority;
         b.  send a duplicate certificate to the Authority at the time the certificate is issued to the Insurance Marketing
             Firm; and
         c.  inform the  Insurance Marketing Firm immediately of any case of voidance, non-renewal or cancellation of
             cover mid-term.
5.       Every insurance marketing firm shall—
         a.  inform immediately the Authority should any cover be cancelled or voided or if any policy is not renewed;
         b.  inform immediately the insurer in writing of any claim made by or against it;
         c.  advise immediately the insurer of all circumstances or occurrences that may give rise to a claim under the
             policy ; and
         d.  advise the Authority as soon as an insurer has notified that it intends to decline indemnity in respect of a
             claim under the policy.

FORM A

[See regulation 4]

Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm)

Regulations, 2015

Application for Insurance Marketing Firm Registration

Application for grant of registration

Name of the applicant: ______________________________________

Address of the Registered :_____________________________________

Office

______________________________________

________________________________________

Address for Communication ________________________________________

Telephone No. ________________________________________

Mobile No. ________________________________________

Fax No. ________________________________________

Email ________________________________________

Website ________________________________________

Instructions for filling up the form:

It is important that before this application form is filled in, the regulations made by the Authority are studied carefully.

Applicants must submit a duly completed application form together with all appropriate, supporting documents to the Authority.

Application for registration will be considered only if it is complete in all respects.

Applicants should sign the applications themselves.

Information which needs to be supplied in more details may be given on separate sheets which should be attached to the application form.

PARTICULARS OF THE APPLICANT

1.1 Name of the Applicant: ______________________________________

1.2 Address - Principal Place of business/Registered Office.

Address for Correspondence:

1.4 Name and Designation of the Principal Officer:

1.5 Area of operation (See Regulation 19)

1.6 Insurance Activities proposed to be undertaken by the applicant:

1.7 Other financial products proposed to be marketed by the applicant:

2. ORGANISATION - STRUCTURE

2.1 Status of the Applicant:

(e.g. Limited company-Private/Public, LLP/ Cooperative Society. If listed, names of Stock Exchanges and latest share price to be given)

2.2 List of major shareholders (holding 5% and above of applicant directly or along with associates

2.3 Particulars of all Directors/Partners

2.4 Name and activities of associate companies/concerns

2.5 Name and Address of the Principal Bankers of the applicant

The IMF and ISPs working under them may open account with those Bankers who have entered into an agreement with the Authority for providing information relating to payments made by IMF to ISPs on a regular basis for monitoring)

2.6 Name and address of the statutory auditors[भाग III—खण्ड 4] भारत का राजपत्रा : असाधरण 63

3. BUSINESS INFORMATION :

3.1 Three years business plan document with projected volume of activities and income for which registration sought is to be specifically mentioned and attached to this application.

3.2 Organization Chart separately showing functional responsibilities to be enclosed.

3.3 Details of infrastructure like office space, equipment and manpower available with the applicant.

3.4 Names of insurance companies with whom the applicant proposes to work with (to provide consent letters from respective insurance companies).

3.5 Any other information considered relevant to the nature of services rendered by the applicant.

4. FINANCIAL INFORMATION :

Net Worth

Note: Please enclose Chartered Accountant's certificate on the net worth of the applicant along with the certified financial statements as per regulation.

5. OTHER INFORMATION :

5.1 Details of all settled and pending disputes**:

** Attach sheet if required

5.2 Details, if any of any economic offences by the applicant or any of the Directors, in the last three years.

5.3 Declaration of Fit & Proper Criteria ( As per Annexure 1)

6. Documents attached (As per Annexure 2):

7. Fee Payment:

Details of Payment:

Demand Draft No. -------------------Date ----------------------

Name of the Bank:

Other modes of payment:

Note: A non-refundable fees of Rs. __________(Plus service Tax) as specified in Regulation 4 of IRDA of India

(Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015

8. Undertaking

8.1 Whether any person directly or indirectly connected to applicant has been refused for any registration/ license by the Authority in the past.

For the purpose of this sub-clause, the expression "directly or indirectly connected" means a relative in the case of any

individual, and in the case of a firm or a Company or a body Corporate-an associate, a subsidiary, an interconnected

undertaking or a group Company of the applicant

8.2 Details about the Principal Officer of the Applicant:

8.3 List of proposed ISPs responsible for soliciting and procuring Insurance Business

8.4 List of proposed employees responsible for undertaking insurance service activities

8.5 List of proposed FSEs responsible for marketing of other financial products :

DECLARATION

(This declaration is to be signed by two of the directors or two of the partners as the case may be)

I/We hereby apply for registration .

I/We have gone through the Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 and am/are satisfied that—

a) I/We am/are eligible to apply for the insurance marketing firm's registration.

b) I/We state that I/We have truthfully and fully answered the questions above and provided all the information which might reasonably be considered relevant for the purposes of my/our registration.

c) I/We declare that the information supplied in the application form is complete and correct.

d) I/We undertake that I/We shall not allow or offer to allow, either directly or indirectly, as an inducement to any person, any rebate of the whole or part of the remuneration earned by me/us during the registration period.

e) I/We undertake to service the run-off business on the books at the time of cancellation or non-renewal of registration subject to six months limit placed elsewhere.

f) I/We declare that I/we do not possess an insurance agent license under section 42 of the Act, as amended from time to time.

For and on behalf of

______________________ ________________________

Name Name

Designation Designation66 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]

Annexure - 1

INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA

(REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015

Declaration and Undertaking for Principal Officer/Directors/Managing Partners (A separate form needs to be submitted by each individual)

Undertaking

I confirm that the above information is, to the best of my knowledge and belief, true and complete. I undertake to keep the Authority fully informed, as soon as possible, of all events, which take place subsequent to my appointment, which are relevant to the information provided above.

Signature

Name

Designation

Date:

Place:

Annexure 2

INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA

(REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015

Documentation to be attached for obtaining Fresh Insurance Marketing Firm Registration

[See regulation 4 and Point 6 of the Form A]

A. Submission of Completed Application.

a) Submission of relevant information as required in the FORM A.

b) Remittance of requisite fee by demand draft payable at Hyderabad, as prescribed under Regulation 4 of IRDA of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015.

c) Submission of charter documents of the applicant (Memorandum and Articles of Association/Byelaws as the case may be).

d) Declaration of Fit & Proper criteria from Principal Officer, Directors and Managing Partners (separately for each person) to be provided in the 'Fit and Proper Form'.

e) Details of infrastructure along with supporting evidence thereof like ownership/lease agreement papers with regard to office space/equipment/trained manpower, etc. for the registered office and the branch offices at various locations.

f) Projections of administrative expenses, salaries and wages and other expenses, draw the revenue account, the profit and loss account and the balance sheet for next 3 years.

g) Organization chart giving a complete picture of the company's activities like IT, risk assessment, claims settlement, marketing, accounts, back office etc.

h) Bring on record any other information, which is relevant to the nature of services rendered by the applicant for the growth and promotion of insurance business.

i) Any other requirements as deemed necessary by the authority.

B. Signatories

a) Two Directors should sign the Application Form and the various formats mentioned above.

b) The above list of documents/requirements is indicative only and not exhaustive. The additional documents may be required based on, pattern of shareholding, any other matter required as per IRDA of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015.

C. Personal Presentation

The applicant on fulfilling the given requirements to the satisfaction of the Authority may be required to appear before the Authority for a presentation of business plans in connection with the application.

Form B

INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA

(Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 FORM B [See regulations 10]

REGISTRATION

In exercise of the powers conferred by sub-section (1) of Section 42D of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938) as amended from time to time, the Authority hereby grants a registration to _________________________ to act as _____ under that Act.

Registration Code for the Insurance Marketing Firm is ___________________________

1. The IMF shall be allowed to operate in

2. Scope of Activities

3. This Registration shall be valid from ____________ to ___________

4. This Registration is subject to the Act, as amended from time to time, Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (4 of 1999) and Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 and shall not be construed to be in compliance with or in conformity to any other Act, rules or regulations.

Place :

By Order

Date :

For and on behalf of

Insurance Regulatory and Development Authority of India[भाग III—खण्ड 4] भारत का राजपत्रा : असाधरण 69

INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA (REGISTRATION OF

INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015

FORM D

[see regulation 14]

CERTIFICATE OF RENEWAL OF REGISTRATION

Registration No:

1. In exercise of the powers conferred by sub-section (3) of Section 42D of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938) as amended from time to time, the Authority hereby renews the registration of M/S ---------------------------------------- --------------------------- under Reg. ---- of the IRDA of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015, and the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 ( 4 of 1999) for the period ---------------------- to-------------------------------

2. The IMF shall be allowed to operate in

3. Scope of Activities

4. Issued at Hyderabad on--------------------------- day of --------------------Two thousand-------------

5. This registration shall be valid from ____________ to ___________

6. This registration is subject to the Act, as amended from time to time, Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (4 of 1999) and Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 and shall not be construed to be in compliance with or in conformity to any other Act, rules or regulations.

Place :

By Order

Date :

For and on behalf of Insurance Regulatory and Development Authority of India70 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]

INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA

(REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015

FORM C

[SEE REGULATION 17]

DUPLICATE CERTIFICATE OF REGISTRATION

Registration No:

In exercise of the powers conferred by sub-section (1) of Section 42D of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938) as amended from time to time, the Authority hereby grants a registration to act as __________________________________ ___________________________ Insurance Marketing Firm under that Act.

1. The IMF shall be allowed to operate in

2. Scope of Activities-

3. Registration Code for the Insurance Marketing Firm is _________________________

4. This registration shall be valid from ____________ to ___________

5. This registration is subject to the Insurance Act, 1938, as amended from time to time, Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (4 of 1999) and Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 and shall not be construed to be in compliance with or in conformity to any other Act, rules or regulations.

Place:

By Order

Date :

For and on behalf of

Insurance Regulatory and Development Authority of India[भाग III—खण्ड 4] भारत का राजपत्रा : असाधरण 71

Insurance Regulatory and Development Authority of India

Application for Duplicate Registration

I agree to inform you that my/our registration No--------------------------------has been

a) Lost

b) Destroyed

c) Mutilated

By the following reasons-----------------------------------------------------------------

Fee payment: A non-refundable fee of Rs. 1000 will need to be paid to IRDAI

Payment details:

Demand Draft No: --------------------------Date: ---------------------------Name of the bank: ------------------------

Other modes of payment:

Declaration

I hereby apply for the duplicate certificate of registration under regulation 18. We therefore request the authority to kindly issue a duplicate certificate of registration in light of the circumstances explained above.

I ----------------------------------------solemnly declare and confirm that the particulars given above are true to the best of my knowledge and belief.

For and on behalf of

______________________

___________________________

(Signature and Name of Applicant)

(Signature & Name of Applicant)

{Block Letters}

{Block Letters}

Place:

Date:

\72 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]

FORM AA

[See regulation 14]

Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm)

Regulations, 2015

Application for Renewal of Insurance Marketing Firm registration

PARTICULARS OF THE APPLICANT

1.1 Name of the Applicant: ______________________________________

1.2 Address - Principal Place of business/Registered Office.

1.3 Address for Correspondence:

1.4 Area of operation (See Regulation 19)

2. ORGANISATION - STRUCTURE

2.1 Status of the Applicant:

(e.g. Limited company-Private/Public, LLP/ Cooperative Society. If listed, names of Stock Exchanges and latest share price to be given)

2.2 List of major shareholders (holding 5% and above of applicant directly or alongwith associates

2.3 Particulars of all Directors/Partners

2.4 Name and activities of associate companies/concerns

Whether any one or more directors/shareholders of the associate companies/ concern are interested in the applicant's business.

2.5 Name and Address of the Principal bankers of the applicant (State Bank of India)

2.6 Name and address of the statutory auditors 3. BUSINESS INFORMATION

Details of infrastructure like office space, equipment and manpower available with the applicant (in case of additional areas of operation).

4. FINANCIAL INFORMATION :-

Net Worth

Note: Please enclose Chartered Accountant's certificate certifying the net worth of the applicant alongwith the certified financial statements for preceding 3 years.

5. OTHER INFORMATION, IF ANY

5.1 Details of all settled and pending disputes**:

5.2 Details, if any of any economic offences by the applicant or any of the Directors, in the last three years.

5.3 Declaration of Fit & Proper Criteria (As per Annexure 1).

6. Documents attached (As per Annexure 1):

7. Fee Payment:

Details of Payment:

Demand Draft No: -------------------Date: ----------------------

Name of the Bank:

Other modes of payment:

Note: A non-refundable fees of Rs. __________(Plus service Tax) as specified in Regulation 14 of IRDA of India

(Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015

8. Undertaking

8.1 Whether any person directly or indirectly connected to applicant has been refused for the registration in the past or not

For the purpose of this sub-clause, the expression "directly or indirectly connected" means a relative in the case of

any individual, and in the case of firm or a Company or a body Corporate-an associate, a subsidiary, an

interconnected undertaking or a group Company of the applicant

8.2 Qualification & Experience Details of The Principal Officer of The Applicant

8.3 List of Employees who will be responsible For Soliciting And Procuring Insurance Business

(This declaration is to be signed by two of the directors, two of the partners as the case may be)

I/We hereby apply for renewal of registration.

I/We have gone through the Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 and am/are satisfied that—

g) I/We am/are eligible for renewal of insurance marketing firm's registration.

h) I/We state that I/We have truthfully and fully answered the questions above and provided all the information which might reasonably be considered relevant for the purposes of my/our registration.

i) I/We declare that the information supplied in the application form is complete and correct.

j) I/We undertake that I/We shall not allow or offer to allow, either directly or indirectly, as an inducement to any person, any rebate of the whole or part of the remuneration earned by me/us during the registration period.

k) I/We undertake to service the run-off business on the books at the time of cancellation or non-renewal of registration .

For and on behalf of

______________________ ________________________

Name Name

Designation Designation

INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA

(REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015

Documentation to be attached for renewal of Insurance Marketing Firm Registration

A. Submission of Completed Application.

a) Submission of relevant information as required in the FORM D.

b) Remittance of requisite fee by demand draft payable at Hyderabad, as prescribed under Regulation 14 of IRDA of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015.

c) Declaration of Fit & Proper criteria from Principal Officer, Directors and Managing Partners (separately for each person) to be provided in the 'Fit and Proper Form'.

d) Details of infrastructure along with supporting evidence thereof like ownership/lease agreement papers with regard to office space/ equipment/ trained manpower, etc. for areas of operation (existing and proposed).

e) Renewal training certificate for 25 Hrs. undergone by the Principal Officer.

f) Copies of Professional Indemnity insurance policies for last three years.

g) Copies of previous three years annual reports.

h) Bring on record any other information, which is relevant to the nature of services rendered by the applicant for the growth and promotion of insurance business.

i) Any other requirements as deemed necessary by the authority.

B. Signatories

a) Two Directors and the Principal Officer should sign the Application Form and the various formats mentioned above.

b) The above list of documents/requirements is indicative only and not exhaustive. The additional documents will be advised based on, pattern of shareholding, any other matter required as per IRDA of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 and views of the Authority.

INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA

(REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015

CERTIFICATE TO ACT AS INSURANCE SALES PERSON FOR AN INSURANCE MARKETING FIRM

CERTIFICATE NO. [ ][ ][ ][ ] [ ][ ][ ][ ] [ ] [ ]

NAME OF INSURANCE MARKETING FIRM:__________________________

ADDRESSS:_____________________

REGISTRATION NO.:________ DATE OF EXPIRY:________________

NAME OF THE CERTIFICATE HOLDER:_____________

(INSURANCE SALES PERSON)

ADDRESS: ________________________

Having undergone the required training and examination conducted by the examination body ____________is hereby authorised to act as the Insurance Sales Person of the Insurance Marketing Firm for three years from__________________ for procuring or soliciting insurance business, subject to the registration of IMF being in force.

Place

Date for Insurance Regulatory and Development Authority of India

Signature of Certificate holder:

T. S. VIJAYAN, Chairman [ ADVT.-III/ Exty./4/161/14]

Printed by the Manager, Government of India Press, Ring Road, Mayapuri, New Delhi-110064 and Published by the Controller of Publications, Delhi-110054.